EU Banking Watchdog Extends Anti-Money Laundering Measures to Cover Crypto Firms

CoinDeskPolicyDipublikasikan tanggal 2024-01-15Terakhir diperbarui pada 2024-01-16

Abstrak

The European Banking Authority's new guidance for crypto firms will take effect on Dec. 30.

The European Union's banking watchdog on Tuesday issued guidance for crypto firms to comply with its anti-money laundering and terrorist-financing requirements.

By extending the scope of its existing measures to cover crypto, the European Banking Authority (EBA) "harmonizes the approach" that crypto asset service providers (CASP) across the EU should adopt to combat financial crime, it said in a press statement.

10

"The risks of this happening can be increased, for example because of the speed of crypto-asset transfers or because some products contain features that hide the user’s identity. Therefore, it is important that CASPs know about these risks and put in place measures that effectively mitigate them," the statement said.

Advertisement
Advertisement

The EU last year finalized legislation on the transfer of funds via digital assets alongside its landmark Markets in Crypto Assets (MiCA) regulatory package. The EBA has since published guidelines on risk-based supervision of CASPs and is consulting on the proposed guidelines to prevent the abuse of crypto transfers that align with recommendations from the global watchdog, the Financial Action Task Force (FATF). It's also consulting on further guidance relating to internal policies and controls CASPs should have.

"Given the interdependence of the financial sector, the new Guidelines also include guidance addressed to other credit and financial institutions that have CASPs as their customers or which are exposed to crypto assets," the EBA said.

Competent authorities have to report whether they comply with the new guidelines within two months of publishing the guidelines translated into the official EU languages. The guidelines will apply from Dec.30, around the time when MiCA takes full effect.




Bacaan Terkait

Bagaimana Wall Street Melihat Debut Jackson Hall Warsh? Faksi Hawkish "Mengoreksi" Komunikasi Juli, Tidak Menaikkan Suku Bunga September Bisa Kembali Merusak Kredibilitas Fed

Ketua Fed, Wash, dalam pidato pertamanya di Jackson Hole, dianggap oleh Wall Street sebagai koreksi hawkish atas komunikasi setelah pertemuan FOMC Juli. Ia menegaskan kembali target inflasi 2% yang tidak dapat digoyahkan, menyatakan kondisi keuangan saat ini belum cukup restriktif, dan data inflasi terbaru belum menunjukkan perbaikan tren yang berarti. Wash menegaskan, jika inflasi tidak turun dengan "jelas dan cukup cepat," Fed masih memiliki pekerjaan yang harus diselesaikan, dengan Reuters menyebut ini sebagai pernyataan terdekatnya yang mengakui kenaikan suku bunga mungkin diperlukan. Pidato ini menggeser fokus pasar pada pertemuan September. Morgan J.P. Morgan menyebutnya pidato hawkish yang membersihkan kesalahan komunikasi Juli, sementara Aberdeen memperingatkan bahwa jika Fed tidak menaikkan suku bunga pada September, kredibilitasnya bisa kembali terdampak. Barclays dan Societe Generale kemudian merevisi prediksi mereka, memperkirakan kenaikan suku bunga 25 basis poin pada September dan Desember. Meski dianggap hawkish, analis seperti Nick Timiraos mencatat Wash tidak memberikan jalur kebijakan yang eksplisit atau komitmen pasti untuk aksi September. Pasar bereaksi dengan meningkatkan probabilitas kenaikan suku bunga September menjadi sekitar 50-60%, dan imbal hasil surat utang AS jangka pendek meningkat. Secara keseluruhan, pidato Wash berhasil memperkuat kredibilitas hawkish Fed dan memperbaiki komunikasi dari Juli. Kenaikan suku bunga pada September kini menjadi skenario inti, tetapi keputusan akhir tetap bergantung pada data inflasi dan ketenagakerjaan mendatang. Tantangan bagi Wash adalah apakah ia bersedia mengubah diagnosis hawkish ini menjadi aksi nyata jika data tidak membaik.

