塞浦路斯监管机构CySEC上周发布了一份“关于通过电子方式加强非面对面客户入职流程的政策声明”。

该声明与欧盟规范和技术进步相一致，值得欢迎。它删除了不必要的具体安排，转而采用更平衡、更实质的方法。强调的要素包括技术中立性、风险管理、GDPR和信息安全。

我相信，这一新的重点将允许更全面的入职流程，使公司能够更有效、更正确地利用现有技术。这不仅会带来更好的合规性，还会改善客户体验。

CySEC最终确定了数字船上的新规则dinghttps://t.co/gl32ruueiC Η ΕΚΚ ανακοίνωσε νέους κανόνες ψηφιακής ταυτοποίησης των πελατώνhttps://t.co/LdlbkdYPrU--CySEC-塞浦路斯证券交易委员会（@CySEC_official）2024年8月6日

为什么？

随着技术的进步，监管也在进步。与其他高净值行业一样，金融服务业受到严格监管，以帮助遏制非法行为和操纵。每种资产类别都有自己的一套协议，以打击各自形式的滥用。在外汇领域，监管由多个司法管辖区的当局承担，尽管最终缺乏具有约束力的国际秩序。谁是行业领先的监管机构？监管机构，如英国金融行为监管局（与任何其他高净值行业一样，金融服务业受到严格监管，以帮助遏制非法行为和操纵。每种资产类别都有自己的一套协议，以打击各自形式的滥用行为。在外汇领域，监管由多个司法管辖区的当局承担，尽管最终缺乏具有约束力的国际秩序。谁是该行业的主要监管机构？监管机构，例如英国金融行为管理局（阅读本术语）。该声明是几个过程的高潮，其中包括CySEC 2020年10月的咨询文件CP-02-2020和EBA 2023年10月关于远程客户入职解决方案的指导方针。

它还考虑了通过CySEC的创新中心获得的经验，这是一项重要举措，因为它使监管流程中的关键参与者RegTechs成为与监管机构进行信息和思想交流的直接途径。

谁？

该声明适用于CySEC监管的各种义务实体（OE），从投资公司和UCIT到AIFM和CASP。

什么？

塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）是塞浦路斯的一个金融监管机构。CySEC是欧洲券商的主要监管机构之一，其金融监管和运营符合欧洲MiFID金融协调法。CySEC成立于2001年，在为外汇经纪商和以前的二元期权提供商提供许可和注册方面发挥了重要作用。CySEC负责各种不同的职能，其中包括监督塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）是塞浦路斯的金融监管机构。CySEC是欧洲券商的主要监管机构之一，其金融监管和运营符合欧洲MiFID金融协调法。CySEC成立于2001年，在为外汇经纪商和以前的二元期权提供商提供许可和注册方面发挥了重要作用。CySEC负责各种不同的职能，其中包括监督。阅读附件一所附的本术语AMLD——涵盖与客户入职相关的两个方面：

1.远程客户入职解决方案（RCOS）的选择。

2.入职流程本身。

关于RCOS的选择，声明：

明确运营商需要根据基于风险的方法为非面对面客户入职（NFTF）选择RCOS。它允许OE以“技术中立”的方式使用RCOS，并允许使用eIDAS法规范围之外的RCOS。明确了持续监控OE和RCOS之间业务关系的必要性。不再需要提交声明性证明，只需要通知。

很高兴在今年由@EuropeanUniCy在塞浦路斯组织的世界金融大会上致开幕词。非常感谢组织者邀请我，特别是@sim010101@CySEC_官方https://t.co/milcVdZXuH——乔治·西奥卡里德斯（@Theocharides_G）2024年8月1日

关于入职流程本身，该声明澄清：

视频通话不再是唯一符合条件的入职方式。NFTF客户接受的文件类型不再是护照，PRADO包含的文件在通过动态自拍/视频通话进行身份识别时也不再是排他性的。仅对于无人值守的解决方案，活体检测是强制性的。RCOS不仅适用于自然人，也适用于其他法律实体，包括代表其行事的自然人。识别程序不再需要通过一个设备进行。当使用生物识别解决方案时，不再需要仅通过短信传递唯一号码。地址可以通过RCOS收集原始文件的副本进行验证。

什么时候？

经修订的《塞浦路斯证券交易委员会反洗钱法》自《塞浦路斯官方公报》公布之日起生效。该声明的新RCOS相关规则将于2024年12月1日生效。

值得注意

该声明包括对各种与入职相关的考虑因素的广泛概述，包括来自EBA指南的考虑因素。它强调GDPR合规性和信息安全。重点放在客户风险评估上，包括地理风险。在此背景下，CySEC表示，OE应“评估来自其他司法管辖区的NFTF客户使用其服务的原因”，这可以被视为实施ESMA关于跨境投资活动监管建议的一部分。

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