На фоне роста мошеннических схем с инвестициями в криптовалюту, двупартийная группа в Сенате США вмешивается, чтобы устранить пробелы в правоприменении, которые уже стоили американцам миллиарды.
17 декабря сенаторы Элисса Слоткин (от Демократической партии, Мичиган) и Джерри Моран (от Республиканской партии, Канзас) представили Закон об усилении структур правоохранительных органов для регулирования криптовалют (SAFE Crypto Act).
Законопроект появляется в критический переломный момент для индустрии. В то время как на первичном рынке наблюдается растущее принятие со стороны институциональных инвесторов, «тёмная сторона» экосистемы расширяется ещё быстрее.
Чем Закон SAFE Crypto отличается от предыдущих нормативных актов?
В отличие от предыдущих попыток регулирования криптовалюты, которые часто увязали в юрисдикционных «разборках» между SEC (Комиссией по ценным бумагам и биржам) и CFTC (Комиссией по торговле товарными фьючерсами), Закон SAFE Crypto уникально прагматичен.
Он обязывает создать специализированную федеральную целевую группу, предназначенную для синхронизации ответных действий Министерства финансов, Министерства юстиции и Секретной службы.
Формализуя канал связи между правоохранительными органами и аналитическими компаниями блокчейн-индустрии частного сектора, закон направлен на переход от реактивного полицейского реагирования к перехвату незаконных средств в реальном времени.
Прокомментировав это, сенатор Слоткин заявила в своём обращении:
«Крайне важно защищать американцев от мошенничества во всех отраслях, но особенно в сфере криптовалют, поскольку она становится всё более популярной».
Слоткин добавила:
«Эта целевая группа, созданная в соответствии с Законом SAFE Cryptocurrency, позволит нам задействовать все имеющиеся ресурсы для борьбы с мошенничеством в сфере цифровых активов».
Обратный отсчёт в 180 дней
В случае принятия, Закон SAFE Crypto поставит Министерство финансов в жёсткие временные рамки.
В течение 180 дней Министр финансов должен создать целевую группу, призванную сломать традиционный «разобщённый» подход государственных ведомств.
В отличие от прошлых комитетов, которые работали строго внутри правительства, эта целевая группа будет гибридом государственных и частных субъектов.
Она объединит высокопоставленных чиновников из Министерства юстиции (DOJ) и Секретной службы, а также ведущих представителей криптоиндустрии, включая биржи и компании, занимающиеся блокчейн-аналитикой.
Включение участников из частного сектора является стратегическим. Регуляторы признают, что данные, необходимые для отслеживания и остановки мошенников, часто находятся в частных реестрах и ордерных книгах бирж, а не в государственных базах данных.
Важные предписания
В законопроекте также признаётся суровая правда, обнаруженная в Отчёте ФБР о интернет-преступлениях за 2024 год: самые разрушительные схемы – это не технические взломы блокчейна, а «взломы» человеческой психики.
В прошлом году жители США потеряли ошеломляющие 9,3 миллиарда долларов из-за схем, связанных с криптовалютой, что на 66% больше, чем годом ранее.
Большая часть этих потерь произошла из-за социальной инженерии и схем «выращивания свиньи» (pig butchering), где преступники месяцами строят доверительные отношения с жертвами, прежде чем вывести все их сбережения.
Для противодействия этой растущей угрозе Закон SAFE Crypto предписывает вновь созданной целевой группе собираться не менее трёх раз в год, сосредоточившись на трёх критически важных областях.
Во-первых, она должна разработать расширенные кампании по информированию общественности, которые mirror приёмы мошенников, помогая потребителям распознавать и противостоять всё более изощрённым аферам.
Во-вторых, она будет тесно координировать действия с иностранными правительствами для нацеливания на глобальные «центры мошенничества», действующие за пределами США.
Наконец, в течение одного года целевая группа должна предоставить всеобъемлющий отчёт, определяющий, какие существующие законы стали неэффективными или «беззубыми» в борьбе с непрекращающимся цифровым мошенничеством 24/7, и рекомендовать необходимые законодательные исправления для устранения этих пробелов.
Раскрыта афера на €700 млн
Недавно власти разоблачили massive международную сеть мошенничества с криптовалютой и отмывания денег. Группа была ответственна за кражу более чем 700 миллионов евро.
Первый рейд, проведённый 27 октября, привёл к девяти арестам. Также было конфисковано более 1,5 миллиона евро на Кипре, в Германии и Испании.
На втором этапе следователи обратили внимание на партнёрские маркетинговые сети, стоящие за этими аферами. Эта операция закрыла ad-tech компании, которые поставляли данные жертв.
Вместе эти скоординированные действия представляют собой крупную глобальную победу против организованного кибермошенничества. Расследования продолжаются, и efforts по возврату активов всё ещё ведутся.
Заключительные мысли
- Обязуя создать единую федеральную целевую группу, законопроект, наконец, ломает давние барьеры между Министерством финансов, Министерством юстиции, Секретной службой и частными компаниями блокчейн-аналитики.
- С установлением годичного срока для выявления слабых законов, законодатели дают сигнал о том, что политика США в области борьбы с криптомошенничеством вот-вот претерпит самое значительное преобразование на сегодняшний день.
