Tác giả: CryptoSlate / Liam 'Akiba' Wright
Biên dịch: Deep Tide TechFlow
Dẫn nhập từ Deep Tide: Một khoản thanh toán bằng tiền mã hóa có thể được xác nhận trong vài giây, nhưng nếu sau đó phát hiện ví đó có liên quan đến Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC), các công ty và cá nhân liên quan tại Vương quốc Anh có thể phải đối mặt với án tù lên đến 14 năm. Đây không phải là tiền phạt chống rửa tiền, mà là một tội phạm hình sự — ngay cả khi giao dịch trên blockchain đã hoàn thành trước khi bạn xác định được danh tính của ví. Đối với ngành công nghiệp tiền mã hóa, điều này có nghĩa là việc xác định chủ sở hữu ví và hồ sơ thời gian đã trở thành chuỗi bằng chứng sống còn.
Việc Vương quốc Anh chỉ định IRGC có hiệu lực từ ngày 17 tháng 7, tạo ra rủi ro hình sự mới cho các cá nhân và doanh nghiệp liên quan tại Anh khi nhận hoặc giữ lại giá trị liên quan đến tổ chức này.
Theo tài liệu chỉ định, IRGC trở thành một trong ba thực thể đầu tiên được đưa vào Phụ lục 6A của Đạo luật An ninh Quốc gia 2023.
Tội danh mới theo Điều 17C quy định rằng nếu một người đạt được, nhận hoặc giữ lại một lợi ích vật chất đủ điều kiện, và biết — hoặc căn cứ vào những điều đã biết khác mà lẽ ra phải biết — rằng lợi ích đó đến từ một thực thể được chỉ định, có thể bị kết án tù lên đến 14 năm.
Các quy tắc này vẫn để lại một khoảng không gian cho việc đánh giá. Giao dịch thanh toán liên quan đến Iran không tự động cấu thành tội phạm, và bản thân việc chỉ định theo Phụ lục 6A cũng không kích hoạt việc đóng băng tài sản và hạn chế giao dịch theo luật trừng phạt của Anh. Vấn đề then chốt là liệu giá trị đó có thể được liên kết với IRGC hay không, và bên nhận biết gì vào thời điểm đó. Việc đóng băng stablecoin vẫn cần hành động riêng biệt từ nhà phát hành hoặc các cơ quan pháp lý khác.
Luật này không bao giờ đề cập đến tài sản mã hóa, nhưng cách diễn đạt của nó đủ rộng để bao gồm chúng. Nó bao gồm tiền bạc hoặc bất cứ thứ gì có giá trị được cung cấp trực tiếp hoặc gián tiếp, kể cả việc cung cấp thông qua công ty, điều này có thể đưa stablecoin và các giao dịch chuyển tiền trên chuỗi khác vào phạm vi điều chỉnh.
Đối với các sàn giao dịch, tổ chức lưu ký, nhà phát hành, doanh nghiệp thanh toán hoặc người dùng tại Anh, điều này khiến việc xác định chủ sở hữu ví và thời gian trở thành vấn đề vận hành. Mạng lưới blockchain có thể hoàn thành giao dịch chuyển tiền trước khi bên nhận từ chối, và một địa chỉ chỉ có thể được liên kết với thực thể được chỉ định sau đó.
Vấn đề cốt lõi trở thành: Người ta biết gì về ví và đối tác giao dịch, biết khi nào, và điều gì xảy ra với giá trị đó sau đó.
Tội phạm đi theo giá trị, không phải theo kênh thanh toán
Điều 17C(1) không chỉ áp dụng cho các khoản tiền được trả trực tiếp cho một người. Nó cũng có thể áp dụng khi một người đạt được hoặc nhận lợi ích cho người khác, hoặc giữ lại lợi ích đã nhận. Vấn đề then chốt là liệu lợi ích đó có đến từ thực thể được chỉ định hay không, và bên nhận có biết hoặc lẽ ra phải biết về mối liên hệ này hay không.
Các cụm từ "bởi hoặc thay mặt cho" và "trực tiếp hoặc gián tiếp" rất quan trọng trong một thị trường được xây dựng xung quanh các tổ chức trung gian. Khoản thanh toán không cần phải đến từ ví được dán nhãn "IRGC", hoặc từ một thực thể sử dụng tên của tổ chức này.