marsbit34m yang lalu

Bagaimana Wall Street Melihat Debut Jackson Hall Warsh? Faksi Hawkish "Mengoreksi" Komunikasi Juli, Tidak Menaikkan Suku Bunga September Bisa Kembali Merusak Kredibilitas Fed

marsbit34m yang lalu

Pidato Terbaru Warsh: Zaman Kita

Kebijakan Federal Reserve Dipimpin Kevin Warsh: Fokus pada Inflasi, Tinjau Panduan Depan, dan Antisipasi Dampak AI Dalam pidato berjudul "In Our Time" di Jackson Hole, Ketua Federal Reserve Kevin Waugh menyampaikan sinyal hati-hati namun cenderung hawkish. Waugh menekankan bahwa ekonomi dan pasar tenaga kerja AS tetap tangguh, kondisi keuangan belum terlalu membatasi, dan inflasi masih jauh di atas target 2%. Oleh karena itu, stabilitas harga harus tetap menjadi fokus utama kebijakan moneter. Waugh menyatakan standarnya: Fed harus yakin inflasi inti bergerak jelas dan cukup cepat menuju target. Meski data inflasi musim panas lebih baik dari perkiraan, data tersebut tidak meyakinkannya bahwa tren inflasi inti telah membaik secara berarti. Pidato ini juga menguraikan pandangan Waugh tentang "panduan depan" (forward guidance). Ia berpendapat bahwa praktik ini, meski diperlukan dalam krisis, harus dibatasi pada masa normal karena berisiko menyesatkan pasar dan membatasi fleksibilitas Fed. Ia memperingatkan masalah "ruang cermin" di mana pasar dan Fed saling bergantung pada sinyal masing-masing, berpotensi mengabaikan perubahan ekonomi baru. Waugh menguraikan prinsip inti kebijakan moneternya, termasuk komitmen pada target inflasi 2%, fokus pada data yang tepat waktu dan relevan, serta keyakinan bahwa suku bunga jangka pendek adalah alat kebijakan utama. Ia mendukung Fed yang "lebih tenang" dan lebih bertujuan dalam komunikasi. Mengenai kondisi ekonomi saat ini, Waugh mencatat kekuatan dalam belanja modal perusahaan, laba, pengeluaran konsumen, dan pasar tenaga kerja yang stabil. Namun, ia menyoroti kekhawatiran pada sisi inflasi, dengan berbagai ukuran tetap tinggi. Fed, kata dia, bertanggung jawab untuk memastikan ekspektasi inflasi tetap tertahan. Terakhir, Waugh membahas potensi dampak transformatif kecerdasan buatan (AI) terhadap ekonomi dan produktivitas, mengumumkan pembentukan gugus tugas untuk mempelajari implikasinya bagi kebijakan masa depan.

marsbit2j yang lalu

Pidato Terbaru Warsh: Zaman Kita

marsbit2j yang lalu

Validator Solana Setujui Proposal untuk Mempercepat Disinflasi SOL

Validator Solana telah menyetujui proposal untuk menggandakan tingkat disinflasi tahunan jaringan dari 15% menjadi 30%. Keputusan ini, yang dikenal sebagai SGP-0002 atau Double Disinflation, disetujui dengan dukungan 67% dalam proses governance pertama yang wajib. Akibatnya, target inflasi jangka panjang 1,5% akan dicapai dalam sekitar 2,8 tahun, lebih cepat dari perkiraan sebelumnya 5,7 tahun. Perubahan ini diperkirakan akan mengurangi penerbitan SOL hingga 18,9 juta selama enam tahun ke depan, mengurangi pengenceran bagi pemegang SOL tetapi juga menurunkan imbalan staking untuk validator dan delegator. Hasil voting menunjukkan perpecahan di antara validator besar. Figment, dengan 17,1 juta SOL, menolak proposal, sementara Helius dan Jupiter mendukungnya. Kraken awalnya menolak tetapi kemudian berubah pikiran, dengan lebih dari 90% suara stakingnya yang bernilai 8,9 juta SOL mendukung proposal. Pengumuman ini terjadi bersamaan dengan pertumbuhan produk ETF Solana di AS. ETF Solana milik Bitwise telah melampaui $1 miliar aset, dengan total aliran bersih masuk sekitar $1,7 miliar ke ETF Solana AS sejak peluncurannya.

