Sembilan bank terbesar AS membatasi layanan keuangan untuk industri yang kontroversial secara politik, termasuk cryptocurrency, antara tahun 2020 dan 2023, menurut temuan awal dari Office of the Comptroller of the Currency (OCC).
Regulator perbankan tersebut pada hari Rabu menyatakan bahwa temuan awalnya menunjukkan bahwa bank-bank besar "membuat perbedaan yang tidak tepat di antara nasabah dalam penyediaan layanan keuangan berdasarkan aktivitas bisnis yang sah mereka" selama periode tiga tahun tersebut.
Bank-bank tersebut menerapkan kebijakan yang membatasi akses perbankan atau memerlukan tinjauan dan persetujuan yang ditingkatkan sebelum memberikan layanan keuangan kepada nasabah tertentu, kata OCC, tanpa memberikan detail spesifik.
OCC memulai tinjauannya setelah Presiden Donald Trump menandatangani perintah eksekutif pada bulan Agustus, yang mengarahkan tinjauan apakah bank-bank telah melakukan debanking atau diskriminasi terhadap individu berdasarkan keyakinan politik atau agama mereka.
Penerbit dan bursa crypto terkena pembatasan
Laporan OCC menemukan bahwa selain crypto, sektor yang menghadapi pembatasan perbankan termasuk eksplorasi minyak dan gas, pertambangan batu bara, senjata api, penjara swasta, produsen tembakau dan rokok elektrik, serta hiburan dewasa.
Tindakan bank terhadap crypto termasuk pembatasan pada "penerbit, bursa, atau administrator, sering dikaitkan dengan pertimbangan kejahatan keuangan," kata OCC.
"Sangat disayangkan bahwa bank-bank terbesar di negara ini menganggap kebijakan debanking yang merugikan ini sebagai penggunaan yang tepat dari piagam yang diberikan pemerintah dan kekuatan pasar mereka," kata Comptroller of the Currency Jonathan Gould.
"Meskipun banyak dari kebijakan ini dilakukan secara terbuka dan bahkan diumumkan secara publik, bank-bank tertentu terus bersikeras bahwa mereka tidak terlibat dalam debanking," tambahnya.
OCC memeriksa JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, dan BMO Bank, bank nasional terbesar yang diatur olehnya.
OCC melaporkan bahwa mereka melanjutkan penyelidikannya dan dapat merujuk temuan tersebut ke Departemen Kehakiman.
Laporan debanking OCC "masih banyak yang diinginkan"
Nick Anthony, seorang analis kebijakan di lembaga think tank libertarian Cato Institute, mengatakan dalam pernyataan email kepada Cointelegraph bahwa laporan OCC "masih banyak yang diinginkan" dan tidak menyebutkan "penyebab debanking yang paling terkenal."
"Laporan ini mengkritik bank karena memutus hubungan dengan klien yang kontroversial, tetapi gagal menyebutkan bahwa regulator secara eksplisit menilai bank berdasarkan reputasi mereka," katanya.
Terkaits: 'Dewasalah... Kami debanking Demokrat, kami debanking Republik:' CEO JPMorgan
"Memperburuk keadaan, laporan tersebut tampaknya menyalahkan bank karena memutus hubungan dengan perusahaan cryptocurrency, namun tidak menyebutkan fakta bahwa [Federal Deposit Insurance Corporation] secara eksplisit menyuruh bank untuk menjauhi perusahaan-perusahaan ini," tambah Anthony.
Anggota Partai Republik di Komite Keuangan DPR melaporkan awal bulan ini bahwa "surat jeda" yang dikirim FDIC kepada bank-bank di bawah pemerintahan Biden membantu memicu debanking ekosistem aset digital.
Caitlin Long, pendiri dan CEO Custodia Bank yang berfokus pada crypto, mengatakan bahwa "pelaku terburuk" debanking terkait crypto di bawah pemerintahan Biden adalah FDIC dan Federal Reserve, "bukan OCC."
"Membela OCC, laporan ini hanya mencakup bank-bank besar. Menghancurkan crypto bukanlah prioritas pengawasan untuk bank-bank besar seperti halnya untuk bank kecil [dan] menengah," tambahnya.
Majalah: Meninggalkan pekerjaan crypto teratas Trump tidak mudah: Bo Hines
