Salah satu penggugat yang namanya disebut dalam gugatan baru terhadap JPMorgan Chase mengaku kehilangan $650.000 — termasuk tabungan pensiun — karena skema Ponzi crypto senilai $328 juta yang diduga dibantu perbankan untuk tetap berjalan.
Robby Alan Steele adalah satu dari lebih dari 2.000 investor yang mengaku ditipu oleh Goliath Ventures, sebuah firma investasi crypto berbasis di Florida yang menurut jaksa penuntut mengumpulkan ratusan juta dolar dengan dalih palsu.
JPMorgan Dinamakan Sebagai Satu-Satunya Lembaga Keuangan Untuk Goliath
Gugatan class action yang diajukan pada hari Selasa di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Utara California menuduh JPMorgan membiarkan Goliath menggunakan infrastruktur perbankannya untuk menarik dana investor sambil mengabaikan tanda-tanda peringatan bahwa ada sesuatu yang salah.
Sumber: Law.com
Menurut keluhan, JPMorgan adalah satu-satunya bank yang memegang akun Goliath dari Januari 2023 hingga pertengahan 2025 — sebagian besar masa berjalannya skema tersebut.
Selama kurun waktu itu, sekitar $250 juta melewati satu akun JPMorgan yang terhubung ke Goliath. Sekitar $123 juta dari jumlah itu dikirim ke dompet Goliath yang dipegang di Coinbase.
Investor Tuduh JPMorgan Chase Membantu Skema Ponzi $328M https://t.co/vGgkEt5Yu9
— The Recorder (@RecorderTweets) 11 Maret 2026
Pengacara mengatakan besarnya volume yang bergerak melalui satu akun seharusnya memicu pengawasan di bawah aturan perbankan federal yang mewajibkan lembaga untuk mengetahui siapa nasabah mereka dan apa yang dilakukan nasabah tersebut dengan uang mereka.
"Chase, berdasarkan kewajiban Kenali Nasabah Anda, sebenarnya tahu bahwa Goliath bertindak sebagai operator kumpulan cryptocurrency ekuitas swasta yang menginvestasikan uang untuk investor, tanpa dilisensi sama sekali untuk menjual investasi ini," bunyi keluhan tersebut.
Berdasarkan dokumen pengadilan, Goliath, yang awalnya bernama Gen-Z Venture Firm, beroperasi dari Januari 2023 hingga Januari 2026. CEO Christopher Delgado ditangkap pada 24 Februari oleh Kantor Jaksa AS untuk Distrik Tengah Florida.
Dia menghadapi tuduhan penipuan kawat dan pencucian uang. Jika terbukti bersalah atas semua tuduhan, dia bisa menghabiskan hingga 30 tahun di penjara federal.
Bank of America Juga Muncul Dalam Kasus Federal
Keluhan pidana federal terpisah juga menyebut nama Bank of America. Jaksa mengatakan Delgado adalah penandatangan bersama pada akun bisnis BOA yang digunakan oleh Goliath, dengan setidaknya satu investor diarahkan ke akun tersebut oleh perwakilan perusahaan.
Berdasarkan keterangan pemerintah, dana investor dirutekan melalui akun JPMorgan, akun BOA, atau dikirim langsung ke dompet Coinbase Goliath — semuanya dikendalikan oleh Delgado.
Gugatan perdata diajukan oleh pengacara dari Shaw Lewenz, Sonn Law Group, dan Schwartzbaum. Pengacara utama Jordan Shaw mengatakan lebih banyak keluhan akan datang karena tim terus mengidentifikasi orang-orang yang diduga terlibat dalam skema tersebut.
Gambar unggulan dari Unsplash, grafik dari TradingView
