Artículos Relacionados con KYC

Cuando la notificación se convierte en ley: ¿Qué significa el Proyecto de Ley de Prevención de Delitos Cibernéticos (versión para comentarios) para el círculo de las criptomonedas?

En el contexto de la alta volatilidad del mercado, el borrador de la "Ley de Prevención de Delitos Cibernéticos" redactado por el Ministerio de Seguridad Pública de China se abrió a consulta pública el 31 de enero de 2026. A diferencia de las normativas anteriores, esta ley eleva la supervisión a nivel jurídico, cambiando el enfoque de la prevención de riesgos financieros a la gobernanza penal dirigida. La ley aborda tres áreas críticas para el ecosistema de criptomonedas: los flujos de capital OTC, el desarrollo tecnológico y la operación de nodos de cadenas públicas. En particular, el Artículo 26 redefine el concepto de "conocimiento" en las transacciones OTC, ampliando significativamente la responsabilidad legal. Además, el Artículo 19 y el Artículo 31 establecen jurisdicción extraterritorial, permitiendo acciones legales contra ciudadanos chinos en el extranjero y organizaciones que presten servicios a usuarios dentro de China. La ley también exige que los nodos de blockchain tengan capacidad de supervisión y bloqueo, lo que plantea un desafío fundamental para las cadenas públicas descentralizadas. Expertos legales advierten que la neutralidad tecnológica ya no es una defensa válida y recomiendan medidas estrictas de KYC, control de lavado de dinero y evitar la participación en proyectos de alto riesgo. En resumen, esta ley marca un cambio más profundo en la regulación de las criptomonedas en China, pasando de la prohibición administrativa a la regulación penal, donde la conformidad se convierte en una cuestión de supervivencia.

marsbit02/03 11:58

Licencia Preferida para Principiantes en Pagos Cripto: DCE de Australia

Resumen: La licencia DCE de Australia ha sido considerada una vía de acceso para proyectos de pagos con criptomonedas, pero el panorama regulatorio está cambiando fundamentalmente hacia 2026. Actualmente, el DCE no es una licencia financiera, sino un registro en AUSTRAC que sujeta al titular a obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales (AML/CTF). La reforma clave, con plena vigencia en marzo de 2026, transforma el marco: amplía la supervisión a más servicios de activos virtuales, introduce una **confirmación de registro** obligatoria previa al inicio de operaciones y exige una capacidad de cumplimiento sólida. Paralelamente, la ASIC regulará las plataformas que **custodian o controlan activos** de clientes, requiriendo una licencia financiera (AFSL). La división regulatoria es clara: AUSTRAC para el flujo de valor (intercambio, transferencia), ASIC para la custodia. Por tanto, obtener el DCE ahora es una estrategia transitoria útil para establecer un historial de cumplimiento, pero no sustituye la futura conformidad con el nuevo marco. La esencia de la regulación australiana es la integración funcional de los servicios de activos virtuales en su sistema legal existente.

marsbit01/30 13:20

Bybit Lanzará Servicios Bancarios Minoristas Con IBANs Personales

Bybit, el intercambio de criptomonedas con sede en Dubái, planea lanzar servicios bancarios minoristas en febrero. El nuevo producto, "My Bank powered by Bybit", proporcionará a los usuarios una cuenta personal IBAN para enviar y recibir fondos en múltiples divisas, comenzando con transferencias en dólares estadounidenses. Tras ser afectado por un hackeo de 1.400 millones de dólares hace un año, Bybit busca diversificarse más allá del trading de criptoactivos. Los usuarios podrán acceder a cuentas bancarias personales tras completar la verificación KYC, permitiéndoles depositar dinero fiduciario, pagar facturas, recibir salarios y operar con criptomonedas. La empresa colabora con socios bancarios como Qatar National Bank (QNB) y DMZ Finance, y está trabajando con el prestamista Pave Bank de Georgia. Se espera que el servicio admita transferencias en 18 monedas, sujeto a aprobaciones regulatorias. El CEO Ben Zhou destacó que este producto simplificará transacciones cotidianas como comprar un coche o pagar un apartamento.

