# Bài viết Liên quan Chống Rửa Tiền

Trung tâm Tin tức HTX cung cấp những bài viết mới nhất và phân tích chuyên sâu về "Chống Rửa Tiền", bao gồm xu hướng thị trường, cập nhật dự án, phát triển công nghệ và chính sách quản lý trong ngành tiền kỹ thuật số.

Dubai Cấm Token Riêng Tư và Siết Chặt Quy Định Stablecoin Để Tăng Cường Tuân Thủ Crypto

Cơ quan quản lý của khu kinh tế tự do tài chính chính tại Dubai (DFSA) đã cập nhật quy định tiền mã hóa, cấm hoàn toàn privacy token (tiền ẩn danh) và siết chặt định nghĩa stablecoin (tiền ổn định) trong khu vực DIFC, có hiệu lực từ 12/1. Lý do cấm là privacy token che giấu thông tin giao dịch, gây rủi ro rửa tiền. Về stablecoin, chỉ những đồng được đảm bảo bằng fiat với dự trữ chất lượng mới được công nhận; stablecoin thuật toán bị xếp vào nhóm tiền mã hóa thông thường. Dubai cũng bỏ danh sách token được phê duyệt, chuyển trách nhiệm đánh giá rủi ro sang các công ty. Các thay đổi này nhằm tăng cường tuân thủ, giảm ẩn danh và định vị Dubai như một trung tâm crypto ưu tiên quy định.

TheNewsCrypto01/12 13:07

Dubai Cấm Token Riêng Tư và Siết Chặt Quy Định Stablecoin Để Tăng Cường Tuân Thủ Crypto

TheNewsCrypto01/12 13:07

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Chấm Dứt Giao Dịch Ẩn Danh

Ấn Độ siết chặt quy định KYC tiền mã hóa, chấm dứt giao dịch ẩn danh. Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) nước này đã ban hành quy định mới nhằm giảm gian lận, rửa tiền và lạm dụng tiền mã hóa sau các vụ hack sàn lớn. Theo quy định, người dùng phải: chụp ảnh selfie trực tiếp (có chớp mắt hoặc xoay đầu), nộp ID chính phủ, hoàn thành giao dịch ngân hàng thử nghiệm, cho phép ghi lại địa chỉ IP, vị trí, thông tin thiết bị và thời gian đăng nhập. Người dùng rủi ro cao phải cập nhật KYC 6 tháng/lần, các tài khoản khác cập nhật hằng năm. Động thái này nhằm ngăn chặn các vụ hack như WazirX mất 235 triệu USD (2024) và CoinDCX mất 44 triệu USD (2025), đồng thời chống trốn thuế. Ấn Độ hiện có thị trường tiền mã hóa được quản lý chặt nhất với thuế 30% lợi nhuận, kết hợp xác thực sinh trắc, theo dõi vị trí và liên kết ngân hàng bắt buộc. Các sàn phải nâng cấp công nghệ, tăng chi phí vận hành, nhưng giúp bảo mật tốt hơn. Ấn Độ không cấm tiền mã hóa nhưng yêu cầu truy xuất nguồn gốc đầy đủ, gắn mỗi tài khoản với danh tính thực và tài khoản ngân hàng thực.

TheNewsCrypto01/12 11:11

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Khiến Việc Đăng Ký Khó Khăn Hơn

Theo thông báo chính thức, Ấn Độ đã siết chặt quy định KYC (xác minh danh tính) và chống rửa tiền đối với các nền tảng crypto. Các biện pháp mới bao gồm: xác thực sinh trắc học trực tiếp (chụp selfie có kiểm tra cử động mắt/đầu), ghi nhận tọa độ địa lý, địa chỉ IP và xác minh quyền sở hữu tài khoản ngân hàng thông qua giao dịch chuyển khoản danh nghĩa 1 rupee. Người dùng phải cung cấp PAN cùng giấy tờ tùy thân khác như Aadhaar hoặc hộ chiếu, đồng thời xác minh email và số điện thoại bằng OTP. Các sàn giao dịch phải cập nhật KYC hằng năm với người dùng thông thường và 6 tháng với khách hàng rủi ro cao. Họ cũng phải đăng ký với FIU như đơn vị báo cáo theo luật PMLA và nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ. Giới chuyên gia nhận định các quy định này có thể làm tăng chi phí vận hành, kéo dài thời gian mở tài khoản và ảnh hưởng đến lượng giao dịch trong ngắn hạn, dù mục tiêu là ngăn chặn tài chính bất hợp pháp.

