首尔调查人员宣布捣毁一个秘密资金转移网络，该网络通过移动支付应用和加密货币的组合方式，在韩国境内外部转移了约1.5万亿韩元（约合1.02亿美元）。
据报道，经过长达数年的调查追踪，已有三人因违反韩国《外汇管理法》被正式指控。
资金如何通过应用转移
韩国海关总署表示，该团伙通过微信支付和支付宝等平台收取客户资金，随后在境外用这些资金购买虚拟货币。
这些数字货币被转入韩国的数字钱包后，通过多个银行账户兑换成韩元。
该操作模式基础但谨慎：先接收海外现金或移动转账，随后在多个国家购买加密货币以规避单一国家的全程监管。
调查人员称，最终资金被分散转入不同姓名的本地账户，整个操作时间跨度从2021年9月持续至去年6月。
以日常消费为名掩盖痕迹
据报道，该团伙通过将转账伪装成日常支出——包括整容手术费用、海外留学费用和贸易相关费用——来掩盖资金源头。这些标签使资金流在纸面上看似正常，帮助其规避常规审查。
银行转账被拆分为多笔看似合理的小额支付，使得可疑活动难以被发现，直至海关人员整合不同账户和平台的交易模式。
至此真相大白：这些并非孤立转账，而是一系列相互关联的、旨在洗白大额资金的操作。
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当局追缴成果
调查人员逮捕并移送三名中国籍嫌疑人接受起诉，称其主导了该计划的大部分操作。
记录显示调查期间共转移近1.5万亿韩元。当局已根据《外汇交易法》立案，正全力追踪剩余资金。
本案凸显出跨境支付工具与加密货币市场结合使用的便利性。
近月来韩国监管机构持续加强对移动钱包和交易所的管控，法院也允许在刑事调查中查封加密资产。这一法律背景为海关在发现可疑模式时采取行动提供了依据。
头图来源：Dao Insights，图表来源：TradingView