Chuỗi cung ứng có thể chạy thông qua công ty hoặc các trung gian khác. Tuy nhiên, đối tác giao dịch Iran, ví liên quan đến Iran hoặc bản thân khoản thanh toán bằng tiền mã hóa không thể xác lập rằng IRGC đã cung cấp lợi ích đó. Việc truy tố vẫn cần có mối liên hệ với thực thể được chỉ định và yếu tố chủ quan cần thiết.
Mức án tối đa phụ thuộc vào hành vi. Sau khi bị kết án theo thủ tục tố tụng chính thức, tội theo Điều 17C(1) liên quan đến việc đạt được, nhận hoặc giữ lại lợi ích có thể bị phạt tù lên đến 14 năm và có thể bị phạt tiền.
Tội đồng ý đạt được, nhận hoặc giữ lại lợi ích theo Điều 17C(2) có thể bị phạt tù lên đến 10 năm và có thể bị phạt tiền. Thông báo của Bộ Nội vụ mô tả chung chế độ này là có thể lên đến 14 năm, trong khi văn bản luật cung cấp sự phân biệt này.
Việc gửi giá trị theo hướng ngược lại tuân theo một con đường pháp lý riêng biệt. Điều 17B bao gồm các hành vi nhằm hỗ trợ vật chất cho thực thể được chỉ định trong các hoạt động có liên quan đến Vương quốc Anh. Nó cũng bao gồm các hành vi có thể cung cấp sự hỗ trợ đó khi người thực hiện biết hoặc căn cứ vào những điều đã biết mà lẽ ra phải biết rằng có thể cung cấp sự hỗ trợ đó. Việc nhận và hỗ trợ là những tội danh khác nhau với các yếu tố cấu thành khác nhau, cả hai đều không tạo ra lệnh cấm toàn diện đối với hoạt động tiền mã hóa của Iran.
Luật này cũng giữ lại các biện pháp bảo vệ có mục tiêu. Một lợi ích kinh tế bị loại trừ khi nó là khoản đền bù hợp lý cho hàng hóa hoặc dịch vụ, và việc cung cấp chúng tự thân không cấu thành tội phạm. Các điều khoản khác bao gồm lý do hợp lý để giữ lại hoặc cung cấp thông tin, nghĩa vụ pháp lý đủ điều kiện và chức năng công, cũng như các hoạt động nhân đạo được thực hiện theo các nguyên tắc và tiêu chuẩn áp dụng được công nhận quốc tế. Việc áp dụng chúng vẫn phụ thuộc vào các tình tiết cụ thể.
Giải quyết trên chuỗi khiến thời gian trở thành điểm khó
Đánh giá mối đe dọa tài sản mã hóa của Văn phòng Thực thi Trừng phạt Tài chính (OFSI) (liên quan đến trừng phạt chứ không phải tội danh thực thể được chỉ định mới) cho biết, các công ty tiền mã hóa không thể từ chối các giao dịch blockchain đến. Nó cũng lưu ý rằng địa chỉ có thể được quy về sau này, và các công cụ phân tích có thể xác định rủi ro trực tiếp hoặc gián tiếp trong lịch sử.
Những quan sát này mô tả trình tự kỹ thuật tương tự mà các bên nhận liên quan đến Anh hiện cần xem xét. Khoản tiền gửi có thể hoàn thành trước khi tổ chức lưu ký có được danh tính đáng tin cậy của ví gửi. Thông tin tình báo mới sau đó có thể liên kết địa chỉ đó hoặc một nhóm địa chỉ liên quan với thực thể được chỉ định sau khi hoàn thành.
Việc nhận ban đầu không được xác định không tự động cấu thành tội phạm. Thay vào đó, dòng thời gian có thể trở thành bằng chứng quan trọng.
Một bản ghi đáng tin cậy có thể cần hiển thị thời gian giao dịch, dữ liệu rủi ro ví có sẵn tại thời điểm đó, thông tin đối tác giao dịch, cảnh báo quy về xuất hiện khi nào, cơ sở và độ tin cậy của cảnh báo đó, liệu giá trị có thể truy cập được hay không, và phản hồi sau khi nâng cấp.
