Artículos Relacionados con Fintech

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Coinbase Intensifica su Lucha Contra los Bancos Australianos por las Prohibiciones de Criptomonedas

Coinbase ha presentado una queja formal contra los cuatro grandes bancos de Australia (Commonwealth, Westpac, ANZ y National Australia Bank) por bloquear servicios y cerrar cuentas de empresas legítimas de criptomonedas sin previo aviso. La exchange solicita reglas más claras, un preaviso de 30 días y canales de disputa. Los bancos alegan preocupaciones de cumplimiento contra el lavado de dinero, pero Coinbase argumenta que estas prácticas dañan a las fintechs, con hasta un 60% enfrentando problemas bancarios. El conflicto podría derivar en audiencias parlamentarias para equilibrar la seguridad financiera y el acceso empresarial.

bitcoinist02/05 08:05

Coinbase Intensifica su Lucha Contra los Bancos Australianos por las Prohibiciones de Criptomonedas

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Forbes 30 Under 30 vuelve a estar en problemas: CEO de fintech acusado de fraude

La CEO de la startup fintech Kalder, Gökçe Güven, de 26 años y seleccionada en la lista Forbes 30 Under 30 del año pasado, ha sido acusada por el Departamento de Justicia de EE.UU. por fraude de valores, fraude electrónico, fraude de visado y robo de identidad agravado. Según las autoridades, durante una ronda de financiación de 7 millones de dólares en abril de 2024, Güven presentó a los inversores un plan de negocios con información falsa, afirmando que 26 empresas utilizaban los servicios de Kalder, cuando en realidad muchas no tenían ningún acuerdo con la compañía. También se alega que mantuvo dos conjuntos de registros financieros y utilizó documentos falsos para obtener una visa de trabajo en Estados Unidos. Güven, de nacionalidad turca, fundó Kalder en 2022 con sede en Nueva York. La empresa afirmaba contar con clientes como Godiva e IATA, lo que ahora está en entredicho. Este caso se suma a una serie de escándalos de otros miembros de la lista Forbes 30 Under 30, como Sam Bankman-Fried y Charlie Javice.

marsbit02/04 10:23

Forbes 30 Under 30 vuelve a estar en problemas: CEO de fintech acusado de fraude

marsbit02/04 10:23

‘Destino preferido para la expansión global de instituciones cripto’: Revelación regulatoria de Singapur (Parte 1)

Resumen: Bajo la ola global de las monedas digitales, Singapur se ha convertido en un "hub" clave para las instituciones cripto internacionales. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha establecido un marco regulatorio sistemático, destacado por leyes claras como la Payment Services Act (PSA) y la Financial Services and Markets Act (FSMA), que definen y regulan los servicios de tokens de pago digital (DPT). Singapur exige licencias operativas, como la Major Payment Institution (MPI) para servicios DPT y la Digital Token Service Provider (DTSP) para servicios dirigidos al exterior, con requisitos estrictos contra el lavado de capitales y para la protección del consumidor. Hasta la fecha, MAS ha otorgado licencias MPI a 36 instituciones internacionales y locales, fomentando un ecosistema seguro e innovador que atrae a empresas globales, a la vez que realiza una limpieza regulatoria de entidades no compliantes antes de junio de 2025.

比推02/04 07:25

‘Destino preferido para la expansión global de instituciones cripto’: Revelación regulatoria de Singapur (Parte 1)

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Consensus Hong Kong anuncia el elenco de oradores para 2026, liderado por instituciones como Binance, Solana Foundation, Grayscale y J.P. Morgan

