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El BIS advierte que la auto-custodia de criptoactivos podría convertirse en una nueva brecha en la lucha contra el lavado de dinero

Un nuevo informe del Banco de Pagos Internacionales (BIS) advierte que las carteras de criptoactivos auto-custodiadas podrían convertirse en un vacío legal en la lucha contra el lavado de dinero (AML). El estudio señala que, al endurecerse la regulación sobre los intermediarios financieros tradicionales, los flujos ilícitos podrían desplazarse hacia estas carteras no custodias. Estas carteras, controladas directamente por los usuarios y sin supervisión de intermediarios, no están sujetas a verificación de identidad, monitoreo de transacciones ni reportes de actividad sospechosa. El documento destaca que, a diferencia del efectivo —que tiene limitaciones físicas y un límite transaccional en la UE—, las criptoactivos auto-custodiados permiten transferencias transfronterizas rápidas y sin restricciones cuantitativas. Este fenómeno se describe como "efecto colchón de agua": al presionar un área regulatoria, el riesgo emerge en otra. La UE ha incluido a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en su marco AML, pero las carteras auto-alojadas quedan fuera de supervisión directa. El BIS concluye que esta asimetría podría incentivar a actores malintencionados a migrar del efectivo a las criptomonedas auto-custodiadas, debilitando la eficacia global de la lucha contra el lavado de capitales.

bitcoinist03/11 05:34

El BIS advierte que la auto-custodia de criptoactivos podría convertirse en una nueva brecha en la lucha contra el lavado de dinero

bitcoinist03/11 05:34

¿Desviará la Ley GENIUS 6.6 billones de dólares de los bancos estadounidenses? Los críticos advierten que el 'vacío legal' de las stablecoins podría dañar a pequeñas empresas, hipotecas y más

El GENIUS Act, según grupos bancarios estadounidenses, contiene una "laguna legal" que permitiría a los emisores de stablecoins eludir la prohibición de pagar intereses o recompensas a los tenedores. Advierten que esto podría poner en riesgo hasta 6,6 billones de dólares en depósitos bancarios, afectando préstamos a pequeñas empresas, hipotecas y economías locales. La industria crypto rechaza estas advertencias, calificándolas como un intento de los bancos de eliminar la competencia. Defienden que las recompensas en stablecoins benefician a los usuarios y que no hay evidencia de que afecten al sistema bancario. El debate se intensifica mientras el mercado de stablecoins, liderado por USDT y USDC, alcanza los 317.800 millones de dólares, con programas de incentivos jugando un papel clave en su crecimiento.

ccn.com01/08 11:02

¿Desviará la Ley GENIUS 6.6 billones de dólares de los bancos estadounidenses? Los críticos advierten que el 'vacío legal' de las stablecoins podría dañar a pequeñas empresas, hipotecas y más

ccn.com01/08 11:02

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