随着深度伪造技术日益先进，印度正在收紧加密货币用户的安全规则。
在1月8日发布的最新更新中，金融情报单位（FIU）宣布传统的基于身份证的验证已不再足够。
从1月12日起，印度的加密货币投资者将需要接受更严格的检查。
FIU指南的详细内容
用户不仅需要上传身份证，还需证明其物理存在和真实性。
这包括实时自拍检查，用户必须执行如眨眼等动作，以及生物特征验证。
加密货币交易所还需收集精确的位置详细信息，如纬度和经度、IP地址，并完成“小额转账”银行验证，以确认用户身份与银行账户匹配。
WazirX创始人Nischal Shetty在发送给AMBCrypto的电子邮件中评论道：
“像小额转账方法、通过自拍进行身份验证等步骤，WazirX早已作为客户 onboarding 流程的一部分实施。”
通过结合生物特征检查和位置跟踪，当局正在创建一个极难伪造的数字轨迹。
为防止洗钱采取的措施
此外，为遵守《防止洗钱法》（PMLA），FIU还引入了严格的三级合规系统。
在2023年首套规则发布近三年后，这些更新有效地将加密货币交易所转变为受到密切监控的报告实体。
虽然用户的PAN卡仍然是强制性的，但现在必须辅以另一个政府ID，如Aadhaar、护照或选民ID。
关键新增是“实时自拍”要求，用户必须执行如眨眼或转头等动作，以证明自己是真人而非AI生成的深度伪造。
ZebPay首席运营官Raj Karkara在同一封电子邮件中表达了类似观点，补充道：
“在 onboarding 过程中采取活体检测和地理标记等措施，有助于加强用户验证、提高透明度，并确保平台间更大的问责制，使行业与不断发展的全球合规期望保持一致。”
ICO将如何向前发展？
当局还加强了对首次代币发行（ICO）的审查，并将其归类为高风险活动。
为确保清晰的审计轨迹，报告强化了“旅行规则”。
现在每笔加密货币转账都必须包含发送方和接收方的详细信息，这使得跨境匿名性更加困难。
报告还强调了长期合规性，并警告对违规行为将处以严重处罚。
同时，虚拟数字资产服务提供商（VDASP）必须进行持续的尽职调查，包括每六个月对高风险客户更新KYC信息。
他们还必须根据国内和全球制裁名单实时筛查用户。
最后，交易所必须将所有交易和身份记录保存至少五年。
这些措施是在FIU上一财年处以28亿卢比罚款之后采取的，表明政府意图打击数字逮捕诈骗和哈瓦拉式的加密货币交易。
还有哪些内容？
此次更新的时机恰逢经济事务秘书Ajay Seth指出，随着其他主要司法管辖区对数字资产的态度软化，印度同样必须重新调整其拖延已久的讨论文件。
他曾表示：
“不止一个或两个司法管辖区已经改变了他们对加密货币的立场，包括其使用、接受度，以及他们如何看待加密资产的重要性。”
因此，通过实施全球一些最严格的 onboarding 和报告标准，印度正试图保护自己的边界，而不等待难以捉摸的全球共识。
最终思考
- 通过强制要求实时自拍、地理标记和小额转账检查，当局正在堵上长期被深度伪造和匿名钱包利用的漏洞。
- 长期成功将取决于交易所如何安全地处理大量敏感用户数据。
