Financial Times baru-baru ini melaporkan dugaan pelanggaran kepatuhan di Binance, dengan dokumen internal yang bocor mengungkapkan bahwa ratusan juta dolar telah mengalir melalui akun-akun yang ditandai karena aktivitas mencurigakan, meskipun bursa tersebut telah berkomitmen untuk meningkatkan pengendaliannya sebagai bagian dari penyelesaian dengan otoritas AS pada tahun 2023.
Mantan Jaksa Tandai Aktivitas Binance Sebagai Mencurigakan
Menurut data yang ditinjau oleh Financial Times, beberapa akun yang terkait dengan bendera merah yang mengkhawatirkan—seperti keterkaitan dengan pendanaan teror, pola login yang tidak biasa, dan verifikasi identitas yang gagal—terus beroperasi setelah perjanjian pengakuan kesalahan perusahaan.
Di antara akun-akun yang ditandai, 13 akun mencurigakan memproses transaksi senilai $1,7 miliar, dengan $144 juta terjadi setelah penyelesaian dicapai.
Satu akun yang sangat dipertanyakan menerima lebih dari $177 juta dalam kripto selama dua tahun, menunjukkan perilaku mencurigakan seperti mengubah detail perbankannya 647 kali hanya dalam 14 bulan, beralih melalui 496 akun unik di seluruh Amerika.
Stefan Cassella, seorang mantan jaksa federal, berkomentar, "Itu memenuhi syarat sebagai mencurigakan. Sepertinya seseorang bertindak sebagai bisnis pengiriman uang."
Lebih memperdalam kontroversi adalah sebuah akun yang memindahkan $93 juta melalui Binance antara 2021 dan 2025. Sebagian dari uang ini diduga berasal dari jaringan yang kemudian dituduh oleh pejabat AS secara diam-diam mentransfer dana untuk Iran dan kelompok Lebanon Hezbollah.
Bursa Klaim Langkah Kepatuhan yang Kuat
Dokumen yang bocor juga menunjukkan bahwa semua 13 akun menerima total gabungan $29 juta dalam stablecoin USDT milik Tether dari akun-akun yang kemudian dibekukan oleh Israel di bawah hukum anti-terorisme.
Hampir semua transaksi ini berasal dari empat dompet kripto yang terkait dengan Tawfiq Al-Law, seorang Suriah yang diduga telah menyalurkan dana untuk Hezbollah dan pasukan Houthi yang didukung Iran. Israel menyita akun-akun ini pada Mei 2023, dan Departemen Keuangan AS menjatuhkan sanksi pada Al-Law pada Maret 2024.
Menanggapi tuduhan ini, Binance menegaskan bahwa mereka "mempertahankan kontrol kepatuhan yang ketat dan pendekatan toleransi nol terhadap aktivitas ilegal," mengklaim bahwa mereka memiliki "sistem yang kuat untuk menandai dan menyelidiki transaksi mencurigakan."
Setelah penyelesaian, baik Departemen Kehakiman maupun Keuangan menunjuk pengawas independen pada Mei 2024 untuk mengawasi langkah-langkah kepatuhan Binance. Namun, banyak transaksi yang diperiksa FT terjadi setelah pengawasan ini dimulai.
Jessica Davis, seorang mantan pejabat intelijen dari Kanada, mencatat bahwa "lingkungan kepatuhan yang santai" mengikuti pengampunan Presiden Trump untuk mantan CEO Binance Changpeng Zhao (CZ) awal tahun ini. Davis mengklaim:
Sebelumnya, insentifnya adalah: jaga CEO Anda keluar dari penjara. Ya, ada denda, tetapi bagian dari masalahnya adalah kita hanya berbicara tentang begitu banyak uang yang dihasilkan di platform ini sehingga bahkan denda miliaran dolar menjadi cukup tidak berarti.
Pada saat penulisan, token asli bursa, BNB, diperdagangkan pada $867,42. Ini lebih rendah 37% dari rekor tertingginya sebesar $1.369, yang dicapai pada Oktober tahun ini.
Gambar unggulan dari DALL-E, grafik dari TradingView.com
