Penulis: CoinPost
Menurut laporan media kripto Jepang CoinPost, Otoritas Layanan Keuangan Jepang (FSA) pada 6 Agustus bekerja sama dengan Badan Kepolisian Nasional, secara resmi meminta Asosiasi Bisnis Perdagangan Mata Uang Virtual Jepang (JVCEA) untuk meningkatkan upaya pencegahan kasus penipuan mata uang virtual.
Isi Aturan Baru Pencegahan Penipuan
Pada tanggal 6, FSA bersama Badan Kepolisian Nasional secara tertulis mengajukan permintaan kepada JVCEA, yang mencakup sistem pendaftaran alamat penarikan terlebih dahulu, penguatan pemantauan transaksi, dan lainnya, dengan total 11 aturan baru. Semua bursa, terlepas dari ukurannya, termasuk dalam ruang lingkup perbaikan ini.
Pendorong di balik langkah ini adalah peningkatan kasus penipuan investasi melalui platform media sosial dan kasus penipuan percintaan gaya "pig butchering" yang terus meningkat. Meskipun lembaga keuangan telah lama mengambil langkah penanggulangan, namun metode penipuan semakin licik dan kompleks, bahkan muncul kasus di mana dana hasil penipuan langsung mengalir ke akun bursa.
Verifikasi Identitas dan Pembatasan Penarikan Secara Bersamaan
Aturan baru mewajibkan bursa untuk membangun mekanisme yang lebih ketat dalam memverifikasi keaslian dokumen identitas yang diajukan saat membuka akun, serta memberitahukan kepada pengguna bahwa penjualan akun adalah tindakan ilegal. Selain itu, setelah menyelesaikan deposit mata uang fiat atau membeli mata uang virtual, pengguna akan dibatasi untuk menarik dana dalam jangka waktu tertentu.
Untuk alamat penarikan, FSA meminta penerapan sistem pendaftaran terlebih dahulu: alamat penarikan yang baru didaftarkan harus dikonfirmasi terlebih dahulu apakah terkait dengan kasus penipuan, sebelum menetapkan masa pembatasan. Selain itu, bursa juga harus menetapkan batas atas jumlah penarikan berdasarkan hasil penilaian risiko pengguna dan tujuan transaksi, dan harus sangat berhati-hati jika ingin menaikkan batas tersebut.
Pemantauan Transaksi Diperkuat, Kolaborasi dengan Polisi Lebih Erat
Pada tingkat pemantauan transaksi, aturan baru mewajibkan bursa untuk menyesuaikan strategi deteksi mereka secara tepat waktu terhadap metode penipuan yang sering terjadi belakangan ini, serta memperkuat identifikasi transaksi yang tidak lazim yang tidak sesuai dengan tujuan akun. Jika ditemukan transaksi mencurigakan, langkah-langkah seperti membatasi transaksi atau membekukan akun harus segera diambil.
Persyaratan lainnya termasuk: mengharuskan verifikasi identitas berlapis saat diduga terjadi pemalsuan identitas, memeriksa kesesuaian nama pengirim dengan nama asli akun, dan sebagainya. FSA juga meminta bursa untuk membangun mekanisme berbagi informasi dan kerjasama yang cepat dengan kepolisian setempat. Untuk proyek-proyek yang memerlukan modifikasi sistem dan sulit dilaksanakan dalam waktu singkat, FSA menyatakan bahwa dapat dilaksanakan secara bertahap sesuai rencana.
