# Bài viết Liên quan Tuân thủ

Trung tâm Tin tức HTX cung cấp những bài viết mới nhất và phân tích chuyên sâu về "Tuân thủ", bao gồm xu hướng thị trường, cập nhật dự án, phát triển công nghệ và chính sách quản lý trong ngành tiền kỹ thuật số.

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Chấm Dứt Giao Dịch Ẩn Danh

Ấn Độ siết chặt quy định KYC tiền mã hóa, chấm dứt giao dịch ẩn danh. Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) nước này đã ban hành quy định mới nhằm giảm gian lận, rửa tiền và lạm dụng tiền mã hóa sau các vụ hack sàn lớn. Theo quy định, người dùng phải: chụp ảnh selfie trực tiếp (có chớp mắt hoặc xoay đầu), nộp ID chính phủ, hoàn thành giao dịch ngân hàng thử nghiệm, cho phép ghi lại địa chỉ IP, vị trí, thông tin thiết bị và thời gian đăng nhập. Người dùng rủi ro cao phải cập nhật KYC 6 tháng/lần, các tài khoản khác cập nhật hằng năm. Động thái này nhằm ngăn chặn các vụ hack như WazirX mất 235 triệu USD (2024) và CoinDCX mất 44 triệu USD (2025), đồng thời chống trốn thuế. Ấn Độ hiện có thị trường tiền mã hóa được quản lý chặt nhất với thuế 30% lợi nhuận, kết hợp xác thực sinh trắc, theo dõi vị trí và liên kết ngân hàng bắt buộc. Các sàn phải nâng cấp công nghệ, tăng chi phí vận hành, nhưng giúp bảo mật tốt hơn. Ấn Độ không cấm tiền mã hóa nhưng yêu cầu truy xuất nguồn gốc đầy đủ, gắn mỗi tài khoản với danh tính thực và tài khoản ngân hàng thực.

TheNewsCrypto01/12 11:11

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Khiến Việc Đăng Ký Khó Khăn Hơn

Theo thông báo chính thức, Ấn Độ đã siết chặt quy định KYC (xác minh danh tính) và chống rửa tiền đối với các nền tảng crypto. Các biện pháp mới bao gồm: xác thực sinh trắc học trực tiếp (chụp selfie có kiểm tra cử động mắt/đầu), ghi nhận tọa độ địa lý, địa chỉ IP và xác minh quyền sở hữu tài khoản ngân hàng thông qua giao dịch chuyển khoản danh nghĩa 1 rupee. Người dùng phải cung cấp PAN cùng giấy tờ tùy thân khác như Aadhaar hoặc hộ chiếu, đồng thời xác minh email và số điện thoại bằng OTP. Các sàn giao dịch phải cập nhật KYC hằng năm với người dùng thông thường và 6 tháng với khách hàng rủi ro cao. Họ cũng phải đăng ký với FIU như đơn vị báo cáo theo luật PMLA và nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ. Giới chuyên gia nhận định các quy định này có thể làm tăng chi phí vận hành, kéo dài thời gian mở tài khoản và ảnh hưởng đến lượng giao dịch trong ngắn hạn, dù mục tiêu là ngăn chặn tài chính bất hợp pháp.

bitcoinist01/12 11:03

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Khiến Việc Đăng Ký Khó Khăn Hơn

bitcoinist01/12 11:03

Tại sao quy định mới của Ấn Độ không còn chỗ cho sự ẩn danh trong crypto

Ấn Độ siết chặt quy định an ninh cho người dùng tiền mã hóa với các biện pháp xác thực nghiêm ngặt. Theo hướng dẫn mới từ Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) có hiệu lực từ 12/1, việc xác minh danh tính thông thường không còn đủ. Người dùng phải thực hiện kiểm tra selfie trực tiếp (như chớp mắt, quay đầu), xác minh sinh trắc học, cung cấp tọa độ địa lý, địa chỉ IP và hoàn thành xác minh ngân hàng "penny-drop". Các sàn giao dịch phải tuân thủ hệ thống 3 cấp theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA), cập nhật KYC 6 tháng/lần cho khách hàng rủi ro cao và lưu trữ dữ liệu ít nhất 5 năm. Giao dịch xuyên biên giới phải bao gồm chi tiết người gửi/nhận, trong khi ICO bị xếp vào nhóm rủi ro cao. Các biện pháp này nhằm ngăn deepfake, giao dịch ẩn danh và thể hiện nỗ lực của Ấn Độ trong việc thiết lập tiêu chuẩn bảo mật nghiêm ngặt mà không chờ đồng thuận toàn cầu.

ambcrypto01/12 10:54

Tại sao quy định mới của Ấn Độ không còn chỗ cho sự ẩn danh trong crypto

ambcrypto01/12 10:54

Tiger Research: Tại sao các tổ chức tài chính ưa chuộng quyền riêng tư có chọn lọc?

