В отсутствие полноценного регулирования криптовалютного рынка Украина потеряла не менее $10 млрд в виде украденных средств и нереализованных налоговых поступлений. Об этом говорится в отчете Королевского объединенного института оборонных исследований (RUSI).
Среди главных рисков аналитики называют:
- бесконтрольную работу внебиржевых платформ (OTC);
- роль криптовалют в финансировании закупок санкционных компонентов для российских военных;
- деятельность денежных мулов.
По словам экспертов, OTC-услуги все чаще используются для обхода международных санкций, включая закупку компонентов двойного назначения для армии РФ.
Мессенджер Telegram в отчете назван одной из наиболее популярных платформ, на которых российские субъекты ведут нелегальные криптооперации, в том числе связанные с наркотрафиком.
Денежные мулы, согласно подсчетам RUSI, ежемесячно выкачивают из украинского бюджета $24 млн.
«В 2024 году банки закрыли 80 000 счетов “дропов”, но преступники продолжают заманивать малоимущих граждан, отмывая деньги всего за $120», — сказано в исследовании.
Аналитики призвали местные власти признать взаимосвязь киберпреступности с незаконным финансированием и установить четкие правила регулирования.
«Бездействие может привести к тому, что Украина останется центром отмывания российских денег, одновременно отпугивая легитимные стартапы чрезмерным налогообложением и коррупцией», — заявили авторы.
По их прогнозам, благодаря улучшению надзора страна могла бы вернуть до $10 млрд в бюджет.
В августе 2023 года специалисты Бюро экономической безопасности подсчитали, что Украина упустила около $81 млн налогов от деятельности локальных биткоин-бирж за 10 лет.
Напомним, вступление в силу утвержденного в 2021 году закона «О виртуальных активах» отложено до принятия налогообложения криптоопераций.
В мае 2025 года Офис президента Украины заблокировал рассмотрение законопроекта о регулировании цифровых валют в стране. По некоторым данным, на решение повлияла НКЦБФР, которая должна была стать одним из регуляторов рынка.
Задача по разработке профильного законодательства о криптовалютах вошла в Национальную стратегию доходов Украины на 2024-2030 годы и в перечень реформ на €50 млрд.
