Доля мошеннических проектов, использующих криптовалюты и как способ привлечения средств пользователей, и как актив, инвестиции в который гарантируют быстрый доход, продолжает увеличиваться. Об этом сообщил Банк России, опубликовав отчет о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке за первую половину 2025 года.
Для перевода средств использовать криптовалюты предлагали более 80% пирамид. Годом ранее — 59%.
Всего было выявлено 4183 субъекта с признаками нелегальной деятельности, из них финансовых пирамид — 2328. Общее число таких проектов почти на 20% больше, чем за первое полугодие 2024 года, но на 24% меньше, чем за второе.
Количество финансовых пирамид выросло в 1,4 раза по сравнению с началом прошлого года. Более 1 тыс. проектов из общего числа предлагали быстро заработать на криптовалютах.
Схемы с обучающими курсами по трейдингу по-прежнему актуальны, выросло число проектов, предлагавших возможность торговать на криптовалютных биржах. Мошенники активно пытаются привлечь заинтересованную аудиторию, в основном из соцсетей, к игре на разнице курсов криптовалют, предупредили в Банке России.
Были зафиксированы случаи, когда в криптовалюте, например в USDT, выдавались краткосрочные займы. В отчете говорится, что на эту схему много жалоб, в том числе из-за «агрессивного взыскания долгов».
В ЦБ отметили, что заметно сократилось количество мошеннических схем в виде экономических игр, симулирующих инвестиционную деятельность и гарантирующих пользователям доходность: 74 игры за первые полгода 2025-го, 252 — за первое полугодие 2024-го.
«Это связано в том числе с охлаждением интереса к играм-кликерам, вероятно, из-за разочарования потенциальной аудитории после обесценивания токенов одной из наиболее популярных игр», — пояснил регулятор.
Самая нашумевшая игра-кликер в Telegram 2024 года — Hamster Kombat. В ней можно было «зарабатывать» монеты, нажимая на хомяка и выполняя другие задания. На пике, в прошлом августе, аудитория проекта достигала 300 млн постоянных игроков.
В конце сентября проект Hamster Kombat провел эирдроп токенов HMSTR. Итоги раздачи не оправдали ожиданий пользователей. С тех пор токен подешевел на 90% от максимума.
По данным на 6 августа 2025 года, игру покинули почти 297 млн игроков: мини-приложение в Telegram насчитывает 3,2 млн ежемесячно активных участников. Последнее сообщение в канале новостей проекта датировано 22 мая.
Среди мер борьбы ЦБ с мошенниками — ежедневное обновление «Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке», а также разметка криптоадресов. Регулятор сообщил, что с января по июнь данные более чем об 1800 криптокошельках субъектов нелегальной деятельности были внесены в информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для отслеживания транзакций с криптовалютой и установления связей между криптовалютными и фиатными операциями.