Bài viết của Tiger Research phân tích sự ưa chuộng của các tổ chức tài chính đối với tính năng **bảo mật có chọn lọc** (selective privacy) trong blockchain, coi đây là yếu tố then chốt kết nối công nghệ sổ cái phân tán với thương mại thực tế. **Điểm cốt lõi:** - Tính minh bạch vốn có của blockchain có thể làm lộ bí mật thương mại và chiến lược đầu tư, gây rủi ro cho doanh nghiệp. - Các mô hình ẩn danh hoàn toàn như Monero không hỗ trợ KYC/AML, nên không phù hợp với các tổ chức được quản lý. - Các định chế tài chính cần bảo mật có chọn lọc để vừa bảo vệ dữ liệu giao dịch, vừa tuân thủ quy định. **Tại sao bảo mật có chọn lọc được ưa chuộng?** Bảo mật hoàn toàn ẩn mọi thông tin (người gửi, người nhận, số tiền) và không thể tiết lộ ngay cả cho cơ quan quản lý, khiến các tổ chức không thể đáp ứng nghĩa vụ tuân thủ. Trong khi đó, bảo mật có chọn lọc (như Zcash) cho phép mã hóa thông tin giao dịch nhưng vẫn có thể cung cấp "khóa xem" (view key) để các bên được ủy quyền (như cơ quan quản lý) kiểm tra khi cần. Tuy nhiên, Zcash có hạn chế là buộc phải lựa chọn nhị phân: hoặc ẩn hoàn toàn, hoặc công khai hoàn toàn một giao dịch. Ngược lại, mạng **Canton** (được DTCC và hơn 400 công ty sử dụng) cho phép kiểm soát chi tiết hơn, có thể chỉ tiết lộ những thông tin cụ thể được yêu cầu (ví dụ: chỉ số tiền) thông qua ngôn ngữ hợp đồng thông minh Daml. Bài viết kết luận rằng nhu cầu về quyền riêng tư trong blockchain đã chuyển dịch từ bảo vệ ẩn danh cá nhân sang các giải pháp đáp ứng nhu cầu của các tổ chức, nơi vừa phải bảo vệ dữ liệu nhạy cảm vừa đảm bảo tuân thủ.

marsbit01/12 02:48

Tiger Research: Tại sao các tổ chức tài chính ưa chuộng quyền riêng tư có chọn lọc?

marsbit01/12 02:48

Ripple Nhận Được Sự Chấp Thuận Quy Định Của Vương Quốc Anh Trước Chế Độ Cấp Phép Tiền Điện Tử Mới Của FCA

Trong một bước phát triển quan trọng, Ripple đã mở rộng hoạt động tại thị trường được quản lý sau khi nhận được phê duyệt từ cơ quan tài chính Vương quốc Anh để cung cấp dịch vụ thanh toán. Công ty con Ripple Markets UK Ltd chính thức được Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) cấp giấy phép Tổ chức Tiền điện tử (EMI), cho phép họ cung cấp dịch vụ thanh toán và phát hành tiền điện tử. Tuy nhiên, giấy phép này đi kèm các hạn chế, bao gồm không được cung cấp dịch vụ cho khách hàng bán lẻ hay vận hành máy tự động giao dịch tiền mã hóa. Sự chấp thuận này diễn ra trong bối cảnh FCA chuẩn bị áp dụng chế độ cấp phép mới cho các công ty tiền mã hóa vào tháng 9/2026, với các quy định đầy đủ có hiệu lực từ tháng 10/2027. Theo đó, Ripple và các công ty khác sẽ cần nộp đơn xin cấp phép mới theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính (FSMA) để tiếp tục hoạt động. Các công ty chưa được phê duyệt khi quy định mới có hiệu lực vẫn được phép hoạt động tạm thời trong khi chờ quyết định.