cryptonews.ru5j yang lalu

Validator Solana Setujui Proposal untuk Mempercepat Disinflasi SOL

cryptonews.ru5j yang lalu

Akses ke Sesi Aktif Alih-alih Basis Data: Bagaimana Pasar Gelap di Rusia Berubah

Pasar gelap di Rusia telah bergeser prioritasnya: dari menjual basis data massal yang dicuri dari korporasi, kini pelaku kejahatan memperdagangkan akses aktif jangka pendek ke akun pengguna. Nilai informasi yang dicegat oleh perangkat lunak berbahaya langsung dari komputer dan ponsel yang terinfeksi tumbuh hampir 13% dalam setahun terakhir, dengan pengguna Rusia mencapai 14–18% dari segmen ini. Berbeda dengan arsip usang, paket data baru berisi alat untuk infiltrasi instan ke lingkungan digital individu, seperti token sesi aktif yang memungkinkan login tanpa kata sandi, kata sandi aktif, akses langsung ke email, kredensial layanan VPN dan penyimpanan cloud, serta akses administratif ke jaringan perusahaan. Paket data lama dijual hanya $10–15, sementara langganan saluran tertutup dengan data segar harian berharga $250–300 per bulan, menunjukkan pasar lebih menghargai kemutakhiran daripada volume. Statistik resmi menciptakan ilusi kontrol penuh. Meski regulator berhasil menindak perusahaan untuk kebocoran data dari penyimpanan terpusat—dengan denda dan investigasi administratif—langkah ini tidak efektif terhadap model ancaman baru. Malware mencuri data setelah meninggalkan perimeter perusahaan dan berada di perangkat pribadi, sehingga basis data korporat secara formal tidak terganggu dan mekanisme regulasi tidak berlaku. Kerentanan infrastruktur korporat meningkat: token sesi yang dicuri seringkali dapat menghindari autentikasi ulang dan verifikasi dua faktor. Pada paruh pertama 2026, 6 dari 10 serangan web ditargetkan untuk memperoleh kunci akses ke infrastruktur internal. Satu komputer karyawan yang terinfeksi dapat membuka jaringan yang terlindungi. Pengalaman internasional (seperti penutupan Genesis Market pada 2023) menunjukkan bahwa operasi semacam ini hanya menggeser titik penjualan, bukan menghilangkan sumbernya—infeksi perangkat terus berlanjut. Permintaan akan data "segar" juga mendorong operator botnet untuk mempertahankan mesin yang terinfeksi sebagai sumber pendapatan berkelanjutan. Tantangan bagi regulator adalah mengembangkan alat untuk lapisan antara perangkat pribadi dan perimeter korporat, yang saat ini berada di luar kendali regulasi yang ada.

cryptonews.ru5j yang lalu

Akses ke Sesi Aktif Alih-alih Basis Data: Bagaimana Pasar Gelap di Rusia Berubah

cryptonews.ru5j yang lalu

Data Pertama Layanan Pajak Inggris (HMRC) tentang Mata Uang Kripto Tunjukkan Mayoritas Keuntungan Dicatat oleh Minoritas Pria Muda

Data pajak pertama dari HMRC Inggris mengenai cryptocurrency mengungkapkan bahwa mayoritas keuntungan terkonsentrasi pada kelompok minoritas pria muda. Dalam tahun pajak 2024-2025, 17.600 orang melaporkan keuntungan kena pajak dari aset kripto sebesar £1,38 miliar. Dari jumlah tersebut, 240 individu (kurang dari 2% pelapor) masing-masing memperoleh lebih dari £1 juta, mengumpulkan total £717 juta atau lebih dari setengah total keuntungan. Sebagian besar pelapor (65%) mendapat keuntungan di bawah £25.000, yang hanya menyumbang 7% dari total laba. Rata-rata keuntungan per orang adalah £78.000, didorong oleh kelompok berpenghasilan tinggi. Data ini baru tersedia karena formulir pajak sekarang memiliki kolom khusus untuk cryptocurrency. Secara demografis, 87% pelapor adalah pria (menguasai 93% total keuntungan), dan 81% berusia di bawah 54 tahun. Kelompok usia 25-44 tahun menghasilkan 71% volume transaksi tetapi hanya 45% keuntungan. HMRC telah mengirim 81.000 surat peringatan kepada calon wajib pajak dan berencana menerima data pelanggan dari penyedia layanan kripto mulai 2027 berdasarkan kerangka kerja OECD.

cryptonews.ru5j yang lalu

Data Pertama Layanan Pajak Inggris (HMRC) tentang Mata Uang Kripto Tunjukkan Mayoritas Keuntungan Dicatat oleh Minoritas Pria Muda

cryptonews.ru5j yang lalu

Trading

Spot
活动图片

Kategori Populerright-arrow

Tag Populerright-arrow