Financial Times недавно сообщила о предполагаемых нарушениях комплаенса в Binance: утекшие внутренние документы показали, что через счета, отмеченные за подозрительную активность, прошли сотни миллионов долларов, несмотря на обязательство биржи усилить контроль в рамках соглашения 2023 года с американскими властями.
Экс-прокурор назвал активность Binance подозрительной
Согласно данным, изученным Financial Times, несколько счетов с тревожными признаками — такими как связи с финансированием терроризма, необычные паттерны входов в систему и неудачные верификации личности — продолжали работать после заключения сделки о признании вины компанией.
Среди отмеченных счетов 13 подозрительных аккаунтов провели транзакции на сумму $1,7 млрд, из которых $144 млн пришлись на период после достижения соглашения.
Один особенно сомнительный счет получил более $177 млн в криптовалюте за два года, демонстрируя подозрительное поведение, например, изменив свои банковские реквизиты 647 раз всего за 14 месяцев, сменив 496 уникальных счетов по всей Америке.
Стефан Касселла, бывший федеральный прокурор, заметил: «Это квалифицируется как подозрительное. Похоже, что кто-то действует как бизнес по переводу денег».
Еще больше углубляет противоречия счет, через который между 2021 и 2025 годами прошло $93 млн через Binance. Часть этих денег, как утверждается, поступила из сети, которую американские чиновники позже обвинили в тайном переводе средств для Ирана и ливанской группировки Хезболла.
Биржа заявляет о надежных мерах комплаенса
Утекшие документы также показывают, что все 13 счетов получили в общей сложности $29 млн в стейблкоине USDT от Tether от счетов, которые Израиль впоследствии заморозил по законам о борьбе с терроризмом.
Почти все эти транзакции исходили от четырех криптокошельков, связанных с Тауфиком аль-Лавом, сирийцем, которого обвиняют в переводе средств для Хезболлы и поддерживаемых Ираном сил хуситов. Израиль заблокировал эти счета в мае 2023 года, а Минфин США ввел санкции против аль-Лава в марте 2024 года.
В ответ на эти обвинения Binance заявила, что «придерживается строгих мер контроля за соблюдением нормативных требований и принципа нулевой терпимости к незаконной деятельности», утверждая, что у нее «есть надежные системы для отметки и расследования подозрительных транзакций».
После урегулирования Министерство юстиции и Минфин назначили в мае 2024 года независимых наблюдателей для контроля за мерами комплаенса Binance. Однако многие из транзакций, изученных FT, произошли после начала этого надзора.
Джессика Дэвис, бывший сотрудник разведки из Канады, отметила, что «расслабленная среда комплаенса» последовала за помилованием президентом Трампом бывшего генерального директора Binance Чанпэна Чжао (CZ) ранее в этом году. Дэвис заявила:
Ранее стимулом было: не допустить тюрьмы для вашего генерального директора. Да, есть штрафы, но часть проблемы в том, что мы просто говорим о таких огромных деньгах, зарабатываемых на этих платформах, что даже штраф в миллиард долларов становится довольно бессмысленным.
На момент написания статьи собственный токен биржи, BNB, торговался на уровне $867,42. Это более чем на 37% ниже его исторического максимума в $1369, достигнутого в октябре этого года.
Изображение предоставлено: DALL-E, график от TradingView.com
