Только за прошлый год американцы потеряли 333 миллиона долларов из-за мошенничества с криптобанкоматами. Именно это ошеломляющее число стало причиной того, что Bitcoin Depot, крупнейший в стране оператор биткоин-банкоматов, внес кардинальные изменения в свой бизнес — изменения, которые затрагивают каждого человека, подходящего к его аппаратам.
Начиная с февраля этого года, компания стала внедрять требование для клиентов предъявлять удостоверение личности перед завершением любой транзакции, а не только при первой регистрации. Нет документа — нет биткоина. Всё просто.
История полумер
Нельзя сказать, что Bitcoin Depot раньше не пытался бороться с мошенничеством. Еще в октябре 2025 года компания ввела проверку документов для новых пользователей. Но что насчет постоянных клиентов? Они могли продолжать операции без дальнейшей проверки. Критики заявляют, что эта лазейка была достаточно широкой, чтобы мошенники могли ею воспользоваться — и цифры свидетельствуют, что они так и делали.
Данные ФБР о потерях от мошенничества, связанного с криптобанкоматами в прошлом году, сделали невозможным игнорировать масштабы проблемы. Мошенники, многие из которых нацеливаются на пожилых американцев, отточили тревожную схему: они под ложными предлогами — фальшивые уведомления от правительства, поддельные звонки техподдержки — уговаривают жертв вносить наличные в биткоин-банкоматы, а затем исчезают, как только деньги поступают. Поскольку биткоин-транзакции необратимы, жертвы почти всегда остаются ни с чем.
Юридическое давление со всех сторон
Bitcoin Depot сталкивается не только с плохими заголовками. Компания имеет дело с юристами. Генеральный прокурор Массачусетса Андреа Кэмпбелл подала в этом месяце иск против компании, утверждая, что она сознательно позволяла происходить криптомошенничеству, лишая клиентов защиты от fraud.
Офис Кэмпбелл попросил суд запретить Bitcoin Depot принимать любые транзакции свыше 10 000 долларов, если не будут приняты дополнительные меры по предотвращению мошенничества.
В Мэне история была иной — и с ценником. Компания достигла соглашения на 1,9 миллиона долларов с бюро защиты потребительского кредита этого штата, согласившись вернуть деньги жертвам мошенничества. А Верховный суд Айовы постановил, что Bitcoin Depot по закону разрешено оставлять себе деньги, внесенные через мошеннические схемы, поскольку клиенты должны подтверждать, что им принадлежит кошелек получателя. Это решение вызвало некоторые споры.
Согласно отчетам, по меньшей мере 17 штатов США уже приняли законы, требующие лучшей защиты на криптобанкоматах, включая дневные лимиты трат и более четкие предупреждения о мошенничестве, размещенные на аппаратах.
9000 аппаратов, одно новое правило
Масштабы Bitcoin Depot огромны. Сообщается, что компания управляет более чем 9000 киосками по всей Северной Америке, что делает ее доминирующим игроком на рынке США, на который приходится 78% всех биткоин-банкоматов в мире — в общей сложности более 31 000 аппаратов, согласно данным Coin ATM Radar.
Генеральный директор Скотт Бьюкенен представил новую политику проверки ID как обновление безопасности, а не просто юридический щит. «Требуя проверки личности при каждой транзакции, мы делаем дополнительный шаг для усиления безопасности, защиты клиентов и поддержания целостности наших услуг», — заявил он.
Компания заявляет, что непрерывная верификация позволит ей отмечать подозрительное поведение, связанное с конкретными клиентами, местами или суммами, еще до одобрения транзакции.
Featured image from Unsplash, chart from TradingView
