Regulasi Kripto Jepang Kembali Dikencangkan! FSA dan Badan Kepolisian Nasional Rilis 11 Aturan Baru Pencegahan Penipuan
Penulis: CoinPost
Menurut media kripto Jepang CoinPost, Otoritas Layanan Keuangan Jepang (FSA) pada 6 Agustus, bekerja sama dengan Badan Kepolisian Nasional, secara resmi meminta Asosiasi Bisnis Perdagangan Aset Kripto Jepang (JVCEA) untuk meningkatkan upaya pencegahan penipuan aset kripto.
**Isi Aturan Pencegahan Penipuan Baru**
FSA dan Badan Kepolisian mengajukan 11 aturan baru kepada JVCEA, mencakup sistem pendaftaran alamat penarikan sebelumnya dan penguatan pemantauan transaksi. Semua bursa, terlepas dari ukurannya, termasuk dalam ruang lingkup pembenaran ini.
Latar belakang tindakan ini adalah peningkatan kasus penipuan investasi melalui platform media sosial dan penipuan romansa ("pig butchering"). Meskipun lembaga keuangan telah mengambil tindakan, metode penipuan menjadi semakin canggih, bahkan dana hasil penipuan mengalir langsung ke akun bursa.
**Verifikasi Identitas dan Pembatasan Penarikan**
Aturan baru mewajibkan bursa membangun mekanisme yang lebih ketat untuk memverifikasi keaslian dokumen identitas yang diajukan saat pembukaan akun, dan memberi tahu pengguna bahwa penjualan akun adalah tindakan ilegal. Selain itu, pengguna akan dibatasi penarikannya untuk jangka waktu tertentu setelah menyetor uang fiat atau membeli aset kripto.
Untuk alamat penarikan, FSA meminta penerapan sistem pendaftaran sebelumnya: alamat penarikan baru harus diperiksa kaitannya dengan kasus penipuan sebelum menetapkan periode pembatasan. Bursa juga harus menetapkan batas atas jumlah penarikan berdasarkan hasil penilaian risiko pengguna dan tujuan transaksi, serta sangat berhati-hati jika ingin menaikkan batas tersebut.
**Peningkatan Pemantauan Transaksi dan Kolaborasi dengan Polisi**
Pada tingkat pemantauan transaksi, aturan baru mengharuskan bursa menyesuaikan strategi deteksi untuk metode penipuan yang sedang marak, dan memperkuat identifikasi transaksi tidak biasa yang tidak sesuai dengan penggunaan akun. Jika menemukan transaksi mencurigakan, tindakan seperti membatasi transaksi atau membekukan akun harus segera diambil.
Persyaratan lain termasuk: memberlakukan otentikasi multi-faktor wajib jika diduga ada peniruan identitas, memeriksa kesesuaian nama pengirim dengan nama akun, dll. FSA juga meminta bursa membangun mekanisme berbagi informasi dan kerja sama yang cepat dengan kepolisian setempat. Untuk proyek yang membutuhkan modifikasi sistem dan sulit dilaksanakan dalam waktu singkat, FSA menyatakan dapat dilaksanakan secara bertahap sesuai rencana.
marsbit08/07 06:32