Tras agotar las entradas en 2025, Consensus by CoinDesk regresará a Hong Kong del 10 al 12 de febrero de 2026. El evento reunirá a 15.000 profesionales del sector, con más de 250 ponentes de instituciones líderes como Binance, Solana Foundation, Grayscale y J.P. Morgan. Los temas clave incluirán adopción institucional, DeFi, stablecoins, inteligencia artificial y tokenización. Entre las sesiones destacadas se encuentran "Tokenización de la Tierra", "El próximo paso de Ethereum" y "Infraestructura blockchain para la economía real". El evento incluirá hackathons, competiciones de startups, eventos de networking y más de 350 actividades paralelas. Solana Accelerate APAC también se celebrará simultáneamente, atrayendo a más de 2.000 desarrolladores y líderes del sector. Las entradas ya están a la venta. Consensus reafirma el papel de Hong Kong como centro global de fintech y puerta de entrada a Asia.

marsbit02/04 07:23

Consensus Hong Kong anuncia el elenco de oradores para 2026, liderado por instituciones como Binance, Solana Foundation, Grayscale y J.P. Morgan

marsbit02/04 07:23

La "Primera Opción para la Expansión Global" de las Instituciones Cripto: Revelando la Regulación de Singapur (Parte 1)

**Resumen: El ecosistema regulatorio de activos digitales de Singapur atrae a instituciones globales** Singapur se ha consolidado como un centro internacional para instituciones de criptoactivos, ofreciendo un marco regulatorio claro y predecible que contrasta con la fragmentación de EE.UU. y los altos costos de cumplimiento en Europa. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) supervisa el sector mediante un sistema unificado basado en licencias y marcos legales. Los pilares regulatorios clave incluyen la **Ley de Servicios de Pago (PSA)**, que regula los "tokens de pago digital" (DPTs), y la **Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMA)**, que amplía la supervisión a servicios dirigidos al extranjero. Las licencias principales son la MPI (para servicios de DPT) y la DTSP (para proveedores de servicios de tokens digitales dirigidos a mercados externos). Hasta la fecha, MAS ha otorgado licencias MPI a 36 instituciones internacionales y locales, incluyendo actores como Coinbase, Paxos (que emitió un stablecoin USD con DBS Bank), Crypto.com y OKX. El régimen exige cumplimiento normativo, protección al consumidor y combate al lavado de capitales. Singapur no solo es "criptoamigable", sino que ha construido un ecosistema seguro y atractivo para la innovación financiera global.

marsbit02/04 05:19

La "Primera Opción para la Expansión Global" de las Instituciones Cripto: Revelando la Regulación de Singapur (Parte 1)

marsbit02/04 05:19

De favorito de Silicon Valley a foco de sanciones: cómo una startup cruzó la línea roja de Venezuela

La startup tecnológica Kontigo, antes considerada una promesa de Silicon Valley, se encuentra ahora en el centro de las sanciones por su papel en la economía venezolana. Fundada por el venezolano Jesús Castillo, la empresa recaudó más de 20 millones de dólares de inversores como Coinbase Ventures, prometiendo ser un "neobanco para Latinoamérica". Sin embargo, se descubrió que su plataforma facilitaba el flujo de fondos hacia y desde Venezuela, eludiendo las sanciones estadounidenses contra el gobierno de Maduro. Kontigo permitía a los usuarios convertir bolívares en stablecoins vinculadas al dólar, y según informes, gran parte de los ingresos petroleros de Venezuela se canalizaban a través de esta y otras plataformas similares. Tras una redada militar estadounidense en Venezuela y la posterior caída de Maduro, Kontigo enfrenta el corte de servicios de bancos como JPMorgan Chase y proveedores de pagos como Stripe. La empresa niega cualquier vínculo no revelado con el régimen anterior.