bitcoinist01/12 11:03

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Khiến Việc Đăng Ký Khó Khăn Hơn

bitcoinist01/12 11:03

Tại sao quy định mới của Ấn Độ không còn chỗ cho sự ẩn danh trong crypto

Ấn Độ siết chặt quy định an ninh cho người dùng tiền mã hóa với các biện pháp xác thực nghiêm ngặt. Theo hướng dẫn mới từ Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) có hiệu lực từ 12/1, việc xác minh danh tính thông thường không còn đủ. Người dùng phải thực hiện kiểm tra selfie trực tiếp (như chớp mắt, quay đầu), xác minh sinh trắc học, cung cấp tọa độ địa lý, địa chỉ IP và hoàn thành xác minh ngân hàng "penny-drop". Các sàn giao dịch phải tuân thủ hệ thống 3 cấp theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA), cập nhật KYC 6 tháng/lần cho khách hàng rủi ro cao và lưu trữ dữ liệu ít nhất 5 năm. Giao dịch xuyên biên giới phải bao gồm chi tiết người gửi/nhận, trong khi ICO bị xếp vào nhóm rủi ro cao. Các biện pháp này nhằm ngăn deepfake, giao dịch ẩn danh và thể hiện nỗ lực của Ấn Độ trong việc thiết lập tiêu chuẩn bảo mật nghiêm ngặt mà không chờ đồng thuận toàn cầu.

ambcrypto01/12 10:54

Tại sao quy định mới của Ấn Độ không còn chỗ cho sự ẩn danh trong crypto

ambcrypto01/12 10:54

Tiger Research: Tại sao các tổ chức tài chính ưa chuộng quyền riêng tư có chọn lọc?

Bài viết của Tiger Research phân tích sự ưa chuộng của các tổ chức tài chính đối với tính năng **bảo mật có chọn lọc** (selective privacy) trong blockchain, coi đây là yếu tố then chốt kết nối công nghệ sổ cái phân tán với thương mại thực tế. **Điểm cốt lõi:** - Tính minh bạch vốn có của blockchain có thể làm lộ bí mật thương mại và chiến lược đầu tư, gây rủi ro cho doanh nghiệp. - Các mô hình ẩn danh hoàn toàn như Monero không hỗ trợ KYC/AML, nên không phù hợp với các tổ chức được quản lý. - Các định chế tài chính cần bảo mật có chọn lọc để vừa bảo vệ dữ liệu giao dịch, vừa tuân thủ quy định. **Tại sao bảo mật có chọn lọc được ưa chuộng?** Bảo mật hoàn toàn ẩn mọi thông tin (người gửi, người nhận, số tiền) và không thể tiết lộ ngay cả cho cơ quan quản lý, khiến các tổ chức không thể đáp ứng nghĩa vụ tuân thủ. Trong khi đó, bảo mật có chọn lọc (như Zcash) cho phép mã hóa thông tin giao dịch nhưng vẫn có thể cung cấp "khóa xem" (view key) để các bên được ủy quyền (như cơ quan quản lý) kiểm tra khi cần. Tuy nhiên, Zcash có hạn chế là buộc phải lựa chọn nhị phân: hoặc ẩn hoàn toàn, hoặc công khai hoàn toàn một giao dịch. Ngược lại, mạng **Canton** (được DTCC và hơn 400 công ty sử dụng) cho phép kiểm soát chi tiết hơn, có thể chỉ tiết lộ những thông tin cụ thể được yêu cầu (ví dụ: chỉ số tiền) thông qua ngôn ngữ hợp đồng thông minh Daml. Bài viết kết luận rằng nhu cầu về quyền riêng tư trong blockchain đã chuyển dịch từ bảo vệ ẩn danh cá nhân sang các giải pháp đáp ứng nhu cầu của các tổ chức, nơi vừa phải bảo vệ dữ liệu nhạy cảm vừa đảm bảo tuân thủ.

