Menurut otoritas negara bagian New York, pada tahun 2025, penipuan investasi menjadi kategori penipuan termahal yang dilacak oleh Komisi Perdagangan Federal. Pada 26 Agustus, Kantor Perlindungan Konsumen negara bagian mengeluarkan peringatan tentang penipuan investasi yang menggunakan AI setelah 144.041 konsumen melaporkan kerugian lebih dari 8 miliar dolar, meningkat 38% dibandingkan tahun 2024. Rata-rata kerugian yang dilaporkan mencapai 10.560 dolar.
Skema penipuan dapat diluncurkan melalui media sosial, aplikasi kencan, pesan teks, email, iklan online, atau disamarkan sebagai percakapan persahabatan. Dalam peringatan April mereka sendiri untuk konsumen, FTC menyatakan bahwa total kerugian pada tahun 2025 yang sama melebihi 7,9 miliar dolar, dengan rata-rata kerugian per orang melebihi 10.000 dolar. Badan tersebut memasukkan mata uang kripto bersama dengan saham dan pasar valuta asing ke dalam daftar investasi yang dipromosikan oleh penipang melalui tawaran pelatihan palsu.
Sekretaris Negara Walter T. Mosley memperingatkan:
"Warga New York harus waspada terhadap penipu yang dapat membuat pesan yang semakin canggih dan realistis menggunakan teknologi kecerdasan buatan atau cara lain, untuk mencuri uang hasil jerih payah Anda. Jika sesuatu terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar memang begitu."
"Deepfake" Berbasis AI Mempromosikan Investasi Kripto Palsu
Kecerdasan buatan memungkinkan penipu untuk mengkloning suara, memalsukan video, menyamar sebagai tokoh keuangan, dan membuat iklan media sosial yang dirancang secara profesional. Dalam peringatan April dari Jaksa Agung New York Letitia James, dijelaskan skema yang melibatkan penggunaan deepfake selebriti, mata uang kripto penipuan, operasi "pump and dump", dan platform perdagangan palsu yang dipromosikan di Facebook, Instagram, dan WhatsApp.
Korban mungkin menghadapi aplikasi yang dirancang secara profesional yang menampilkan saldo rekening, pengembalian, dan aktivitas perdagangan yang dipalsukan. Beberapa operator mengizinkan penarikan awal kecil untuk membangun kepercayaan, sebelum mendorong korban untuk menyetor jumlah yang lebih besar. Taktik serupa telah muncul di tingkat internasional: regulator Australia baru-baru ini menutup 3.106 platform investasi mata uang kripto penipuan selama tahun fiskal 2026, karena iklan video berbasis AI yang menampilkan selebriti semakin sulit dibedakan dari materi promosi asli.
Platform Palsu Membangun Kepercayaan Sebelum Meminta Biaya
Kasus terpisah di Australia menunjukkan bagaimana kelompok terorganisir menciptakan seluruh jaringan palsu di sekitar investasi mata uang kripto yang tidak ada. Penyelidik merinci platform perdagangan palsu, artikel berita palsu, dan chatbot yang menyamar sebagai staf dukungan pelanggan yang terlibat sebelum seorang wanita kehilangan hampir 74.690 dolar. Kemudian operator dapat meminta biaya tambahan sebelum mengembalikan dana, yang menurut peringatan New York, konsumen tidak boleh membayar sama sekali.
Otoritas New York menyarankan konsumen untuk memverifikasi identitas setiap promotor, memeriksa perusahaan dan proyek investasi, serta mencari tahu ke mana uang mereka akan pergi sebelum mentransfer dana. Tanda-tanda khas penipuan mata uang kripto termasuk janji pengembalian tinggi, tawaran investasi yang tidak diminta, taktik penjualan agresif, dan proyek yang tidak memiliki dokumentasi jelas. Siapa pun yang mencurigai penipuan harus segera berhenti mengirim uang dan melaporkannya ke Komisi Perdagangan Federal (FTC), Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI, Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC), atau Jaksa Agung Negara Bagian New York.
