По мере развития технологии дипфейков Индия ужесточает правила безопасности для пользователей криптовалют.
В недавнем обновлении, выпущенном 8 января, Подразделение финансовой разведки (FIU) объявило, что традиционной проверки на основе удостоверения личности больше недостаточно.
С 12 января криптоинвесторы в Индии должны будут проходить гораздо более строгие проверки.
Подробности руководящих принципов FIU
Вместо простой загрузки удостоверения личности пользователям нужно будет доказывать свое физическое присутствие и реальность.
Это включает проверку с помощью селфи в реальном времени, где пользователи должны выполнять действия, такие как моргание, а также биометрическую верификацию.
Криптобиржи также будут обязаны собирать точные данные о местоположении, такие как широта и долгота, IP-адреса, и завершать банковскую проверку "penny-drop" для подтверждения соответствия личности пользователя и банковского счета.
Комментируя это, Нишал Шетти, основатель WazirX, в электронном письме, отправленном AMBCrypto, сказал:
«Такие шаги, как метод penny drop, проверка ID через селфи и т.д., уже были внедрены на WazirX как часть процесса onboarding клиентов.»
Комбинируя биометрические проверки с отслеживанием местоположения, власти создают цифровой след, который крайне сложно подделать.
Принятые меры для предотвращения отмывания денег
Затем, для соответствия Закону о предотвращении отмывания денег (PMLA), FIU также ввело строгую трехуровневую систему комплаенса.
Почти через три года после первого набора правил в 2023 году эти обновления фактически превращают криптобиржи в пристально monitored reporting entities.
В то время как PAN-карта пользователя остается обязательной, теперь она должна быть подтверждена другим государственным удостоверением, таким как Aadhaar, паспорт или удостоверение избирателя.
Ключевым дополнением является требование "live selfie", где пользователи должны выполнять действия, такие как моргание или поворот головы, чтобы доказать, что они реальный человек, а не сгенерированный ИИ дипфейк.
Выражая схожие настроения в том же письме, Радж Каркара, COO ZebPay, добавил:
«Меры, такие как обнаружение живости (liveness detection) и геотегинг в процессе onboarding, помогают усилить верификацию пользователей, повысить прозрачность и обеспечить большую подотчетность на платформах, согласовывая отрасль с развивающимися глобальными ожиданиями в области соответствия.»
Как теперь будут продвигаться ICO?
Власти также усилили проверку Initial Coin Offerings (ICO) и теперь классифицируют их как деятельность с высоким риском.
Чтобы обеспечить четкий аудиторский след, отчет усиливает "Правило перемещения" (Travel Rule).
Каждая криптоперевод теперь должна включать данные отправителя и получателя, что делает кросс-бордерную анонимность гораздо более сложной.
В отчете также подчеркивается долгосрочное соответствие и предупреждается о серьезных штрафах за упущения.
Тем временем, Поставщики услуг виртуальных цифровых активов (VDASP) должны проводить постоянную должную осмотрительность, включая обновление KYC каждые шесть месяцев для клиентов высокого риска.
Они также должны проверять пользователей в реальном времени по внутренним и глобальным санкционным спискам.
Наконец, биржи должны хранить все записи о транзакциях и удостоверениях личности в течение как минимум пяти лет.
Эти шаги последовали после того, как FIU наложило штрафы в размере 28 крор рупий в прошлом финансовом году, сигнализируя о намерении правительства бороться с цифровыми мошенничествами с арестами и хавала-подобными криптотранзакциями.
Что еще?
Время этого обновления совпало с замечанием Секретаря по экономическим вопросам Аджая Сета о том, что, поскольку другие крупные юрисдикции смягчают свою позицию в отношении цифровых активов, Индия должна similarly пересмотреть свою давно отложенную дискуссионную документацию.
Он отметил:
«Более чем одна или две юрисдикции изменили свою позицию в отношении криптовалюты с точки зрения их использования, их принятия, того, как они видят важность криптоактивов.»
Таким образом, внедряя одни из самых строгих в мире стандартов onboarding и отчетности, Индия пытается обезопасить свои собственные границы, не дожидаясь неуловимого глобального консенсуса.
Заключительные мысли
- Обязав использовать live selfies, геотегинг и проверки penny-drop, власти закрывают давние лазейки, используемые дипфейками и анонимными кошельками.
- Долгосрочный успех будет зависеть от того, насколько безопасно биржи обрабатывают огромные объемы конфиденциальных пользовательских данных.
