Chính sách Quản lý

Tập trung vào những diễn biến pháp lý toàn cầu, thay đổi chính sách và yêu cầu tuân thủ. Cung cấp phân tích chuyên sâu về quy định của chính phủ và tác động của những quy định đó đến ngành tiền kỹ thuật số và blockchain, giúp doanh nghiệp và nhà đầu tư chủ động quản lý rủi ro liên quan đến chính sách.

BIS Cảnh Báo Việc Tự Lưu Trữ Tiền Mã Hóa Có Thể Trở Thành Khe Hở Mới Trong Chống Rửa Tiền

Một báo cáo mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) cảnh báo rằng ví tiền mã hóa tự lưu trữ (self-custody) có thể trở thành một lỗ hổng mới trong việc chống rửa tiền (AML). Lý do chính là khi các quy định siết chặt các kênh thanh toán khác, dòng tiền bất hợp pháp sẽ chuyển hướng sang các kênh ít bị giám sát hơn. Báo cáo nhấn mạnh rằng ví tự lưu trữ không phụ thuộc vào một trung gian có thể định danh để thực hiện kiểm tra khách hàng (CDD) hoặc báo cáo giao dịch đáng ngờ (SAR). Điều này làm giảm đáng kể khả năng phát hiện và xử lý các hoạt động bất hợp pháp. So với tiền mặt, ví tự lưu trữ thậm chí còn hấp dẫn hơn đối với tội phạm vì chúng dễ dàng vận chuyển số lượng lớn qua biên giới mà không có rào cản vật lý. Báo cáo gọi đây là "hiệu ứng đệm nước": việc siết chặt một khu vực sẽ khiến các rủi ro nổi lên ở khu vực khác. EU được lấy làm ví dụ, nơi ví do các nhà cung cấp dịch vụ (CASP) quản lý đã bị siết chặt, trong khi ví tự lưu trữ hầu như không bị giới hạn giao dịch nào, không giống như giới hạn 10.000 EUR đối với tiền mặt. Sự chênh lệch này có thể khuyến khích các đối tượng xấu chuyển từ tiền mặt sang ví tiền mã hóa tự lưu trữ.

bitcoinist03/11 05:33

BIS Cảnh Báo Việc Tự Lưu Trữ Tiền Mã Hóa Có Thể Trở Thành Khe Hở Mới Trong Chống Rửa Tiền

bitcoinist03/11 05:33

活动图片