Автор|Azuma(@azuma_eth)
Данная рубрика предназначена для освещения низкорисковых стратегий получения дохода на рынке, ориентированных в основном на стейблкоины (и их производные токены) (Odaily примечание: риск кода никогда нельзя исключить), чтобы помочь пользователям, желающим постепенно увеличивать объем средств с помощью U-номинированных инвестиций, найти относительно привлекательные возможности для заработка.
Предыдущие записи
«Перезапуск ленивых инвестиций|Ethereal — 27% APR с одновременным накоплением очков; Huma открывает новый божественный пул с 28% годовых (6 января)»;
«Руководство по ленивым инвестициям|APY нового пула Cap вырос после анонса аирдропа стейблкоина; hyENA увеличила лимиты для LP (22 января)».
Биржевые инвестиции
Самой горячей инвестиционной возможностью на данный момент, несомненно, является недавно обновленная акция Binance по субсидированию холдинга USD1.
23 января Binance объявила о запуске аирдроп-акции для квалифицированных пользователей, держащих USD1 на платформе. Срок действия акции с 23 января по 20 февраля, общий призовой фонд составляет 40 миллионов долларов в эквиваленте WLFI. Подходящие пользователи должны иметь остаток USD1 в любой категории аккаунта на Binance (включая спотовый счет, финансовая учетная запись, маржинальный счет, U-номинированный счет фьючерсов, при этом счета фьючерсов или маржи могут получить бонус в 1.2 раза). В течение акции награды WLFI будут еженедельно распределяться среди пользователей, держащих USD1. Первый аирдроп будет распределен 2 февраля и покроет награды за период с 23 января 8:00 по 30 января 8:00. Последующие награды будут распределяться каждую пятницу.
Простой расчет доходности, на мой взгляд, может не соответствовать общим рыночным ожиданиям. В целом, есть две основные переменные: общая стоимость призового пула WLFI и общая сумма USD1 внутри платформы Binance.
Сначала о первой. Общий пул WLFI должен был быть фиксированным значением в 40 миллионов долларов, но сегодня утром World Liberty Financial перевела с казначейского адреса на Binance 235 миллионов USD1 стоимостью около 40 миллионов долларов, что, предположительно, и будет общим призовым пулом для этой аирдроп-акции. Таким образом, в течение следующего месячного цикла общая стоимость этого пула будет колебаться в зависимости от цены WLFI. Учитывая нисходящий тренд на текущем рынке и продавное давление самих наград за аирдроп, я склонен полагать, что общая стоимость пула несколько снизится.
Что касается общей суммы USD1 внутри платформы Binance, то текущий объем выпуска USD1 достиг 4.9 миллиарда монет, из которых около 4.22 миллиарда находятся на платформе Binance. При статическом расчете по этим данным средняя годовая доходность этой акции составляет около 12%. Но проблема в том, что с момента запуска акции Binance темпы роста предложения USD1 были очень высокими — с 23 января оно выросло почти на 700 миллионов монет, и вновь выпущенные USD1 в основном будут поступать на Binance, что неизбежно ускорит размывание общей доходности.
С учетом этих двух переменных я склонен считать, что средняя доходность этой акции довольно быстро размывается до уровня ниже 10%, и в конечном итоге около 8% может быть относительно разумным ожиданием. Исходя из этого, если у вас уже нет USD1 на руках (или стейблкоинов с более высокой премией, таких как USDC, по сравнению с USDT), то вход с премией (например, покупка USD1 с премией за USDT сейчас) уже не так выгоден.
Ончейн-стратегия 1: Стимулирование LP U/USDT в ListaDAO (21.29% APY)
Сегодня утром популярный протокол кредитования на BSC ListaDAO объявил о запуске совместно с Binance Wallet акции по стимулированию депозитов LP для стейблкоина U.
Конкретно, пользователи должны участвовать в акции через Binance Wallet. Время проведения акции с 8:00 26 января по 8:00 9 февраля по пекинскому времени. Участие осуществляется через смарт-кредитование, внося LP U/USDT (одновременно внося U и USDT) в ListaDAO. ListaDAO предоставит 240 000 LISTA в качестве стимула, текущая годовая доходность составляет около 21.29%.
Ончейн-стратегия 2: Предварительный депозит в OpenEden PRISM (26.4% APY)
23 января OpenEden в своем аккаунте в X объявила о совместном с FalconX и Monarq скором запуске токенизированного инвестиционного портфеля PRISM. Этот продукт aims to achieve stable returns through a multi-strategy quantitative model actively managed by Monarq, seeking to maintain low correlation with cryptocurrency prices across market cycles.
PRISM официально запустится в феврале, но предварительные депозиты уже открыты. Лимит предварительных депозитов составляет 50 миллионов долларов, на данный момент внесено 14.43 миллиона долларов, так что еще есть значительное свободное место. OpenEden предоставит 4.7 миллиона EDEN для предварительных депозитов, текущая реальная годовая доходность составляет около 26.4% (в основном за счет дополнительных токен-стимулов).
Ончейн-стратегия 3: Buidlpad Vault второй выпуск (8% APY)
24 января Buidlpad объявила о запуске второго выпуска продукта срочных депозитов DeFi — Buidlpad Vault, предлагающего фиксированную доходность 8%. Депозиты для этого выпуска открылись 25 января в 8:00 по UTC, лимит составляет 20 миллионов долларов, поддерживаются ETH и USDT в Ethereum, а также BNB и USDT в BSC, лимит — 20 миллионов долларов.
На момент написания статьи в пул уже внесено 18.7 миллиона долларов, осталось небольшое доступное место для участия.
