Предисловие
С популяризацией концепции блокчейна виртуальные валюты постепенно вышли на публичную арену, но также привлекли внимание преступников, став новым инструментом для сетевого мошенничества. Эти преступники под лозунгами «инновации блокчейна» и «рост стоимости виртуальных валют» используют крайне подстрекательские фразы, такие как «гарантированная прибыль», «быстрое обогащение» и «только рост», чтобы побудить公众 слепо инвестировать.
В отличие от традиционного мошенничества, сетевые схемы с виртуальными валютами опираются на онлайн-платформы, используя децентрализованность и сильную анонимность виртуальных валют в качестве маркеров мошенничества, приманивая «высокими возвратами», требуя от участников привлекать нижестоящих участников через пригласительные коды, выстраивая многоуровневую структуру и используя количество привлеченных людей, сумму пополнения и уровень в иерархии как основу для возвратов. Они более скрытны, охватывают wider аудиторию и extremely опасны.
Чтобы помочь everyone распознать истинное лицо таких афер, избежать финансовых рисков, команда безопасности Zero Time Technology, опираясь на отраслевую практику безопасности, в серии科普 по безопасности блокчейна, фокусируясь на теме сетевого мошенничества с виртуальными валютами, разбирает схемы обмана и обучает методам распознавания и защиты.
一、Модели сетевого мошенничества с виртуальными валютами
Основная логика мошенничества имеет общие черты: главари обычно регистрируют shell-компании внутри страны и за рубежом, создают websites, используя имена благотворительности, управления финансами, медицины и т.д. для установления доверия, затем через WeChat, QQ, offline лекции и другие каналы пропагандируют стоимость виртуальных валют, «высокими возвратами» поощряя «привлечение людей» для развития нижестоящих уровней, и в конечном итоге обогащаются за счет средств участников. С помощью технологии блокчейна这类мошенничество породило多种более скрытые и обманчивые новые модели:
1. Модель контрактных бирж
Преступные группировки используют производные свойства торговли контрактами на виртуальные валюты, создавая поддельные торговые платформы и выпуская平台币 (используемые как комиссия), заявляя о предоставлении услуг по торговле основными валютами, такими как BTC, ETH. На самом деле, под прикрытием «контрактной биржи» они诱导руют инвесторов открывать accounts с большими суммами, через пирамидальные返佣, «партнерские программы» и другие высокие вознаграждения побуждают развивать нижестоящие уровни. Кажущиеся высокие доходы на самом деле нацелены на本金 инвесторов, после незаконного обогащения часто используют отговорки like «хакерская атака», «расчет новой монетой» для soft-исчезновения.
2. Модель стейкинга (staking) и майнинга
Сторона проекта под лозунгом «майнинг для получения наград в виртуальной валюте» привлекает участников к внесению указанных основных валют на предоставленные адреса проекта, срок стейкинга от 3 месяцев до 1 года, в течение которого средства нельзя свободно transfer. Чтобы получить больше средств, сторона проекта сообщает участникам, что «чем выше hashrate, тем больше доход от майнинга», при этом увеличение hashrate напрямую связано с «количеством стейкинговых монет», «количеством привлеченных нижестоящих участников», «суммой стейкинга нижестоящих». Когда на адресе проекта накапливается достаточно средств, сторона проекта забирает все основные валюты и исчезает.
3. Модель финансовых кошельков
Сторона проекта под предлогом «услуг по увеличению стоимости виртуальных валют» создает APP финансового кошелька, выпускает air-монеты/поддельные монеты, преувеличивает перспективы проекта,声称可以通过「跨交易所套利」заработать на разнице цен. Участникам необходимо получить会员账号 по рекомендации вышестоящего, привязать иерархические отношения и внести указанную виртуальную валюту作为взнос, чтобы активировать「функцию арбитража», доход и返利 напрямую связаны с суммой пополнения и количеством нижестоящих. На самом деле выпуск токенов платформы, колебания цен полностью контролируются стороной проекта через бэкэнд, отображаемая прибыль является虚假数字, после достижения целевой суммы средств immediately исчезают с деньгами.
4. Модель смарт-контрактов
Преступные группировки используют особенности смарт-контрактов DeFi (децентрализованные финансы), размещают involved смарт-контракты в блокчейне, упаковывают их в финансовые projects и продвигают высокие доходы в сообществах. В отличие от других моделей, в这类афере нет involved APP, участникам необходимо через основные кошельки искать ссылки на DApp проекта для участия, иерархические отношения привязываются через involved адреса. Как только участники переводят виртуальные валюты на адрес контракта проекта, подозреваемые immediately получают контроль над средствами и исчезают с монетами.
5. Модель роботов для количественной торговли
Роботы для количественной торговли по сути являются вспомогательными инструментами торговли, привязанными к API бирж, без прав на вывод, но используются преступными группировками作为носитель мошенничества.这类 APP приманивают загрузку лозунгами «интеллектуальная стратегия», «24-часовая автоматическая торговля», «низкий риск и стабильная прибыль», требуют от новых пользователей持有 основные валюты и переводят их в APP作为взнос за участие, получая返利 комиссионные за привлечение людей. Платформа вводит пользователей в заблуждение, подделывая данные о прибыли, на самом деле уже тайно transfer用户виртуальные валюты.
