По мере роста распространения цифровых активов регуляторы усиливают меры по предотвращению незаконной финансовой деятельности, и в этом Минфин США предпринял решительный шаг.
В соответствии с Законом GENIUS перед Минфином США была поставлена задача изучить инструменты для выявления незаконной деятельности с участием цифровых активов. В рамках этого процесса Минфин рассмотрел отзывы представителей отрасли и изучил такие технологии, как ИИ, цифровая идентификация, блокчейн-аналитика и API.
При этом они также выявили риски, связанные с цифровыми активами. К ним относилось неправомерное использование микшеров, распределенных реестров и DeFi, а также были outlined меры по борьбе с незаконными операциями с криптовалютой.
Стейблкоины становятся центральным объектом внимания с регуляторной точки зрения
Ввиду таких проблем в отчете содержится призыв к усилению мониторинга криптоэкосистемы, особенно стейблкоинов. Данные Минфина показывают, что в 2025 году на стейблкоины пришлось около 84% объема незаконных криптовалютных операций, что делает их ключевым объектом внимания регуляторов.
Для устранения этого риска Минфин предлагает использовать инструменты мониторинга на базе ИИ и аналитику блокчейна в реальном времени для отслеживания транзакций с участием некастодиальных кошельков и децентрализованных платформ.
В рамках этой модели крупные эмитенты стейблкоинов могут быть приравнены к регулируемым финансовым учреждениям с более строгими требованиями к соответствию.
Прокомментировал это и глава исследовательского отдела Galaxy Алекс Торн,
Растущие угрозы со стороны преступников и государственных структур
Помимо вопросов регулирования, в отчете также подчеркивается растущий масштаб киберпреступности и деятельности, поддерживаемой государствами, в криптосекторе.
Одной из основных проблем стала Северная Корея, которая оказалась одним из самых агрессивных кибер-акторов, нацеленных на отрасль.
Используя передовые методы взлома и социальной инженерии, северокорейские группы похитили $1,5 млрд в криптовалюте в начале 2025 года, доведя их общую estimated сумму до $2,8 млрд за последние два года, которые, как сообщается, были использованы для финансирования программ создания оружия.
В то же время онлайн-мошенничества также быстро распространяются.
Это подчеркивает, насколько выводы Минфина тесно связаны с предлагаемым Законом CLARITY, который направлен на создание более четких регуляторных правил для цифровых активов, а не на принудительное встраивание криптовалюты в традиционные банковские框架.
Необходимость более строгого контроля
Кроме того, в недавнем отчете Chainalysis за 2026 год подчеркивается, как подвергнутые санкциям лица переместили около $104 млрд через криптовалюту в 2025 году, что представляет собой огромный рост на 694% по сравнению с предыдущим годом.
В совокупности эти выводы углубляют озабоченность Минфина и могут подтолкнуть законодателей к продвижению таких законов, как Закон CLARITY.
Итоговый обзор
- Поскольку стейблкоины связаны с большой долей незаконных транзакций, регуляторы отдают приоритет более строгому надзору за эмитентами и потоками транзакций.
- Взломы Северной Кореи, глобальное мошенничество и уклонение от санкций подчеркивают, как криптовалюта все чаще связывается с проблемами международной безопасности.
