Un simple virement sur la blockchain peut-il entraîner 14 ans de prison ? Le Royaume-Uni fait face à de nouveaux risques en matière de conformité crypto
Un paiement en crypto-monnaie peut être traité en quelques secondes, mais si le portefeuille est ultérieurement lié aux Gardiens de la révolution islamique iranienne (IRGC), les entreprises et particuliers britanniques concernés risquent jusqu'à 14 ans de prison. Ce n'est pas une simple amende pour non-respect des règles de lutte contre le blanchiment d'argent, mais un délit pénal, même si la transaction sur la blockchain a été effectuée avant que l'identité du portefeuille ne soit connue.
La nouvelle infraction, créée par la désignation de l'IRGC en vertu de la loi de 2023 sur la sécurité nationale, punit le fait de recevoir, d'accepter ou de conserver un avantage substantiel provenant d'une entité désignée, en le sachant ou en étant censé le savoir. La loi ne mentionne pas explicitement les actifs cryptographiques, mais sa formulation large les inclut.
Le règlement en chaîne pose un défi crucial : les transactions sont irréversibles une fois validées, et l'identification d'un portefeuille comme étant lié à une entité désignée peut intervenir après coup. La chronologie des connaissances devient donc un élément de preuve essentiel. L'infraction s'applique aux personnes et entreprises britanniques, où qu'elles agissent.
Contrairement aux sanctions financières classiques, cette désignation n'entraîne pas automatiquement un gel des actifs. La responsabilité pénale dépend du lien avec l'entité désignée et de la connaissance du receveur. Pour les entreprises de cryptomonnaies, cela exige de renforcer les contrôles sur l'identification des contreparties, la documentation des alertes et des décisions, et la séparation entre la surveillance des sanctions et celle des entités désignées.
En résumé, depuis le 17 juillet, la capacité à reconstituer une chronologie précise des connaissances concernant l'origine des fonds est devenue un enjeu pénal majeur, transformant une simple seconde de transaction en un risque potentiel de plusieurs années de prison.
marsbit07/20 08:31