bitcoinist01/10 11:04

Ripple Nhận Được Sự Chấp Thuận Quy Định Của Vương Quốc Anh Trước Chế Độ Cấp Phép Tiền Điện Tử Mới Của FCA

bitcoinist01/10 11:04

Các Nhà Phát Triển Zcash Tách Ra Tạo Ví Mới Sau Khi Chia Tay ECC

Sau khi tách khỏi Electric Coin Company, nhóm phát triển Zashi đã thành lập một công ty mới tập trung vào Zcash và ra mắt ví mới có tên mã "cashZ" dựa trên mã nguồn Zashi hiện có. Động thái này nhằm mục tiêu mở rộng quy mô Zcash tới hàng tỷ người dùng, đồng thời khẳng định cam kết duy trì phát triển toàn diện cho Zcash mà không tạo ra đồng coin mới. Nhóm nêu ba lý do chính cho việc thành lập công ty mới: bảo tồn giá trị cypherpunk nguyên bản của Zcash, giải quyết xung đột quản trị giữa mô hình phi lợi nhuận và khởi nghiệp, và nhu cầu mở rộng quy mô. Bài viết chỉ trích các tổ chức phi lợi nhuận thiếu cơ chế trách nhiệm rõ ràng và nhấn mạnh tầm quan trọng của việc bảo vệ quyền riêng tư như một vấn đề tự do dân sự. Ví cashZ hiện đang mở danh sách chờ và dự kiến ra mắt trong vài tuần tới. Nhóm phát triển kỳ vọng Zcash sẽ đủ lớn mạnh để không thể bị ngăn cản, đồng thời ghi nhận sự phục hồi mạnh mẽ của hệ sinh thái trong hai năm qua. Giá ZEC tại thời điểm công bố là 436 USD.

bitcoinist01/10 02:03

Các Nhà Phát Triển Zcash Tách Ra Tạo Ví Mới Sau Khi Chia Tay ECC

bitcoinist01/10 02:03

Colombia Siết Chặt Báo Cáo Thuế Tiền Mã Hóa Khi Quy Định Mới Phù Hợp OECD Có Hiệu Lực

Cơ quan thuế quốc gia Colombia (DIAN) đã yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử bắt đầu thu thập và báo cáo dữ liệu người dùng từ năm 2026 theo Quyết định 000240. Các sàn phải cung cấp thông tin chi tiết bao gồm danh tính người dùng, khối lượng giao dịch, giá trị thị trường và số dư tiền điện tử. Quy định áp dụng cho cả nền tảng trong nước và quốc tế phục vụ cư dân Colombia. Báo cáo đầu tiên cho giao dịch năm 2026 phải được nộp trước tháng 5/2027. Các nền tảng không tuân thủ có thể bị phạt tới 1% giá trị giao dịch không khai báo. Mục tiêu nhằm ngăn chặn trốn thuế và tăng tính minh bạch, đồng thời đưa Colombia tuân thủ theo khuôn khổ báo cáo thuế tiền điện tử toàn cầu của OECD. Đây là bước chuyển từ tự khai báo sang bắt buộc báo cáo, đánh dấu việc xử lý tài sản số như tài chính truyền thống. Chính phủ có thể đối chiếu dữ liệu khai thuế với thông tin từ sàn giao dịch, khiến việc giao dịch ẩn danh ngày càng khó khăn.

TheNewsCrypto01/09 15:46

Colombia Siết Chặt Báo Cáo Thuế Tiền Mã Hóa Khi Quy Định Mới Phù Hợp OECD Có Hiệu Lực

TheNewsCrypto01/09 15:46

Sự kiện chủ đề Tài chính số và RWA của Coinstore B.KU được tổ chức thành công

Ngày 8 tháng 1 năm 2025, sự kiện chủ đề "Tài chính số và Tài sản Thế giới Thực (RWA)" do Coinstore B.KU tổ chức đã diễn ra thành công. Sự kiện quy tụ nhiều khách mời từ lĩnh vực tài chính số, công nghệ blockchain, các ngành công nghiệp truyền thống và tổ chức quốc tế, cùng thảo luận về xu hướng phát triển RWA, chuyển đổi cấu trúc tài chính số và xây dựng hệ sinh thái toàn cầu. Thái tử Thái Lan Charit đã có bài phát biểu khẳng định tiềm năng của tài chính số và hợp tác sáng tạo. Albert, COO của Coinstore, nhấn mạnh RWA là hướng đi chiến lược lâu dài, thúc đẩy tích hợp tài sản thực với cơ sở hạ tầng blockchain. Sự kiện cũng đánh dấu cột mốc ra mắt toàn cầu của Coinstore B.KU và ký kết hợp tác với các đối tác như MMT Ecosystem và HMC Ecosystem, thể hiện cam kết xây dựng hệ sinh thái RWA bền vững. Coinstore B.KU sẽ tiếp tục mở rộng ảnh hưởng toàn cầu, đặc biệt tại thị trường châu Á-Thái Bình Dương.

