JPMorgan Demandada Por Su Relación Con Un Esquema Ponzi De Criptomonedas De $328 Millones

bitcoinistPublicado a 2026-03-13Actualizado a 2026-03-13

Resumen

Un nuevo pleito colectivo acusa a JPMorgan Chase de facilitar un esquema Ponzi de criptomonedas que defraudó $328 millones a más de 2,000 inversionistas. La demanda, presentada en California, alega que el banco ignoró señales de alerta y permitió que Goliath Ventures moviera aproximadamente $250 millones a través de una sola cuenta entre 2023 y 2025, violando protocolos de "Conozca a Su Cliente". El CEO Christopher Delgado fue arrestado por fraude y lavado de dinero. Bank of America también aparece vinculado en una investigación federal paralela. Los demandantes buscan compensación por pérdidas, incluyendo ahorros jubilados.

Uno de los primeros demandantes nombrados en una nueva demanda contra JPMorgan Chase afirma que perdió $650,000 —incluyendo ahorros para la jubilación— en un presunto esquema Ponzi de criptomonedas de $328 millones que el banco ayudó a mantener en funcionamiento.

Robby Alan Steele se encuentra entre más de 2,000 inversionistas que afirman haber sido defraudados por Goliath Ventures, una firma de inversión en criptomonedas con sede en Florida que, según los fiscales, recaudó cientos de millones de dólares bajo falsos pretextos.

JPMorgan Nombrada Como La Única Institución Financiera Para Goliath

Una demanda colectiva presentada el martes en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Norte de California acusa a JPMorgan de permitir que Goliath utilizara su infraestructura bancaria para captar fondos de inversionistas, ignorando las señales de alerta de que algo andaba mal.

Fuente: Law.com

Según la denuncia, JPMorgan fue el único banco que mantuvo las cuentas de Goliath desde enero de 2023 hasta mediados de 2025 —la mayor parte de la duración del esquema.

Durante ese período, aproximadamente $250 millones pasaron por una sola cuenta de JPMorgan vinculada a Goliath. Alrededor de $123 millones de esa cantidad fueron enviados a las billeteras de Goliath mantenidas en Coinbase.

Los abogados afirman que el enorme volumen que transitó por una sola cuenta debería haber activado un escrutinio según las normas bancarias federales, que requieren que las instituciones sepan quiénes son sus clientes y qué hacen esos clientes con su dinero.

"Chase, en virtud de sus obligaciones de Conozca a Su Cliente, en realidad sabía que Goliath actuaba como un operador de fondos de criptomonedas de capital privado que invertía dinero para inversionistas, sin tener licencia alguna para vender estas inversiones", indica la denuncia.

BTCUSD ahora cotiza a $70,261. Gráfico: TradingView

Goliath, originalmente llamado Gen-Z Venture Firm, operó desde enero de 2023 hasta enero de 2026, según documentos judiciales. El CEO Christopher Delgado fue arrestado el 24 de febrero por la Fiscalía de EE. UU. para el Distrito Medio de Florida.

Enfrenta cargos de fraude electrónico y lavado de dinero. Si es declarado culpable de todos los cargos, podría pasar hasta 30 años en una prisión federal.

Bank of America También Aparece En El Caso Federal

Una denuncia penal federal separada también nombra a Bank of America. Los fiscales afirman que Delgado era un co-firmante de una cuenta comercial de BOA utilizada por Goliath, y al menos un inversionista fue dirigido a esa cuenta por representantes de la empresa.

Según el relato del gobierno, los fondos de los inversionistas se canalizaron a través de la cuenta de JPMorgan, la cuenta de BOA o se enviaron directamente a las billeteras de Goliath en Coinbase, todas controladas por Delgado.

La demanda civil fue presentada por abogados de Shaw Lewenz, Sonn Law Group y Schwartzbaum. El abogado principal, Jordan Shaw, dijo que se avecinan más denuncias a medida que el equipo continúa identificando a personas que se cree están involucradas en el esquema.

Imagen destacada de Unsplash, gráfico de TradingView

Preguntas relacionadas

Q¿Qué banco es demandado por ayudar a un esquema Ponzi de criptomonedas de 328 millones de dólares?

AJPMorgan Chase es demandado por ayudar a un esquema Ponzi de criptomonedas de 328 millones de dólares.

Q¿Cuánto dinero perdió el demandante principal, Robby Alan Steele, en este esquema?

ARobby Alan Steele perdió 650,000 dólares, incluyendo sus ahorros para la jubilación.

Q¿Cuál era el nombre de la firma de inversión en criptomonedas acusada de operar el fraude?

ALa firma de inversión en criptomonedas acusada de operar el fraude se llamaba Goliath Ventures, originalmente conocida como Gen-Z Venture Firm.

Q¿Qué otras instituciones financieras, además de JPMorgan, están mencionadas en relación con este caso?

AAdemás de JPMorgan, Bank of America también es mencionada en una queja penal federal por tener una cuenta comercial utilizada por Goliath.

Q¿Qué cargos enfrenta el CEO de Goliath, Christopher Delgado, y cuál es la posible sentencia?

AChristopher Delgado enfrenta cargos de fraude electrónico y lavado de dinero. Si es declarado culpable de todos los cargos, podría enfrentar hasta 30 años de prisión federal.

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