Cơ quan quản lý Malta cảnh báo công ty tiếp thị tiền điện tử không có giấy phép

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA) đã đưa ra cảnh báo đối với DistributeX — một tổ chức không được ủy quyền hoạt động trong lĩnh vực tiếp thị tiền điện tử, bị cáo buộc tiến hành các chiến dịch tuyển dụng thành viên và duy trì văn phòng vật lý trên lãnh thổ Malta mà không có sự cho phép hợp pháp hoặc đăng ký doanh nghiệp.

Tổ chức này — hoạt động dưới nhiều tên gọi khác nhau, bao gồm Distributex Limited và DX — duy trì sự hiện diện kỹ thuật số thông qua trang web và ứng dụng di động của mình, có sẵn trên Apple App Store. Ngoài sự hiện diện trực tuyến, nhóm này còn tạo ra sự hiện diện vật lý tại Malta bằng cách hoạt động từ các văn phòng ở Birkirkara, Ħamrun, Mosta và Ħal Tarxien, đồng thời mời công chúng tham dự các cuộc họp địa phương được tổ chức dưới dạng "cuộc họp nhân viên chính thức".

Bất chấp sự hiện diện vật lý và các sự kiện được tổ chức, cơ quan quản lý tài chính lưu ý rằng không có tổ chức nào liên quan đến Distributex được đăng ký tại Malta. Phù hợp với khuôn khổ pháp lý về tài sản tài chính ảo của Malta, bất kỳ tổ chức nào cung cấp dịch vụ hoặc sản phẩm tài chính liên quan đến tiền điện tử trên lãnh thổ Malta hoặc từ lãnh thổ Malta phải trải qua quá trình thẩm định nghiêm ngặt và nhận được sự cho phép. MFSA nhấn mạnh rằng Distributex chưa bao giờ nhận được sự cho phép để thực hiện hoạt động được quy định theo luật pháp Malta.

Trong tuyên bố của mình, MFSA cho biết phân tích của họ đã phát hiện một số đặc điểm hoạt động của Distributex có liên quan chặt chẽ đến cấu trúc tiếp thị đa cấp rủi ro cao và các mô hình kim tự tháp. Các "cờ đỏ" bao gồm yêu cầu đóng góp tài chính bắt buộc từ người tham gia để gia nhập nền tảng và khuyến khích người tham gia thông qua hoa hồng giới thiệu, có liên quan trực tiếp đến việc tuyển dụng thành viên mới.

Phân tích cũng chỉ ra rằng Distributex quảng bá lợi nhuận tài chính dựa trên các cấp độ thành viên, thay vì các hoạt động thương mại chân chính.

Mặc dù cơ quan quản lý lưu ý rằng những đặc điểm này không tự động chứng minh sự tồn tại của một mô hình kim tự tháp bất hợp pháp, nhưng họ cảnh báo rằng những mô hình như vậy đi kèm với rủi ro tài chính nghiêm trọng cho nhà đầu tư. Cảnh báo có tham chiếu đến các khuyến nghị công khai chung của MFSA về các mô hình kim tự tháp ngụy trang dưới dạng công ty tiếp thị đa cấp.

Vị thế của Malta với tư cách là một khu vực pháp lý được quản lý trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số khiến nước này trở thành mục tiêu cho các nhà điều hành trái phép tìm cách lợi dụng danh tiếng của hòn đảo. Các tổ chức không có giấy phép thường sử dụng văn phòng vật lý, các sự kiện tuyển dụng được tổ chức và ứng dụng di động phổ biến để tạo ra ảo tưởng về tính hợp pháp, đồng thời tránh sự giám sát của cơ quan quản lý.

MFSA khuyến cáo mạnh mẽ công chúng nên thận trọng tối đa và tránh đầu tư vào các hoạt động không có giấy phép. Các giao dịch tài chính được thực hiện thông qua các nền tảng không được quản lý sẽ tước đi sự bảo vệ pháp lý của người tiêu dùng và khả năng tìm kiếm sự hỗ trợ pháp lý trong trường hợp gian lận hoặc tổn thất tài chính.