JPMorgan Menutup 'Pintu Belakang Keuangan': Pembayaran Lintas Batas Stablecoin Hadapi Perombakan Kepatuhan
(JPMorgan Chase) baru-baru ini membekukan akun setidaknya dua startup stablecoin yang berkembang pesat, Blindpay dan Kontigo, yang berfokus pada pasar Amerika Latin. Hal ini menyoroti risiko yang ditimbulkan oleh transaksi kripto terhadap bank, yang harus memahami klien dan sumber dana mereka.
Startup ini beroperasi di Venezuela dan wilayah lain yang menimbulkan risiko hukum bagi bank karena sanksi atau pembatasan. Blindpay sebelumnya menyatakan bahwa klien tidak memerlukan verifikasi identitas sebelum bertransaksi, sementara Kontigo tiba-tiba menghentikan semua klien dari negara berisiko tinggi setelah pembekuan akun.
Stablecoin, aset kripto yang dipatok dengan dolar AS, populer di luar negeri, terutama di negara dengan ekonomi dan mata uang tidak stabil. Namun, bank-bank berhati-hati karena khawatir akan dihukum oleh regulator, mengingat stablecoin telah digunakan untuk mendanai organisasi teroris, pencucian uang, dan aktivitas kriminal lainnya.
Pembekuan akun ini dilakukan melalui Checkbook, mitra pembayaran JPMorgan yang menyediakan akun virtual bagi startup tersebut. JPMorgan dan Checkbook membekukan akun karena peningkatan tajam dalam transaksi sengketa (chargeback), yang sering kali terkait dengan penipuan. Checkbook menyatakan bahwa startup stablecoin ini bertanggung jawab atas due diligence pada klien mereka sendiri.
JPMorgan menyatakan bahwa pembekuan tidak terkait dengan sifat bisnis stablecoin, sementara Kontigo menyangkal klaim bahwa mereka mengizinkan setoran besar tanpa verifikasi identitas. Setelah pembekuan, Blindpay memperketat tindakan anti-pencucian uang dan verifikasi klien, serta secara drastis mengurangi basis klien potensialnya.
比推12/29 15:35
