印度政府持续采取更严格的措施监管加密货币交易，许多平台面临更严厉的监管，以打击利用其进行洗钱和其他非法活动。
据官方消息，2024-25财年有近50家加密货币交易所在印度金融情报中心注册，其中45家位于印度境内，4家位于海外。
交易所向金融情报中心注册
注册使这些交易所成为《防止洗钱法》下的报告实体。它们现在需要提交可疑交易报告、识别钱包受益人，并向金融情报中心披露银行账户和平台联系信息。这些措施旨在使当局更容易追踪大额或异常资金流动。
已有49家加密货币交易所完成金融情报中心注册，另有数百家尚未注册。
印度加密货币市场的竞争远比大多数人想象的激烈。
我认为，健康竞争有利于生态系统，因为它能促进创新💪 https://t.co/5BAS86eBEh
— Sumit Gupta (CoinDCX) (@smtgpt) 2026年1月6日
监管行动与处罚
去年见证了具体执法行动。2024-25财年期间，监管机构对不合规平台处以总计约28亿卢比的罚款，据媒体报道折合约为310万美元。同时，金融情报中心向一批未能注册或履行反洗钱义务的境外平台发出通知并下令封锁。
当局表示，此举基于对可疑交易报告的战略分析，这些报告标记出了滥用模式。报告的警示信号包括哈瓦拉式转账、赌博和欺诈计划、与暗网服务相关的实例，以及与恐怖主义融资和儿童性虐待材料的联系。这些发现有助于形成加强监督和执法的决策。
境外平台成为目标
金融情报中心向约25家未注册却为印度用户服务的境外交易所发出通知并下令封锁访问权限。多家主流新闻媒体和法律通讯将BitMEX、LBank、Paxful、CEX.IO等平台列为目标。这些行动利用《防止洗钱法》和《信息技术法》赋予的权力，在印度封锁相关应用和网站访问。
对交易者和储户而言，趋势很明确：预计将面临更严格的KYC检查，以及钱包与银行账户间转账的更密切监控。注册交易所可能会有更多合规步骤和报告义务。这可能意味着额外的文书工作，在某些情况下，随着平台吸收合规成本，费用也会更高。同时，依赖未注册境外平台的用户若这些服务在印度被封锁，将面临无法访问的风险。
特色图片来自Unsplash，图表来自TradingView
