Следователи из Сеула сообщают о ликвидации тайной сети денежных переводов, которая перемещала около 150 миллиардов вон (примерно $102 миллиона) в Южную Корею и из страны с использованием мобильных платежных приложений и криптовалют.
Согласно отчетам, трое человек были официально обвинены по законам страны о валютном регулировании после расследования, которое отслеживало схему в течение нескольких лет.
Как деньги перемещались через приложения
По данным Таможенной службы Кореи, группа собирала деньги с клиентов через платформы, такие как WeChat Pay и Alipay, а затем использовала эти средства для покупки виртуальных монет за границей.
Эти монеты переводились на цифровые кошельки в Корее и конвертировались в воны через множество банковских счетов.
Схема была простой и осторожной. Наличные или мобильные переводы поступали из-за рубежа. За этим следовали покупки криптовалюты в нескольких странах, чтобы ни один регулятор не увидел полный след.
Наконец, средства направлялись на местные счета на разные имена. Это происходило в течение длительного периода, с сентября 2021 года по июнь прошлого года, сообщают следователи.
Сокрытие следов через повседневные расходы
Согласно отчетам, группа скрывала происхождение денег, маскируя переводы под обычные расходы — оплату пластической хирургии, сборы за обучение за границей и торговые сборы. Эти пометки делали потоки нормальными на бумаге и помогали группе ускользать от例行чных проверок.
Банковские переводы были разделены на небольшие, казалось бы, легитимные платежи. Это затрудняло обнаружение подозрительной активности, пока таможенники не собрали воедино шаблоны across счетов и платформ.
На этом этапе масштаб стал ясен: это были не единичные переводы, а связанная серия транзакций, предназначенных для отмывания крупных сумм.
Изображение: Getty Images
Что изъяли власти
Следователи арестовали и передали в суд троих граждан Китая, заявив, что подозреваемые handled основную часть операций схемы.
Записи показывают, что за рассматриваемый период было перемещено почти 150 миллиардов вон. Власти возбудили дела по закону о валютных операциях и пытаются отследить оставшиеся средства.
Это дело подчеркивает, насколько легко можно использовать вместе кросс-бордерные платежные инструменты и криптовалютные рынки.
Регуляторы в Корее ужесточают правила для мобильных кошельков и бирж в последние месяцы, и суды разрешили изъятие криптоактивов в уголовных расследованиях. Эта правовая база помогла таможенной службе действовать, когда схемы всплыли.
Featured image from Dao Insights, chart from TradingView