二、Основной вред сетевого мошенничества с виртуальными валютами
Сетевые схемы с виртуальными валютами не только нарушают личную собственность, но и наносят多重удар по финансовому порядку и социальной стабильности:
◆ Потери имущества необратимы: После краха или исчезновения мошеннического проекта средства в виртуальных валютах часто transferятся на зарубежные адреса, отследить extremely сложно, потери участников basically невозможно вернуть;
◆ Риск нарушения закона: Если участники развивают нижестоящие уровни до определенного масштаба, они могут стать соучастниками мошенничества и нести юридическую ответственность;
◆ Нарушают финансовый порядок: Средства перемещаются无序вне контроля, легко порождают связанные преступления, такие как отмывание денег, незаконное привлечение средств, наносят удар по реальной экономике;
◆ Разрушают отраслевую экосистему: Обман под именем «блокчейн», «виртуальная валюта» вводит公众в заблуждение относительно认知технологии блокчейна, препятствует развитию законной и соответствующей нормам индустрии блокчейна.
Типичные случаи
В последние годы аферы с виртуальными валютами frequent, типичные случаи足以敲响警钟: В деле мошенничества с «XX币» в 2024 году преступная группировка создала платформу для торговли виртуальными валютами, приманивая «30% годовых за стейкинг-майнинг», развила нижестоящие уровни свыше 100,000 человек, involved сумма составила 230 миллионов юаней, в конечном итоге главари исчезли с деньгами за границу, большинство участников потеряли все свои деньги; Афера «финансового управления через смарт-контракты» в 2023 году, упаковав проект DeFi, привлекла более 5000 участников, involved средства 170 миллионов юаней, после перевода средств на адрес контракта они были мгновенно transferированы, до сих пор не возвращено ни копейки.
Общее этих случаев: все используют «высокий доход»作为核心ная приманка, полагаются на «привлечение людей» и иерархические返利, в конечном итоге заканчиваются «исчезновением», а анонимность виртуальных валют значительно увеличивает сложность раскрытия дел и возврата средств.
三、Как определить, есть ли признаки преступления мошенничества?
◆ Проверьте, используется ли виртуальная валюта作为взнос за участие в мошеннической деятельности, то есть является ли она способом оплаты при покупке товаров или услуг;
◆ Обратите внимание, используется ли виртуальная валюта мошеннической организацией作为основа для расчета вознаграждения или возвратов;
◆ Наблюдайте, используется ли виртуальная валюта для обмана и привлечения большего числа людей к участию в мошеннической деятельности;
◆ Проанализируйте модель прибыли, уделяя основное внимание тому, основана ли незаконная прибыль в основном на инвестициях участников различных уровней, является ли виртуальная валюта способом расчета доходов участников, зависит ли их доход в основном от количества нижестоящих участников и их инвестиций, а не от роста или падения рыночной цены виртуальной валюты.
四、Красные линии регуляторной политики
Наша страна четко запрещает任何незаконный выпуск и торговлю виртуальными валютами, а также строго борется с связанной с виртуальными валютами мошеннической деятельностью:
◆ В 2021 году Народный банк и другие ведомства совместно выпустили «Уведомление о дальнейшем предотвращении и урегулировании рисков спекуляций с виртуальными валютами», четко указав, что виртуальные валюты не являются законным платежным средством, не имеют equalного с законным платежным средством legal статуса, их спекулятивная деятельность carries extremely высокий legal risk;
◆ Статья 224-1 Уголовного кодекса Китайской Народной Республики четко определяет, что организация и руководство мошеннической деятельностью являются преступлениями, наказываются лишением свободы на срок до пяти лет или краткосрочным арестом, а также штрафом; в серьезных случаях - лишением свободы на срок свыше пяти лет и штрафом;
◆ Регуляторы по всей стране continuously проводят специальные кампании по борьбе с мошенничеством с виртуальными валютами, замораживают involved платформы и счета, привлекают相关ответственных лиц к уголовной ответственности по закону.
Заключение
Сущность сетевого мошенничества с виртуальными валютами - «использование имени новой технологии для осуществления мошенничества на практике»,无论упаковка如何сложна, ядро всегда离不开「привлечение людей, иерархические возвраты, обман средств」схемы. Сталкиваясь с各种соблазнами инвестиций в виртуальные валюты, помните основную логику: «высокая доходность обязательно сопровождается высоким риском, гарантированная прибыль без потерь - это обман»,守住не жадничать, не слепо следовать底线,就能有效избежать大部分рисков.
Как компания, специализирующаяся на безопасности блокчейна, команда безопасности Zero Time Technology всегда стремится обеспечить безопасность для公众и компаний: Мы можем с помощью technology检测безопасности блокчейна помочь выявить技术漏洞и аномальные потоки средств на платформах мошенничества с виртуальными валютами; предоставлять бесплатные консультации по мошенничеству, помогая everyone анализировать соответствие подозрительных проектов нормам;同时continuously выпускать科普материалы по безопасности, повышая осведомленность о безопасности блокчейна по всей стране. Если вы столкнулись с подозрительным проектом инвестиций в виртуальные валюты, welcome связаться с нами в любое время, совместно抵制незаконную финансовую деятельность, защищая财产安全.