Việc nhận và giữ lại cũng có thể xảy ra tại các thời điểm khác nhau. Tính cuối cùng ở cấp độ mạng có thể ngăn bên nhận thu hồi giao dịch chuyển tiền gốc, trong khi việc kiểm soát tài khoản hoặc mã thông báo riêng biệt có thể ảnh hưởng đến những gì xảy ra tiếp theo.
Tổ chức lưu ký có thể có khả năng hạn chế quyền truy cập tài khoản, chặn các khoản rút tiền tiếp theo, điều tra nguồn gốc hoặc tìm kiếm các con đường đồng ý phù hợp. Phản ứng cần thiết phụ thuộc vào tình tiết và hệ thống pháp luật áp dụng.
Mối liên hệ với Anh đi theo dòng tiền
Điều 17C có thể áp dụng cho các hành vi được thực hiện hoàn toàn ở nước ngoài khi lợi ích được cung cấp trong lãnh thổ Vương quốc Anh hoặc từ Vương quốc Anh, người thực hiện là người Anh, hoặc tồn tại mối liên hệ Hoàng gia cụ thể. Người Anh bao gồm công dân Vương quốc Anh, cá nhân cư trú tại Vương quốc Anh, thực thể thành lập theo luật Anh và các nhóm không có tư cách pháp nhân được thành lập theo luật Anh.
Phạm vi bao phủ này đưa nhiều thực thể ngoài các sàn giao dịch được quy định vào nhóm đối tượng xem xét. Các sàn giao dịch và tổ chức lưu ký liên quan đến Anh là ví dụ rõ ràng nhất vì họ nhận và nắm giữ tài sản của khách hàng.
Các nhà xử lý thanh toán, sàn giao dịch OTC, thương gia và doanh nghiệp khác có thể tạo điều kiện hoặc giữ lại giá trị trên chuỗi. Một số nhà phát hành stablecoin, tùy thuộc vào kiến trúc mã thông báo và quyền hạn của họ, có thể hạn chế việc sử dụng mã thông báo tiếp theo sau khi quy về. Người dùng thông thường liên quan đến Anh cũng có thể nhận giá trị, chịu sự ràng buộc tương tự về mối liên hệ với thực thể được chỉ định và ngưỡng hiểu biết.
Đánh giá tác động của chính phủ cho biết, dự luật này không tạo ra nghĩa vụ báo cáo mới cho doanh nghiệp. Tuy nhiên, nó xem xét các doanh nghiệp nhận, nắm giữ hoặc chuyển tiền thay mặt cho thực thể được chỉ định, và khuyến khích sử dụng các quy trình hoạt động đáng ngờ và đồng ý hiện có. Áp dụng logic tương tự cho tiền mã hóa vượt ra ngoài phạm vi mà luật yêu cầu rõ ràng.
Quản trị có thể ảnh hưởng đến rủi ro. Theo Điều 35 của Đạo luật An ninh Quốc gia 2023, khi tội phạm theo Phần 1 được thực hiện với sự đồng ý hoặc bao che của viên chức, hoặc có thể quy cho sự thiếu sót của viên chức, thì viên chức có thể phải chịu trách nhiệm cùng với thực thể. Giám đốc không tự động chịu trách nhiệm cho mỗi ví được đánh dấu, nhưng việc nâng cấp quyền sở hữu và theo dõi bằng văn bản hiện có rủi ro cao hơn.
Tách biệt chỉ định với đóng băng trừng phạt
Phụ lục 6A và các biện pháp trừng phạt tài chính của Anh thực hiện các chức năng pháp lý khác nhau. Tờ thông tin của chính phủ cho biết, các tổ chức chỉ được liệt kê theo biện pháp trừng phạt không thuộc phạm vi tội danh thực thể được chỉ định, trừ khi nó cũng được chỉ định vì những tội danh này.
Việc thêm thực thể vào Phụ lục 6A tự thân không kích hoạt nghĩa vụ đóng băng tài sản, cấm giao dịch và báo cáo phát sinh theo luật trừng phạt tài chính. Nó cũng không thay đổi hợp đồng thông minh stablecoin. Việc nhà phát hành đóng băng phụ thuộc vào nghĩa vụ trừng phạt riêng biệt, cơ sở pháp lý khác, hoặc hành động được thực hiện dưới sự kiểm soát của chính nhà phát hành.
