8月18日，英国政府宣布，伦敦法院已于一周前对Key Coin Assets Ltd公司进行了清算。由英国破产管理署（Insolvency Service）——一个负责调查公司不当行为和破产的政府机构——进行的调查没有发现任何证据表明该公司开展了其广告中宣称的任何加密货币交易。
九名向英国国家欺诈和网络犯罪举报中心“Action Fraud”投诉的人士，总共向该公司支付了超过30万英镑。
非法投资计划对英国储户仍然构成现实威胁，因为英国距离全面实施加密货币监管制度还有一年多的时间。该公司曾向投资者承诺可保证40%至100%的收益率，并在一次在线广告活动中声称“0佣金，0风险”。
破产管理署首席调查官马克·乔治表示：
“Key Coin Assets Ltd承诺了有保障的回报，但什么也没兑现。其行为具备庞氏骗局的所有特征。”
破产管理署指出，来自新投资者的资金似乎被用于支付给早期投资者，而非用于任何投资。
资金被转入董事个人账户
调查人员审查的银行对账单显示，客户资金经常在收到后的几小时内或当天就被转入该公司董事的个人账户。随后，这些资金变得难以追踪，而破产管理署要求提供的会计记录在调查过程中也未获提供。
该公司多次更改其注册地址，有一次给出的地址是一套公寓，其住户从未听说过这家公司。提交给公司注册处的文件中声称其资产为4200万英镑——调查人员认为这个数字远远超出了与其实际银行业务相符的水平。
网上出现了未经当事人许可使用其姓名的虚假客户评价。此外，投资者还被指示在银行付款描述中避免使用“加密货币”和“投资”等词汇。
根据政府的《2026-2029年欺诈战略》，针对个人和企业的欺诈在2023-2024年间使英国经济蒙受了144亿英镑的损失，并且是该国最常见的犯罪类型。作为该战略的一部分，计划在2026年至2029年间投入超过2.5亿英镑用于打击欺诈。
FCA此前已对该公司发出警告
英国金融行为监管局（FCA）早在2024年9月12日就将Key Coin Assets列入了其未经授权公司名单，比法院下达清盘令早了近两年。FCA关于Key Coin Assets的警告中指出，该公司未经授权，并可能以英国消费者为目标。
任何与无牌公司打交道的人都无法受到金融申诉专员服务（负责处理对金融公司的投诉）或金融服务补偿计划（在持牌公司破产时可以向客户支付赔偿）的保护。
监管机构还在该领域的其他方面加强了执法力度，包括对八个与涉嫌非法点对点加密货币交易有关的场所进行了突击搜查。这次四月行动是此类首次协调行动，并因当局调查潜在非法活动而下达了停止令。
投资者付款前应检查什么
破产管理署和FCA强烈建议任何考虑投资加密货币的人士，使用FCA网站上的“公司查询”工具和未经授权公司名单来核查公司。两家机构都指出，保证高回报、要求在转账时不要注明通常的付款参考信息以及施加压力拉拢其他投资者，这些都是危险信号。
加密货币诈骗的一个常见警示信号是广告宣传异常高的回报，同时几乎看不到明显的风险。调查人员发现，Key Coin Assets公司提供给客户的资料中正是这种组合。
英国更广泛的加密货币规则将于2027年生效
根据《2000年金融服务和市场法》（加密资产）2026年条例，在英国从事受监管加密资产活动的加密货币公司将受FCA管辖，如同银行和经纪商一样。根据英国财政部关于加密资产监管的政策说明，最终规则已于2026年2月获得批准。
最终的监管框架涵盖了交易所、托管商、质押服务提供商和出借方等机构；生效日期为2027年10月25日，该日期已列入英国最终的加密资产规则手册。公司可以从2026年9月30日开始申请授权，这将为更广泛规则的生效创造一个过渡期。
此外，7月份英国立法者启动了一项关于加密货币公司获取银行服务的调查，提出了银行是否在拒绝合法的加密货币公司获取其服务的问题。跨党派议会加密资产和数字资产小组已于8月11日致信主要银行的首席执行官，并在8月31日前收集证据。
根据高等法院的命令，官方接管人——一位负责处理法院下令清盘公司事务的政府官员——已被任命为Key Coin Assets的清算人。
