Dự luật đã được chỉnh sửa về việc áp dụng thời gian chờ làm mát 48 giờ khi rút trên 100 nghìn rúp ra ví tiền mã hóa bên ngoài và chuyển trên 300 nghìn rúp cho người thứ ba sẽ không trở thành sự bảo vệ toàn diện khỏi những kẻ lừa đảo. Biện pháp này có thể làm giảm số lượng giao dịch chuyển khoản bốc đồng, nhưng kẻ xấu có thể điều chỉnh các chiêu trò của chúng để phù hợp với các hạn chế mới. Ông Alexey Mokrov, người sáng lập CryptoBotPro LLC, cho Izvestia biết điều này vào ngày 23 tháng 8.
Theo chuyên gia, sáng kiến của cơ quan quản lý nhằm giải quyết một trong những vấn đề chính của loại tội phạm này – đó là gây áp lực lên con người và tạo ra sự khẩn cấp một cách giả tạo. Trong hầu hết các trường hợp, kẻ lừa đảo không cố gắng hack blockchain mà tác động đến trạng thái tâm lý của nạn nhân, thuyết phục họ chuyển tiền ngay lập tức.
“Khoảng thời gian tạm dừng hai ngày có thể phá vỡ sự khẩn cấp giả tạo. Trong thời gian này, người đó có thể liên hệ với ngân hàng, nói chuyện với người thân hoặc đơn giản là thoát khỏi trạng thái hoảng loạn. Đôi khi công cụ chống lừa đảo tốt nhất là cho phép một người ngủ một giấc trước khi chuyển tiền cho một người lạ,” Mokrov giải thích.
Đồng thời, chuyên gia cho rằng thời gian chờ làm mát 48 giờ không thể được coi là giải pháp phổ quát. Theo ông, kẻ lừa đảo thay đổi chiến thuật nhanh chóng và có thể cố gắng vượt qua các hạn chế bằng cách chia nhỏ các giao dịch. Thay vì một lần chuyển khoản lớn, kẻ xấu có thể sử dụng một số giao dịch nhỏ, không vượt quá ngưỡng quy định.
Mokrov lưu ý rằng khi đánh giá rủi ro, không chỉ cần xem xét số tiền của giao dịch. Theo ông, hệ thống nên phân tích tổng hợp các yếu tố: khối lượng các giao dịch chuyển trước đó, địa chỉ ví có phải là mới hay không, nó thuộc sở hữu của ai và từ thiết bị nào giao dịch được thực hiện.
“Việc rút lần đầu một số tiền lớn đến một ví không xác định và lần chuyển thứ một trăm giữa các địa chỉ của chính mình – đó là những mức độ rủi ro hoàn toàn khác nhau,” chuyên gia tuyên bố.
Một trong những giải pháp khả thi, Mokrov đề cập đến việc tạo cơ chế ví đáng tin cậy. Người dùng có thể xác nhận một lần quyền sở hữu địa chỉ, sau đó thêm nó vào danh sách trắng và thực hiện giao dịch mà không bị trì hoãn liên tục. Theo quan điểm của chuyên gia, cách tiếp cận như vậy sẽ giữ được sự bảo vệ khỏi kẻ lừa đảo và đồng thời không tạo ra những trở ngại không cần thiết cho các nhà đầu tư thiện chí.
Vấn đề riêng biệt vẫn là tác động của việc trì hoãn 48 giờ đối với thị trường tiền mã hóa. Không giống như chuyển khoản ngân hàng, các giao dịch với tài sản số phụ thuộc vào biến động tỷ giá. Trong hai ngày, giá trị của tiền mã hóa có thể thay đổi vài phần trăm, điều này đối với một giao dịch lớn có nghĩa là một sự khác biệt đáng kể về giá trị tiền tệ.
“Để cứu nạn nhân của kẻ lừa đảo thì cái giá là xứng đáng. Đối với doanh nghiệp hoặc quản lý danh mục đầu tư, đây đã là rủi ro thị trường bị áp đặt,” Mokrov nhận xét.
Chuyên gia cũng lưu ý đến những thay đổi có thể xảy ra trong cách tiếp cận đối với việc tự lưu trữ tài sản số. Nếu người dùng mua tiền mã hóa nhưng không thể tự do chuyển nó sang ví tự quản lý của chính mình, điều này có thể thay đổi chính nguyên tắc sở hữu tài sản.
“Thời gian chờ làm mát 48 giờ có thể làm giảm số lượng giao dịch chuyển khoản bốc đồng và thực sự cứu được một số người. Nhưng nó chỉ hiệu quả như một phần tử của hệ thống thông minh, chứ không phải như một bức tường bê tông dành cho tất cả. Nếu không, người dùng trung thực sẽ phải chờ hai ngày, còn kẻ lừa đảo sẽ đi qua lối vào dịch vụ,” Mokrov tóm tắt.
Ngày 2 tháng 5, ông Anton Nemkin, thành viên Ủy ban Chính sách Thông tin của Duma Quốc gia, điều phối viên liên bang của dự án đảng "Nước Nga Kỹ thuật số", cho biết kẻ lừa đảo đã bắt đầu dụ dỗ người Nga làm "thẻ ảo" trên Telegram, để được cho là thanh toán mua sắm ở nước ngoài và đăng ký các dịch vụ nước ngoài. Sử dụng thông tin nhận được, kẻ lừa đảo đưa cho nạn nhân chi tiết của những chiếc thẻ thực tế không tồn tại, và đổi lại, chúng có được quyền truy cập vào dữ liệu ngân hàng thực sự dưới danh nghĩa "nạp tiền" hoặc "liên kết".
end-content
