作者|Azuma(@azuma_eth)
本栏目旨在覆盖当前市场上以稳定币(及其衍生代币)为主体的低风险收益策略(Odaily 注:代码风险永远无法排除),以帮助那些希望通过 U 本位理财来逐渐放大资金量级的用户寻找较为理想的生息机会。
往期记录
《懒人理财重启|Ethereal 边刷分边吃 27% APR;Huma 新开 28%年化神池(1 月 6 日)》;
《懒人理财攻略|Cap 官宣稳定币空投后新池 APY 攀升;hyENA 提高 LP 额度(1 月 22 日)》。
交易所理财
当下最热的理财机会无疑是 Binance 最新续杯的 USD1 持仓补贴活动。
1 月 23 日,Binance 宣布将为在平台持有 USD1 的合格用户推出空投活动,活动期限为 1 月 23 日到 2 月 20 日,总奖池 4000 万美元等值 WLFI。符合条件的用户需在 Binance 任一账户类别中持有 USD1 余额(含现货账户、资金账户、杠杆账户、U 本位合约账户,其中合约或杠杆账户可享受 1.2 倍奖励加成)。活动期间,WLFI 奖励将按周发放给持有 USD1 的用户,首次空投将于 2 月 2 日分发,覆盖 1 月 23 日 8:00 至 1 月 30 日 8:00 期间的奖励,后续奖励将于每周五发放。
简单计算下收益率情况,个人感觉结果可能并不符合普遍市场预期。整体来看存在两大变量,一个是 WLFI 奖池总值;另一个则是 Binance 平台内的 USD1 总额。
先来说第一个,WLFI 总奖池本应是 4000 万美元的固定数值,但今晨 World Liberty Financial 从财库地址向 Binance 转账了 2.35 亿枚 USD1,价值约 4000 万美元,预计这便会是本期空投活动的总奖池。所以在接下来的一个月周期内,该奖池的总值将会随着 WLFI 的价格波动,考虑到当前行情的下行趋势以及空投奖励本身的抛压,个人更倾向于奖池总值会有一定缩水。
至于 Binance 平台内的 USD1 的总额,当前 USD1 的总发行规模已经达到了 49 亿枚,其中约 42.2 亿枚位于 Binance 平台内,以该数据静态计算,本期活动的平均年化收益率约为 12%。但问题在于,自币安推出该活动以来,USD1 的供应增速非常夸张 —— 1 月 23 日以来已增长了近 7 亿枚,且新增发的 USD1 基本都会流入 Binance,这必然会加速整体收益率的稀释速度。
综合以上两大变量,个人倾向于本期活动的平均收益率会较快稀释至 10% 以下,最终 8% 左右可能会是个相对合理的预期。以此为标准,除非当前手中已持有 USD1(或是 USDC 等较 USDT 溢价率更高的稳定币),再溢价入场(比如现在使用 USDT 溢价买入 USD1)性价比已不算理想。
链上策略一:ListaDAO U/USDT LP 激励(21.29% APY)
今晨,BSC 主流借贷协议 ListaDAO 宣布与 Binance Wallet 合作推出面向稳定币 U 的 LP 存款激励活动。
具体而言,用户需通过 Binance Wallet 参与活动,活动时间为北京时间 1 月 26 日 8:00 至 2 月 9 日 8:00,参与方式则是通过智能借贷向 ListaDAO 存入 U/USDT LP(同时存入 U 和 USDT)。ListaDAO 会提供 24 万枚 LISTA 作为激励,当前年化约为 21.29%。
链上策略二:OpenEden PRISM 预存款(26.4% APY)
1 月 23 日,OpenEden 于 X 平台发文宣布与 FalconX、Monarq 联合宣布即将推出代币化收益投资组合 PRISM。该产品旨在通过由 Monarq 主动管理的多策略量化模型,寻求在市场周期中实现稳定的收益并与加密货币价格保持较低的相关性。
PRISM 将于二月正式上线,但现已开放预存款,预存款限额 5000 万美元,当前已存入 1443 万美元,仍有较大额度空间。OpenEden 将为预存款提供 470 万枚 EDEN,当前实时年化约为 26.4%(主要来自于额外代币激励)。
链上策略三:Buidlpad Vault 第二期(8% APY)
1 月 24 日,Buidlpad 宣布推出 DeFi 定期存款产品 Buidlpad Vault 第二期,提供 8% 固定收益。本期存款已于 UTC 时间 1 月 25 日 8:00 开放,限额 2000 万美元,支持以太坊上的 ETH 和 USDT 以及 BSC 上的 BNB 和 USDT,额度为 2000 万美元。
截至发文,该池暂时已存入 1870 万美元,仍有较小额度可供参与。