TheNewsCrypto01/29 11:27

MEXC abre el Launchpad de RNBW para que los usuarios compartan 750.000 tokens con hasta un 50% de descuento

MEXC, uno de los exchanges de activos digitales de más rápido crecimiento, ha lanzado el Launchpad de RNBW. Los usuarios pueden suscribirse con USDT para compartir un total de 750.000 tokens RNBW con descuentos de hasta el 50%. **Detalles del evento (28 de enero - 5 de febrero de 2026, UTC):** * **Pool 1 (Exclusivo nuevos usuarios):** 500.000 RNBW al 50% de descuento (0,06 USDT). Requisitos: verificación KYC avanzada, depósito neto de 100 USDT, y operar 100 USDT en Spot y 20.000 USDT en Futuros. * **Pool 2 (Todos los usuarios):** 250.000 RNBW al 20% de descuento (0,10 USDT). Requisitos: verificación KYC avanzada, depósito neto de 100 USDT, y operar 100 USDT en Spot y 30.000 USDT en Futuros. Ambos pools tienen una suscripción mínima de 100 USDT y máxima de 5.000 USDT. MEXC Launchpad ofrece acceso anticipado a tokens prometedores con descuentos significativos.

TheNewsCrypto01/28 10:18

El Fundador de Cardano Afirma que Midnight Podría Superar a Todos los Proyectos de Privacidad en un Año

El fundador de Cardano, Charles Hoskinson, presentó a Midnight como la "joya de la corona" del ecosistema durante un taller en Japón. Argumentó que, si bien las cadenas de bloques han perfeccionado la transparencia, carecen de una capa de privacidad crucial para la adopción empresarial y regulatoria. Midnight aborda esto mediante tecnología de privacidad (PET) y cumplimiento, permitiendo divulgación selectiva sin sacrificar la confidencialidad. Diseñado como una red conectada a múltiples ecosistemas como Solana, Bitcoin y Ethereum, Midnight permite a los usuarios acceder a privacidad sin migrar de cadena. Hoskinson también lo vinculó a las ambiciones DeFi de Cardano, buscando atraer más usuarios a sus aplicaciones. Con una distribución inicial de tokens mayoritariamente para holders de ADA y sin venta directa, Hoskinson proyecta que Midnight superará a todos los proyectos de privacidad en un año, atribuyendo su ventaja a un equipo de 168 científicos con décadas de experiencia. Al cierre, ADA cotizaba en $0.3512.

bitcoinist01/27 14:04

MEXC lanza ZAMA Launchpad para que los usuarios compartan 750,000 ZAMA

MEXC, uno de los exchanges de activos digitales de más rápido crecimiento, ha lanzado el Launchpad de ZAMA. Los usuarios pueden suscribirse con USDT para compartir un total de 750,000 tokens ZAMA con descuentos de hasta el 50%. **Detalles del evento (26 de enero - 2 de febrero de 2026, UTC):** * **Para nuevos usuarios:** 500,000 ZAMA a 0.03 USDT (50% de descuento). Requisitos: Verificación KYC avanzada, depósito neto de $100, y trading de 100 USDT en Spot y 20,000 USDT en Futuros. Límite de suscripción: 100-5,000 USDT. * **Para todos los usuarios:** 250,000 ZAMA a 0.04 USDT (40% de descuento). Requisitos: Verificación KYC avanzada, depósito neto de $100, y trading de 100 USDT en Spot y 30,000 USDT en Futuros. Límite de suscripción: 100-5,000 USDT. Los usuarios pueden aumentar su límite de suscripción hasta un 100% adicional completando tareas de volumen de trading durante el evento. MEXC Launchpad es una plataforma de emisión de tokens que ha recaudado más de $76.6 millones.

TheNewsCrypto01/26 10:24

Guía de Seguridad del Ecosistema Pharos: Gestión Integral de Riesgos en la Integración de Activos RWA

