Tahun lalu saja, warga Amerika kehilangan $333 juta karena penipuan ATM crypto. Angka yang mengejutkan itu menjadi alasan utama mengapa Bitcoin Depot, operator ATM Bitcoin terbesar di negara itu, baru saja melakukan perubahan besar dalam cara mereka berbisnis — perubahan yang mempengaruhi setiap orang yang mendatangi salah satu mesinnya.
Mulai Februari ini, perusahaan mulai memberlakukan persyaratan bagi pelanggan untuk menunjukkan identifikasi sebelum menyelesaikan transaksi apa pun, tidak hanya saat mendaftar untuk pertama kalinya. Tanpa ID, tidak ada Bitcoin. Sesederhana itu.
Sejarah Tindakan Setengah Hati
Bukan berarti Bitcoin Depot belum pernah mencoba menangani penipuan sebelumnya. Kembali pada Oktober 2025, perusahaan memperkenalkan pemeriksaan ID untuk pengguna baru yang bergabung dengan platform. Tetapi pelanggan lama? Mereka dapat terus bertransaksi tanpa pemeriksaan lebih lanjut. Kritikus mengatakan celah itu cukup lebar bagi pelaku kejahatan untuk menyelinap — dan angka-angka menunjukkan mereka benar-benar melakukannya.
Data FBI tentang kerugian penipuan terkait ATM crypto tahun lalu membuat mustahil untuk mengabaikan skala masalahnya. Para penipu, banyak di antaranya menargetkan warga Amerika lanjut usia, telah menyempurnakan rutinitas yang mengganggu: mereka membimbing korban untuk memasukkan uang tunai ke dalam ATM Bitcoin dengan dalih palsu — pemberitahuan pemerintah palsu, panggilan dukungan teknis palsu — kemudian menghilang begitu uangnya cair. Karena transaksi Bitcoin tidak dapat dibatalkan, korban hampir selalu tidak mendapatkan apa-apa.
Tekanan Hukum dari Segala Arah
Bitcoin Depot tidak hanya berurusan dengan berita buruk. Mereka juga berurusan dengan pengacara. Jaksa Agung Massachusetts Andrea Campbell mengajukan gugatan terhadap perusahaan bulan ini, dengan tuduhan bahwa mereka secara sadar membiarkan penipuan crypto terjadi sambil mencabut perlindungan penipuan.
Kantor Campbell meminta pengadilan untuk memblokir Bitcoin Depot dari menerima transaksi apa pun di atas $10.000 kecuali langkah-langkah pencegahan penipuan tambahan diambil.
Maine menceritakan kisah yang berbeda — dengan harga yang harus dibayar. Perusahaan mencapai penyelesaian senilai $1,9 juta dengan biro kredit konsumen negara bagian tersebut setelah setuju untuk mengembalikan uang kepada korban penipuan. Dan Mahkamah Agung Iowa memutuskan, agak kontroversial, bahwa Bitcoin Depot secara hukum diizinkan untuk menyimpan uang tunai yang disetor melalui penipuan, karena pelanggan harus mengonfirmasi bahwa mereka adalah pemilik dompet penerima.
Menurut laporan, setidaknya 17 negara bagian AS sekarang telah meloloskan undang-undang yang menuntut perlindungan yang lebih baik di ATM crypto, termasuk batas pengeluaran harian dan peringatan penipuan yang lebih jelas yang dipasang di mesin.
9.000 Mesin, Satu Aturan Baru
Jangkauan Bitcoin Depot sangat besar. Laporan mengatakan perusahaan mengoperasikan lebih dari 9.000 kios di seluruh Amerika Utara, menjadikannya pemain dominan di pasar AS yang menyumbang 78% dari semua ATM Bitcoin di seluruh dunia — lebih dari 31.000 mesin secara total, berdasarkan data dari Coin ATM Radar.
CEO Scott Buchanan menyatakan kebijakan ID baru ini sebagai peningkatan keamanan, bukan hanya perisai hukum. "Dengan mewajibkan verifikasi identitas di setiap transaksi, kami mengambil langkah tambahan untuk memperkuat keamanan, melindungi pelanggan, dan mempertahankan integritas layanan kami," ujarnya.
Perusahaan mengatakan verifikasi berkelanjutan akan memungkinkan mereka untuk menandai perilaku mencurigakan yang terkait dengan pelanggan, lokasi, atau jumlah tertentu bahkan sebelum transaksi disetujui.
Gambar unggulan dari Unsplash, grafik dari TradingView