比推02/03 12:33

De favorito de Silicon Valley a foco de sanciones: cómo una startup cruzó la línea roja de Venezuela

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Hong Kong se prepara para otorgar un número limitado de licencias de stablecoins en marzo – Informe

Las autoridades financieras de Hong Kong se preparan para otorgar en marzo un número limitado de licencias para emisores de stablecoins, según anunció el director ejecutivo de la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA), Eddie Yue. Más de 30 empresas, incluyendo filiales de Ant Group y Reitar Logtech, han solicitado la licencia desde la entrada en vigor de la Stablecoins Ordinance en agosto. Aunque el Banco Popular de China ha restringido el uso de stablecoins en el continente, Hong Kong avanza en su regulación, centrándose en casos de uso, gestión de riesgos y medidas contra el lavado de dinero. La ciudad continúa desarrollando su marco regulatorio para criptoactivos, incluyendo la futura implementación del marco CARF de la OCDE para intercambio de información fiscal a partir de 2028.

bitcoinist02/03 12:07

Hong Kong se prepara para otorgar un número limitado de licencias de stablecoins en marzo – Informe

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Cómo una startup de Silicon Valley se convirtió en el salvavidas de las criptomonedas de Venezuela

Resumen: La startup de Silicon Valley Kontigo, fundada por venezolanos, se convirtió en un canal clave para transacciones con criptomonedas en Venezuela, facilitando el flujo de fondos en una economía bajo sanciones estadounidenses. Aunque promovió su imagen como un "nuevo banco para Latinoamérica" y recaudó más de $20 millones de inversionistas como Coinbase Ventures, enfrenta acusaciones de ayudar al régimen de Maduro a evadir sanciones mediante stablecoins. La empresa ha perdido servicios de bancos como JPMorgan Chase y partners como Stripe, mientras niega vínculos con el gobierno venezolano. Su operación en Venezuela dependía de una licencia oficial, ahora caducada, y su actividad de wallets se ha reducido drásticamente tras hackeos y controversias.

marsbit02/03 11:48

Cómo una startup de Silicon Valley se convirtió en el salvavidas de las criptomonedas de Venezuela

marsbit02/03 11:48

Wintermute Ventures: Nuestras 6 principales predicciones sobre los activos digitales para 2026

Wintermute Ventures prevé que para 2026, los activos digitales evolucionarán hacia una capa de liquidación y compensación fundamental para la economía de Internet, permitiendo que el valor fluya tan libremente como la información. Sus seis principales predicciones incluyen: 1) La tokenización y los mercados de predicción harán que todo sea negociable, incluso eventos y riesgos altamente específicos. 2) Las stablecoins actuarán como una capa de confianza, con un sistema interoperable que facilite la liquidación entre diferentes activos y cadenas. 3) El mercado priorizará los modelos de negocio sostenibles y los ingresos reales sobre los incentivos especulativos a corto plazo. 4) La DeFi se fusionará con la fintech, ofreciendo productos con mejor experiencia de usuario y eficiencia subyacente. 5) La privacidad, habilitada por pruebas de conocimiento cero, se convertirá en un requisito básico para instituciones y aplicaciones reguladas. 6) La claridad regulatoria se transformará en una ventaja competitiva, facilitando la adopción institucional a gran escala. En conjunto, la infraestructura cripto se integrará en segundo plano, volviéndose indispensable para el sistema financiero global.

比推02/02 05:59

Wintermute Ventures: Nuestras 6 principales predicciones sobre los activos digitales para 2026

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El gigante latinoamericano Nu obtiene licencia bancaria en EE.UU. – Detalles

La mayor entidad bancaria digital de América Latina, Nu, ha obtenido la aprobación condicional de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de EE.UU. para operar sus servicios en el país a través de su subsidiaria Nubank N.A. Para obtener la licencia completa, deberá cumplir requisitos de cumplimiento normativo, controles de riesgo y gobierno corporativo, además de conseguir las autorizaciones pendientes de la FDIC y la Fed. La empresa, que planea operar desde Miami, San Francisco, Virginia del Norte y Carolina del Norte, tiene un plazo de 12 meses para capitalizarse y 18 meses para iniciar operaciones, ofreciendo cuentas de depósito, tarjetas de crédito, préstamos y custodia de activos digitales. El CEO David Vélez destacó que este paso consolida su modelo centrado en el cliente y digital como el futuro de los servicios financieros a nivel global.

bitcoinist01/31 23:04

El gigante latinoamericano Nu obtiene licencia bancaria en EE.UU. – Detalles

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