Vụ việc Tether đóng băng 134 ví minh họa cho khía cạnh kỹ thuật. Nhà phát hành sử dụng quyền kiểm soát đối với mã thông báo của mình để đóng băng địa chỉ trong bối cảnh trừng phạt. Vấn đề mới của Anh thì khác: một người có nhận hoặc giữ lại lợi ích liên quan đến thực thể được chỉ định trong khi có sự hiểu biết cần thiết hay không, kể cả khi không có nhà phát hành nào đóng băng bất cứ thứ gì.
Do đó, chỉ dựa vào quy trình làm việc về trừng phạt tồn tại lỗ hổng. Doanh nghiệp có thể cần tách biệt việc ánh xạ cảnh báo quy về Phụ lục 6A với việc khớp đóng băng tài sản OFSI, sau đó xác định con đường nâng cấp pháp lý và vận hành nào áp dụng.
Một ví có thể gây ra vấn đề theo cả hai chế độ, nhưng sự tồn tại hoặc thiếu vắng của lệnh đóng băng trừng phạt không thể giải quyết trách nhiệm theo Điều 17C.
Kiểm soát cần dòng thời gian bằng chứng
Đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa liên quan đến Anh nhận, nắm giữ, chuyển hoặc tạo điều kiện cho giá trị, biện pháp ứng phó thực tế có thể là xem xét cách các biện pháp kiểm soát hiện tại lưu giữ trình tự thời gian đằng sau các quyết định.
Bản thân dự luật không áp đặt danh sách cụ thể về tiền mã hóa này, nhưng tội danh và tài liệu rủi ro tiền mã hóa chính thức ủng hộ việc xem xét doanh nghiệp:
Ánh xạ tách biệt thực thể được chỉ định, bí danh và đối tác giao dịch liên quan khỏi danh sách trừng phạt tài chính;
Ghi lại nguồn gốc, độ tin cậy và thời gian quy về ví;
Sàng lọc lại các khoản tiền gửi trước đó khi việc quy về đáng tin cậy thay đổi;
Liên kết phát hiện trên chuỗi với thông tin khách hàng, công ty và trung gian; và
Nâng cấp các kết quả khớp không chắc chắn, mà không coi sự gần gũi với ví liên quan đến Iran là bằng chứng; và
Ghi lại các quyết định về quyền truy cập, giữ lại, rút tiền và các con đường báo cáo hoặc đồng ý hiện có.
Các sàn giao dịch tài sản mã hóa và nhà cung cấp ví lưu ký của Anh đã hoạt động trong khuôn khổ chống rửa tiền của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), khuôn khổ này mong đợi việc giám sát giao dịch và nâng cấp nội bộ tương xứng. Phụ lục 6A bổ sung thêm rủi ro hình sự tiềm ẩn riêng biệt cho những sự thật mà các hệ thống này có thể phát hiện.
Các biện pháp bảo vệ pháp lý có mục tiêu không tương đương với vùng an toàn chung cho việc thẩm định, chuyển tiền không được yêu cầu hoặc tính không thể đảo ngược ở cấp độ mạng. Báo cáo hoạt động đáng ngờ hoặc yêu cầu thông qua các quy trình đồng ý hiện có có thể cấu thành một phần của việc nâng cấp, nhưng tài liệu chính thức không coi cả hai là lời biện hộ tự động cho Điều 17C. Việc phân tích vẫn liên quan đến lợi ích, mối liên hệ của nó với IRGC, các sự kiện đã biết của người thực hiện và hành vi sau đó.
Bên nhận thường không thể từ chối hoặc thu hồi các giao dịch chuyển tiền blockchain đến ở cấp độ mạng, mặc dù việc kiểm soát tài khoản hoặc nhà phát hành riêng biệt có thể hạn chế việc sử dụng tiếp theo của chúng.
Do đó, bài kiểm tra tiền mã hóa đầu tiên của việc chỉ định này sẽ tập trung vào việc liệu các bên nhận và trung gian liên quan đến Anh có thể tái tạo lại bản ghi đáng tin cậy về việc quy về và hiểu biết hay không, bởi vì thông tin tình báo về ví đang thay đổi.
Từ ngày 17 tháng 7, dòng thời gian bằng chứng này có thể dẫn đến rủi ro hình sự tính bằng năm, ngay cả khi bản thân giao dịch chuyển tiền hoàn thành trong vài giây.