Resumen Ejecutivo: Guía de Seguridad del Ecosistema Pharos para la Integración de Activos del Mundo Real (RWA) Este documento ofrece una guía práctica para desarrolladores que integran Activos del Mundo Real (RWA) en la blockchain Pharos. A diferencia de los activos nativos digitales, los RWA combinan derechos del mundo real con atributos on-chain, lo que exige que la seguridad se extienda más allá del contrato inteligente, abarcando la verificación de propiedad, la sincronización de datos y el cumplimiento normativo. Pharos es ideal para RWA debido a su ejecución paralela (Block-STM) para confirmaciones en menos de un segundo y su arquitectura Dual-VM (EVM + WASM), que permite una computación compleja y eficiente. El artículo detalla dos modelos operativos principales: 1) Fondos on-chain invertidos off-chain (ej: Matrixdock's STBT) y 2) Tokenización de activos específicos (ej: RealT's propiedades). Se identifican riesgos críticos y se proponen estrategias de integración para Pharos: 1. **Cumplimiento de Identidad:** Implementar listas blancas (whitelists) en la capa de contrato inteligente, integradas con verificaciones KYC/DID, para funciones críticas. 2. **Dependencia de Stablecoins:** Usar oráculos como disparadores de control de riesgos para pausar operaciones durante despegues (depegs) y diversificar las stablecoins aceptadas. 3. **Verificación de Datos:** Utilizar oráculos (ej: Chainlink) para conectar APIs de custodios y obtener valor liquidativo (NAV) en tiempo casi real, con alimentación de precios de múltiples fuentes. 4. **Estructura Legal:** Divulgar las entidades legales (SPV) que mantienen los activos y aislar los fondos entre pools diferentes en los contratos. 5. **Liquidez:** Incorporar mecanismos de canje/recompra directa con el protocolo cuando el precio se desvía del NAV y mantener una reserva de liquidez on-chain. 6. **Vulnerabilidades de Contratos:** Usar bibliotecas probadas (OpenZeppelin) para control de acceso, gestionar cuidadosamente las actualizaciones de proxies y proteger contra reentrada. La conclusión subraya que la seguridad de los RWA depende de cerrar la brecha entre el mundo real y la blockchain. La velocidad de Pharos permite operaciones complejas, pero los desarrolladores deben priorizar la verificación de activos, la transparencia de datos y la robustez del sistema integrando controles directamente en la lógica subyacente.

marsbit01/20 14:17

Messari: Solo el KYC puede frenar el uso de información privilegiada en los mercados de predicción

Las preocupaciones sobre el uso de información privilegiada en los mercados de predicción han aumentado tras apuestas de alto perfil vinculadas a eventos geopolíticos. Austin Weiler, analista de Messari, sostiene que solo los mercados con verificación de identidad (KYC) pueden aplicar medidas efectivas contra este problema. Aunque el KYC no elimina completamente los abusos, incrementa el coste de los mismos, permite sanciones y facilita la colaboración con reguladores. Weiler considera "casi imposible" fiscalizar mercados descentralizados sin KYC, donde la transparencia de blockchain no resuelve el problema de atribución de identidades. Plataformas como Kalshi (regulada por la CFTC) aplican KYC riguroso, mientras Polymarket lo hace parcialmente y las alternativas descentralizadas suelen omitirlo. Casos recientes, como una apuesta anónima que multiplicó su valor antes de la captura de Maduro, han impulsado iniciativas legislativas para prohibir a funcionarios públicos operar con información privilegiada. Weiler concluye que, sin políticas de identificación, la industria no podrá detener estas prácticas.

TheNewsCrypto01/20 13:31

Se Acercan las Normas de Criptomonedas — Y Moldavia Sigue a la UE

Según informes, Moldavia implementará su primera ley completa de criptomonedas a finales de 2026, siguiendo en gran medida las normas MiCA de la Unión Europea. La ley legalizará la tenencia y negociación de criptoactivos, pero prohibirá su uso como medio de pago para bienes cotidianos. Las plataformas requerirán licencias y deberán cumplir normas de protección de usuarios y prevención de blanqueo de capitales. El ministerio de finanzas, el banco central y reguladores participarán en la redacción, que incluirá requisitos de transparencia y reportes fiscales. El objetivo es reducir riesgos para ahorradores, ofrecer seguridad jurídica a empresas y alinearse con los estándares de la UE, atrayendo inversiones más claras sin convertir las criptomonedas en moneda de curso legal.

bitcoinist01/19 07:33

¿Victoria para las Criptomonedas? Un Experto Evalúa el Borrador del Proyecto de Ley de Estructura de Mercado Más Reciente—Esto es lo que Hay que Saber

bitcoinist01/14 08:05