Парламент Индии принял решение «регулировать, а не запрещать» криптовалюты

• Индийский парламентский комитет рекомендовал стране регулировать криптовалюту вместо ее запрета.
• Рекомендация появилась после того, как в отчете подробно описывалась роль криптовалют в волне киберпреступлений на сумму 3,8 млрд долларов.
• В предложении предлагается рассматривать криптовалюту как «цифровые активы» в соответствии с Законом о валютном регулировании (FEMA).

Постоянный парламентский комитет Индии по внутренним делам рекомендовал регулировать криптовалюты в рамках чёткой правовой базы, а не объявлять их вне закона. Эта рекомендация прозвучала даже несмотря на то, что в докладе комитета подробно описывалась тревожная роль цифровых валют в мошенничестве, отмывании денег и организованной преступности.

В 254-м докладе комиссии, посвящённом киберпреступности, предлагается официально признать криптовалюты «цифровыми активами» в соответствии с Законом о валютном регулировании (FEMA). Это повлечёт за собой строгий государственный надзор за всей отраслью, включая нормы борьбы с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC).

Отрезвляющий взгляд на преступность, связанную с криптовалютой

В отчёте рисуется мрачная картина, перечисляя широкий спектр киберпреступлений, совершаемых с использованием криптовалют. Среди них — криптоджекинг, торговые приложения по принципу Понци, оплата программ-вымогателей и использование токенов в даркнете для торговли наркотиками, оружием и эксплуатации детей.

Следователи Министерства внутренних дел и Центрального бюро расследований также предупредили о сетях отмывания денег, где счета мулов и криптовалютные кошельки используются через подставные компании, P2P-переводы и даже покупку золота. Кроме того, такие мошеннические схемы, как «цифровые аресты», торговля людьми и фиктивный рэкет с целью трудоустройства, используют криптовалюты для вымогательства и мошенничества.

Масштабы проблемы поражают. Комитет отметил, что в период с 2019 по 2024 год было подано более 5,3 миллиона жалоб на киберпреступления, 85% из которых касались финансового мошенничества, многие из которых связаны с криптовалютами. Общая сумма убытков, зарегистрированных за этот период, превысила 31 500 крор рупий (примерно 3,8 млрд долларов США).

Эта трезвая реальность показывает острую необходимость в ясности, отделяющей законное принятие криптовалюты в Индии от шумихи в социальных сетях.

Регулирование как необходимое зло

Несмотря на эти выводы, комитет пришёл к выводу о неэффективности всеобщего запрета. Вместо этого он настоятельно рекомендовал лицензировать криптовалютные биржи и соблюдать те же мировые стандарты, что и в рамках Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В докладе также содержался призыв к установлению чётких правил налогообложения, отмечая, что действующие 30% налог и 1% налог на доходы физических лиц (TDS) действуют в правовом вакууме.

Такой прагматичный подход может привести к серьезным изменениям в отрасли: некоторые компании, например, зарегистрированная в Индии Jetking, одобрили частное размещение акций для расширения своей стратегии в отношении биткоинов даже при отсутствии четких правил.

Комитет также признал потенциал стейблкоинов, но подчеркнул, что авторизовать любые версии, привязанные к индийской рупии, должен только Резервный банк Индии под строгим контролем.