marsbit01/12 02:48

Tiger Research: Tại sao các tổ chức tài chính ưa chuộng quyền riêng tư có chọn lọc?

marsbit01/12 02:48

Việt Nam Đặt Thời Hạn Cấp Phép Sàn Giao Dịch Tiền Ảo Thí Điểm Trước Giữa Tháng Một

Việt Nam đang tiến hành cấp phép thí điểm cho các sàn giao dịch tiền mã hóa trước ngày 15/1/2026 theo khuôn khổ sandbox. Quyết định này nằm trong Luật Công nghiệp Công nghệ số có hiệu lực từ đầu năm 2025. Chính phủ sẽ kiểm soát chặt chẽ thị trường với chỉ khoảng 5 công ty được cấp phép ban đầu, yêu cầu vốn tối thiểu 400 triệu USD và 65% sở hữu thuộc các tổ chức (ngân hàng/công ty chứng khoán). Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an sẽ cùng giám sát hoạt động, dòng tiền và tội phạm mạng.

TheNewsCrypto01/08 15:13

Việt Nam Đặt Thời Hạn Cấp Phép Sàn Giao Dịch Tiền Ảo Thí Điểm Trước Giữa Tháng Một

TheNewsCrypto01/08 15:13

Sự Bành Trướng của Crypto Bị Đình Trệ Tại Hàn Quốc Sau Khi Các Giấy Phép VASP Bị Ảnh Hưởng

Hàn Quốc chứng kiến sự sụt giảm mạnh trong việc mở rộng dịch vụ tiền mã hóa khi chỉ có 2 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) mới được phê duyệt vào năm 2025. Thời gian chờ phê duyệt kéo dài từ 11 lên 16 tháng, một số đơn vị chờ hơn 600 ngày. Cơ quan quản lý siết chặt kiểm tra, phạt nặng các sàn giao dịch như Upbit vì vi phạm chống rửa tiền. Dự luật Digital Asset Basic Act bị hoãn đến 2026, khiến các quy định thiếu rõ ràng. Chi phí tuân thủ tăng, nhiều doanh nghiệp cân nhắc chuyển hướng ra nước ngoài hoặc trì hoãn kế hoạch kinh doanh.

bitcoinist01/07 11:28

Sự Bành Trướng của Crypto Bị Đình Trệ Tại Hàn Quốc Sau Khi Các Giấy Phép VASP Bị Ảnh Hưởng

bitcoinist01/07 11:28

Ấn Độ Siết Chặt Giám Sát Tiền Mã Hóa: 49 Sàn Giao Dịch Đã Đăng Ký, Các Sàn Chưa Đăng Ký Tăng

Chính phủ Ấn Độ siết chặt quản lý giao dịch tiền mã hóa với 49 sàn đăng ký Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) trong năm tài chính 2024-25, trong đó 45 sàn trong nước và 4 sàn nước ngoài. Các sàn đã đăng ký phải tuân thủ Đạo luật Phòng chống Rửa tiền, bao gồm báo cáo giao dịch đáng ngờ, xác minh người dùng và cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng. Năm ngoái, các cơ quan chức năng đã phạt tổng cộng 28 crore rupee (khoảng 3,1 triệu USD) đối với các nền tảng không tuân thủ, đồng thời chặn quyền truy cập 25 sàn nước ngoài như BitMEX, LBank và Paxful do không đăng ký. Các biện pháp này nhằm ngăn chặn rửa tiền, đánh bạc, lừa đảo và tài trợ khủng bố. Người dùng sẽ phải đối mặt với quy trình xác minh KYC chặt chẽ hơn, trong khi các sàn chưa đăng ký có nguy cơ bị chặn tại Ấn Độ.

