Подразделение финансовой разведки Непала (FIU) обнаружило, что криптовалюты широко используются для организации кибермошенничества, несмотря на официальный запрет на торговлю цифровыми активами.
FIU — это специализированное подразделение Непальского банка Rastra Bank, центрального банка, которое отслеживает и противодействует финансовому мошенничеству, включая отмывание денег и финансирование терроризма.
В своем «Отчете о стратегическом анализе», опубликованном 18 ноября, FIU отметило рост использования криптовалют злоумышленниками для отмывания незаконных средств. В отчете говорится, что мошенники часто конвертируют незаконные средства в криптовалюту, что затрудняет властям отслеживание и возврат средств.
Источник: Nepal Rastra Bank.
Простота перевода криптовалют на офшорные счета усложняет отслеживание мошенников.
Правовой статус криптовалюты затрудняет сообщение о мошенничестве
Кроме того, граждане Непала все чаще становятся жертвами мошеннических схем инвестирования в криптовалюту. Мошенники связываются с потенциальными жертвами через социальные сети или онлайн-рекламу, часто обещая нереалистичную прибыль и доходы.
Во многих случаях незаконность, связанная с торговлей криптовалютой, отпугивает жертв мошенничества с криптовалютой от информирования властей. В результате занижение данных остается проблемой на фоне таких факторов, как смущение или страх последствий.
Жалобы на мошенничество, полученные в 2024 году. Nepal Rastra Bank
Около 64% всех случаев мошенничества, о которых сообщалось властям Непала до мая 2024 года, были связаны с киберпреступностью.
Предотвращение криптомошенничества посредством обучения и мониторинга транзакций
В ответ на растущие киберугрозы FIU дало две ключевые рекомендации — усилить контроль за криптотранзакциями и обучить финансовые учреждения выявлять тревожные сигналы и своевременно предоставлять отчеты.
Различные способы финансового мошенничества. Источник Nepal Rastra Bank
Управление также рекомендовало повысить осведомленность общественности для снижения восприимчивости к мошенничеству, усилить межведомственное сотрудничество и обновить нормативную базу для борьбы с мошенничеством с цифровыми платежами.
В аналогичных усилиях по пресечению финансового мошенничества с использованием криптовалют на недавней встрече G20 в США министр финансов Южной Кореи Чхве Сан Мок заявил, что страна введет обязательные требования по отчетности о трансграничных криптовалютных транзакциях.
Министр финансов Южной Кореи Чхве Сан Мок на встрече G20 в Вашингтоне, округ Колумбия. Источник: Министерство стратегии и финансов Южной Кореи.
Согласно новым правилам, любой бизнес, занимающийся трансграничными криптовалютными переводами, должен предварительно зарегистрироваться в соответствующих органах и ежемесячно сообщать все данные Банку Кореи.
