Британская компания Quantexa, разработчик ПО для анализа данных, запустила в США облачный сервис для борьбы с отмыванием денег через платформу Microsoft. Решение предназначено для небольших и средних банков, которые сталкиваются с растущими рисками, связанными с криптовалютами, но не имеют ресурсов крупных игроков.
Новый продукт Cloud AML помогает аналитикам быстрее выявлять преступную деятельность и сокращает число ложных срабатываний, сохраняя высокую точность. Это особенно важно на фоне ужесточения регулирования: недавнее принятие закона о стейблкоинах в США ожидаемо усилит конкуренцию со стороны таких банков, как Bank of America и Citigroup.
Согласно опросу Quantexa, 36% специалистов по AML считают, что именно цифровые активы окажут наибольшее влияние на отрасль в ближайшие пять лет. Однако, как отмечает Крис Бэгнолл, руководитель отдела решений по борьбе с финансовыми преступлениями Quantexa в Северной Америке, большинство банков пока не стремятся заработать на криптовалютах — их главная задача контролировать риски.
«Они видят переводы на криптобиржи или с них, но часто не могут отследить источник средств. Если стейблкоины войдут в повседневные платежи, мониторинг усложнится: средства будут перемещаться между традиционными и цифровыми системами», — пояснил Бэгнолл.
Таким образом, рост популярности стейблкоинов вынуждает банки пересматривать свои подходы к оценке рисков. Раньше угрозы ассоциировались в основном с криптокомпаниями, но теперь они исходят и от частных лиц.