bitcoinist01/07 09:05

Ấn Độ Siết Chặt Giám Sát Tiền Mã Hóa: 49 Sàn Giao Dịch Đã Đăng Ký, Các Sàn Chưa Đăng Ký Tăng

bitcoinist01/07 09:05

Hàn Quốc Có Thể Đóng Băng Ví Tiền Mã Hóa Chỉ Dựa Trên Nghi Ngờ Theo Đề Xuất Mới

Hàn Quốc đang xem xét đề xuất cho phép đóng băng tài sản tiền mã hóa dựa trên nghi ngờ mà không cần chứng cứ đầy đủ. Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSC) đề xuất hệ thống "đóng băng thanh toán" tạm thời đối với ví hoặc tài khoản tiền mã hóa bị nghi ngờ thao túng thị trường hoặc hoạt động bất hợp pháp, ngay trong giai đoạn đầu điều tra. Biện pháp này nhằm ngăn chặn việc chuyển tiền nhanh chóng đến ví cá nhân, tương tự cơ chế đóng băng trong thị trường chứng khoán. Đề xuất nằm trong Giai đoạn 2 của khung pháp lý tiền mã hóa, dự kiến áp dụng từ tháng 1/2026, hiện vẫn đang được xem xét. Động thái này diễn ra trong bối cảnh gia tăng các vụ bê bối tài chính liên quan đến tiền mã hóa, bao gồm thao túng giá, rửa tiền xuyên biên giới và các vụ hack sàn giao dịch lớn.

ccn.com01/06 12:34

Hàn Quốc Có Thể Đóng Băng Ví Tiền Mã Hóa Chỉ Dựa Trên Nghi Ngờ Theo Đề Xuất Mới

ccn.com01/06 12:34

Ẩn mình trong 600 nhóm lừa đảo điện tử, anh ấy muốn chặn đứng dòng tiền của 'hắc sản'

Bài viết kể về Giáo sư Zhou Yajin, nhà sáng lập công ty an ninh blockchain BlockSec, và hành trình chuyển đổi từ kiểm tra mã sang chiến trường chống rửa tiền trong thế giới tiền mã hóa. Với sự bùng nổ của stablecoin, đạt 3000 tỷ USD, kéo theo các giao dịch bất hợp pháp ước tính vượt 51,3 tỷ USD vào năm 2025, nhu cầu về giải pháp tuân thủ AML/CFT trở nên cấp thiết. Từ năm 2022, BlockSec phát triển nền tảng giám sát chuỗi, theo dõi dòng tiền và chặn các giao dịch tấn công chỉ trong 12 giây, cứu thành công 2909 ETH trong một vụ. Đến 2025, họ ra mắt sản phẩm chống rửa tiền dựa trên dữ liệu tích lũy. Để hiểu rõ hoạt động của tội phạm, nhóm của Zhou "ẩn mình" trong hơn 600 nhóm Telegram của các tổ chức lừa đảo Đông Nam Á. Họ phát hiện các nền tảng môi giới lao động hoạt động như sàn thương mại, sử dụng USDT trên mạng TRON để giao dịch, với số tiền bất hợp pháp lên tới 12 triệu USD. Hơn 34,9% số tiền này chảy vào ví của các sàn giao dịch như OKX. Bài viết nhấn mạnh rằng an ninh trong thế giới số cần phải trở nên "vô hình" như không khí để bảo vệ sự phát triển của tài chính phi tập trung.

marsbit01/06 08:41

Ẩn mình trong 600 nhóm lừa đảo điện tử, anh ấy muốn chặn đứng dòng tiền của 'hắc sản'