La Corée du Sud va étendre sa Travel Rule sur les cryptomonnaies à tous les transferts entre prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) enregistrés, supprimant le seuil actuel d'un million de wons (environ 700 $).
Le Cabinet du pays a approuvé mardi des amendements au Décret d'application de la Loi sur la déclaration et l'utilisation des informations sur les transactions financières spécifiées.
Selon ces modifications, la Travel Rule s'appliquera à tous les transferts entre prestataires de services crypto enregistrés, quelle que soit leur valeur. Les plateformes réceptrices seront également tenues d'obtenir les informations sur l'expéditeur et le destinataire et pourront demander les informations manquantes ou rejeter les transactions lorsque les données requises ne sont pas disponibles.
La suppression du seuil vise à empêcher les utilisateurs de contourner la règle en fractionnant les transferts en montants plus petits, selon l'Unité de renseignement financier.
Elle a cité un cas dans lequel un utilisateur a acheté du Tether USDt (USDT) après avoir déposé environ 200 millions de wons sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies, puis a effectué 216 retraits, chacun d'une valeur inférieure à 1 million de wons.
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La Corée du Sud durcit les règles pour les plateformes étrangères et les portefeuilles personnels
Les amendements introduisent également de nouvelles exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les transferts impliquant des plateformes d'échange de cryptomonnaies étrangères et des portefeuilles personnels.
Les VASP locaux enregistrés devront déterminer quels transferts ils autorisent en fonction du risque posé par la contrepartie. Les transferts vers des plateformes étrangères à faible risque seront autorisés, tandis que les transferts impliquant d'autres plateformes étrangères et des portefeuilles personnels seront généralement autorisés lorsque l'expéditeur et le destinataire sont la même personne.
Cependant, les transactions impliquant des contreparties jugées à haut risque seront interdites.
Les plateformes de cryptomonnaies devront également établir leurs propres systèmes de surveillance des transactions suspectes pour les transferts d'au moins 10 millions de wons impliquant des plateformes étrangères ou des portefeuilles personnels.
Les autorités sud-coréennes ont déclaré que les suspicions de blanchiment d'argent impliquant des plateformes étrangères et des portefeuilles personnels avaient augmenté, les lacunes des règles AML existantes régissant ces transferts ayant été exploitées.
Le décret renforce également les exigences d'enregistrement pour les prestataires de services de cryptomonnaies, notamment en matière de santé financière, de contrôles internes, de personnel et de normes d'infrastructure, tout en élargissant le contrôle des principaux actionnaires.
Les dispositions concernant l'enregistrement des VASP entreront en vigueur le 20 août, bien que les prestataires existants disposeront d'une année supplémentaire pour se conformer à certaines exigences financières, de personnel, d'infrastructure et de contrôle interne. La Travel Rule étendue et les autres exigences AML liées aux transferts entreront en vigueur six mois après la promulgation du décret.
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