Финансовый регулятор Австралии наложил штраф в размере 10 миллионов австралийских долларов (6,8 миллиона долларов США) на австралийское подразделение Binance, занимающееся деривативами, после выявления нарушений при приеме клиентов, которые подвергли розничных клиентов риску использования рискованных продуктов и привели к миллионным убыткам.
Binance признает ошибки в Австралии
В пресс-релизе в пятницу Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC) сообщила, что Федеральный суд постановил, что Oztures Trading Pty Ltd, которая работает под названием Binance Australia Derivatives и является частью группы Binance, должна выплатить денежный штраф после признания нарушений.
Согласно Заявлению о согласованных фактах, поданному в суд, Binance неправильно классифицировала более 85% своей австралийской клиентской базы как оптовых или профессиональных инвесторов в период с июля 2022 года по апрель 2023 года.
Эта ошибка в классификации позволила 524 розничным клиентам получить доступ к «высокорисковым» криптодеривативам без защиты потребителей, требуемой австралийским законодательством, что привело к потерям и комиссиям клиентов на сумму более 12 миллионов австралийских долларов (8,2 миллиона долларов США).
Проверка ASIC выявила ряд базовых недостатков в соблюдении нормативных требований. Binance признала, что не предоставила розничным клиентам Заявление о раскрытии информации о продукте, не подготовила Определение целевого рынка, не имела соответствующей системы внутреннего разрешения споров и не обеспечила предоставление финансовых услуг эффективно и честно.
Компания также признала, что не выполнила условия своей австралийской лицензии на финансовые услуги (AFS) и не обеспечила надлежащего обучения или компетентности сотрудников, ответственных за онбординг и проверку клиентов.
Регуляторы обнаружили серьезные недостатки контроля
Еще одной тревожной деталью, которую выделили, стал способ оценки Binance права клиентов на статус оптового инвестора. Утверждается, что биржа позволяла потенциальным опытным инвесторам многократно пересдавать тест с множественным выбором до тех пор, пока они не набирали проходной балл, что позволяло заявителям манипулировать процессом.
По крайней мере, в одном случае, приведенном ASIC, клиент был классифицирован как профессиональный инвестор исключительно на основании самосертификации в качестве «освобожденного государственного органа» без достаточной проверки. Старший персонал по compliance также не обеспечил адекватного контроля за заявками и сопроводительными материалами, заявил регулятор.
Эти ошибки классификации имели ощутимые финансовые последствия. Неправильно классифицированная группа в совокупности понесла убытки от торговли на сумму 8,66 миллиона австралийских долларов (5,9 миллиона долларов США) и заплатила комиссионные в размере 3,8 миллиона австралийских долларов (2,6 миллиона долларов США).
В 2023 году ASIC курировала выплату компенсаций пострадавшим клиентам на сумму примерно 13,1 миллиона австралийских долларов (9 миллионов долларов США); новый штраф, назначенный судом, является дополнением к этой компенсации. Судья Мошинский также постановил, что Binance должна возместить судебные издержки ASIC.
Председатель ASIC Джо Лонго охарактеризовал нарушения как не просто технические. «Binance не смогла наладить базовые проверки соответствия и неправильно одобрила сотни заявок на сложные продукты для оптовых инвесторов», — сказал он.
Лонго добавил, что это решение должно послужить предупреждением для глобальных финансовых услуг , создающих операции в Австралии: они должны соблюдать закон с самого начала и внедрять надежные процедуры онбординга клиентов.
Параллельно со штрафом биржи, Binance Coin (BNB) — ее собственный токен — упал в цене на 3% до 608 долларов в пятницу на фоне общей коррекции рынка.
Featured image from OpenArt, chart from TradingView.com