marsbit01/09 13:36

Sự kiện chủ đề Tài chính số và RWA của Coinstore B.KU được tổ chức thành công

marsbit01/09 13:36

FCA Ấn Định Tháng 9 Năm 2026 Là Thời Điểm Bắt Đầu Nhận Đơn Xin Cấp Phép Crypto tại Vương Quốc Anh

Cơ quan Giám sát Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã công bố lộ trình triển khai khung cấp phép mới cho các doanh nghiệp tiền mã hóa, theo đó thời hạn nộp đơn sẽ bắt đầu từ tháng 9/2026 và chính thức áp dụng từ ngày 25/10/2027. Tất cả công ty cung cấp dịch vụ crypto tại Anh, kể cả những đơn vị đã đăng ký theo quy định chống rửa tiền hiện hành, đều phải xin cấp phép mới theo Đạo luật Thị trường Dịch vụ Tài chính (FSMA) mà không được chuyển đổi tự động. FCA mở cửa nộp đơn trong khoảng thời gian tối thiểu 28 ngày và đóng trước 28 ngày khi chế độ mới có hiệu lực. Các công ty nộp đúng hạn được tiếp tục hoạt động trong thời gian chờ xét duyệt. Những đơn vị trễ hạn hoặc không được cấp phép trước tháng 10/2027 sẽ bị hạn chế mở rộng dịch vụ và có thể đối mặt với yêu cầu vận hành nghiêm ngặt hơn. FCA khuyến nghị các doanh nghiệp cần chuẩn bị sớm, tập trung vào tuân thủ và cơ cấu vốn để không bị tụt hậu khi chế độ quản lý mới bắt đầu.

TheNewsCrypto01/09 13:01

FCA Ấn Định Tháng 9 Năm 2026 Là Thời Điểm Bắt Đầu Nhận Đơn Xin Cấp Phép Crypto tại Vương Quốc Anh

TheNewsCrypto01/09 13:01

Ba CZ, Ba Câu Chuyện Khác Nhau

Bài viết so sánh ba nhân vật nổi bật có tên viết tắt "CZ", đại diện cho ba con đường khác nhau trong làn sóng toàn cầu hóa. Trần Trí (CZ) là tượng trưng cho thời đại làm giàu trong vùng xám. Ông ta xây dựng đế chế từ mạng lưới lừa đảo xuyên quốc gia ở Campuchia, kiếm được hàngàn đô la mỗi ngày nhờ lao động cưỡng bức và rửa tiền. Sự sụp đổ của ông vào năm 2026 khi bị dẫn độ về Trung Quốc đánh dấu sự kết thúc của một thời đại mà các kẽ hở pháp lý cho phép làm giàu nhanh chóng. Triệu Trường Bằng (CZ) đại diện cho thời đại khởi nghiệp công nghệ. Là một lập trình viên am hiểu tài chính, ông thành lập sàn giao dịch tiền mã hóa Binance vào năm 2017 và nhanh chóng biến nó thành sàn lớn nhất thế giới nhờ đổi mới sản phẩm. Khác với Trần Trí, ông chọn cách hợp tác với các cơ quan quản lý khi đối mặt với áp lực, dẫn đến việc nhận tội và nộp phạt 4.3 tỷ USD vào năm 2023. Ông là minh chứng cho việc thành công lâu dài phụ thuộc vào khả năng thích ứng và đổi mới trong khuôn khổ quy định. CZ Chen (Trần) là đại diện cho thời đại AI và bước nhảy vọt mới. Là một quản lý chuyên nghiệp thế hệ 9x, cô gia nhập Manus AI và trở thành COO. Công ty này gây chấn động với AI Agent tổng hợp và được Meta mua lại, giúp cô đạt được sự thăng hoa về của cải và danh tiếng. Tuy nhiên, thách thức cô phải đối mặt là rủi ro địa chính trị khi vụ mua lại bị Trung Quốc điều tra, phản ánh sự cạnh tranh công nghệ Mỹ-Trung. Ba câu chuyện khác biệt này phản chiếu ba mặt cắt của cuộc đấu tranh giữa cá nhân với quyền lực, công nghệ và ý chí quốc gia trong các thời đại khác nhau.

marsbit01/09 11:58