Introducción
Con la creciente popularidad del concepto de blockchain, las criptomonedas han ido entrando gradualmente en el campo de visión del público, pero también han llamado la atención de delincuentes, convirtiéndose en una nueva herramienta para delitos de esquemas piramidales en línea. Estos delincuentes, enarbolando consignas como "innovación en blockchain" o "revalorización de criptomonedas", utilizan un discurso extremadamente persuasivo con frases como "ganancias garantizadas", "enriquecerse de la noche a la mañana" o "solo sube, no baja" para inducir al público a invertir ciegamente.
A diferencia de los esquemas piramidales tradicionales, los piramidales de criptomonedas en línea se basan en plataformas digitales, aprovechando las características de descentralización y fuerte anonimato de las criptomonedas como elementos distintivos del esquema, utilizando "altos rendimientos" como cebo. Exigen que los participantes desarrollen líneas descendentes (recluten más personas) a través de códigos de invitación, construyan una estructura organizativa multinivel y utilicen el número de reclutados, el monto de recarga y el nivel jerárquico como base para las comisiones. Esto los hace más encubiertos, con un alcance de propagación más amplio y un daño extremadamente grande.
Para ayudar a todos a reconocer la verdadera naturaleza de este tipo de estafas y evitar riesgos patrimoniales, el equipo de seguridad de Zero Time Technology, combinando prácticas de seguridad de la industria y basándose en una serie de divulgaciones sobre seguridad blockchain, se enfoca en el tema de los esquemas piramidales de criptomonedas en línea, para desglosar las tácticas fraudulentas y dominar las técnicas de identificación y prevención.
I. Modus Operandi de los Esquemas Piramidales de Criptomonedas en Línea
La lógica central de los esquemas piramidales tiene puntos en común: los cabecillas suelen registrar empresas fantasma en el país y en el extranjero, construir sitios web, generar confianza bajo el pretexto de caridad, gestión financiera, atención médica, etc., y luego, a través de canales como WeChat, QQ o conferencias presenciales, promueven el valor de las criptomonedas utilizando "altos rendimientos" para impulsar el "reclutamiento de personas" (desarrollo de líneas descendentes), financiándose finalmente con los fondos de los miembros reclutados. Con la ayuda de la tecnología blockchain, estos esquemas piramidales han衍生出 (dado lugar a)多种 (múltiples)新模式 (nuevos modos) más encubiertos y engañosos:
1. Modo de Exchange de Contratos
Grupos delictivos utilizan los atributos derivados del trading de contratos de criptomonedas para construir plataformas de trading falsas y emitir tokens de plataforma (que actúan como comisiones), afirmando ofrecer servicios de trading de criptomonedas principales como BTC o ETH. En realidad, utilizan el "exchange de contratos" como fachada para inducir a los inversores a abrir cuentas de alto valor, atrayéndolos a desarrollar líneas descendentes mediante comisiones piramidales y "sistemas de partners" con altas recompensas. Aparentemente ofrecen altos rendimientos, pero en realidad apuntan al capital principal de los inversores. Tras recaudar fondos ilegalmente, a menudo escapan discretamente con excusas como "ataque de hackers" o "liquidación con nueva moneda".
2. Modo de Minería con Staking
Los promotores del proyecto, bajo la bandera de "minar para obtener recompensas en criptomonedas", atraen a los participantes a depositar (hacer staking) criptomonedas principales especificadas en direcciones proporcionadas por el proyecto. Los períodos de staking varían de 3 meses a 1 año, durante los cuales los fondos no pueden ser transferidos libremente. Para obtener más fondos, los promotores informan a los participantes que "a mayor poder de minería (hashrate), mayores ganancias", y el aumento del hashrate está directamente vinculado a la "cantidad de monedas en staking", "número de personas reclutadas (línea descendente)" y "monto de staking de la línea descendente". Una vez que se acumulan fondos suficientes en la dirección del proyecto, los promotores huirán con todas las criptomonedas principales.
3. Modo de Billetera de Inversiones (Wallet)
Los promotores del proyecto, con el pretexto de "servicios de apreciación de criptomonedas", construyen aplicaciones de billetera de inversiones, emiten monedas sin valor (shitcoins/altcoins falsas) y exageran las perspectivas del proyecto, afirmando poder obtener ganancias por arbitraje entre exchanges. Los participantes necesitan una cuenta de miembro recomendada por un miembro existente (su upline), vincular la relación jerárquica y pagar una criptomoneda específica como tarifa de entrada para activar la "función de arbitraje". Las comisiones por rendimientos están directamente vinculadas al monto de la recarga y al número de reclutas (downline). En realidad, la emisión de tokens de la plataforma y las fluctuaciones de precios son manipuladas desde el backend por los promotores, las ganancias mostradas son números falsos, y una vez que se alcanza el objetivo de fondos, huyen con el dinero.
4. Modo de Contratos Inteligentes
Grupos delictivos aprovechan las características de los contratos inteligentes de las Finanzas Descentralizadas (DeFi), despliegan el contrato inteligente involucrado en la blockchain, lo empaquetan como un proyecto de inversión y lo promueven en comunidades con promesas de altos rendimientos. A diferencia de otros modos, este tipo de estafa no tiene una APP involucrada; los participantes deben acceder al enlace DApp del proyecto a través de billeteras principales (wallets). La relación jerárquica se vincula a través de las direcciones participantes. Una vez que los participantes transfieren criptomonedas a la dirección del contrato del proyecto, los sospechosos toman control directo de los fondos y huyen con las monedas.
5. Modo de Robot de Trading Cuantitativo
Los robots de trading cuantitativo son esencialmente herramientas auxiliares de trading que se vinculan a la API de un exchange, sin permisos de retiro, pero son utilizados por grupos delictivos como vehículo para esquemas piramidales. Estas APPs atraen descargas con consignas como "estrategia inteligente", "trading automático 24/7" y "bajo riesgo, ganancias estables". Exigen que los nuevos usuarios tengan criptomonedas principales y las transfieran a la APP como requisito de participación, obteniendo comisiones por referidos al reclutar personas. La plataforma engaña a los usuarios falsificando datos de ganancias, cuando en realidad ya han transferido subrepticiamente las criptomonedas de los usuarios.
II. Daños Centrales de los Esquemas Piramidales de Criptomonedas en Línea
Los esquemas piramidales de criptomonedas en línea no solo perjudican la propiedad individual, sino que también impactan múltiplemente el orden financiero y la estabilidad social:
◆ Pérdidas patrimoniales irreversibles: Tras el colapso o la fuga del proyecto piramidal, los fondos en criptomonedas suelen ser transferidos a direcciones en el extranjero, dificultando enormemente su rastreo, y las pérdidas de los participantes基本无法追回 (básicamente son irrecuperables);
◆ Riesgo de implicación en ilegalidades: Si los participantes desarrollan una línea descendente que alcanza una cierta escala, pueden convertirse en cómplices del esquema piramidal y enfrentar responsabilidades legales;
◆ Alteración del orden financiero: Los fondos fluyen de manera desordenada fuera de la supervisión, facilitando la proliferación de delitos conexos como el lavado de dinero o la recaudación ilegal de fondos, impactando la economía real;
◆ Destrucción del ecosistema industrial: Estafas realizadas bajo el nombre de "blockchain" o "criptomonedas" desvían la comprensión pública sobre la tecnología blockchain, obstaculizando el desarrollo de una industria blockchain legal y合规 (conforme).
Casos Típicos
En los últimos años, las estafas piramidales con criptomonedas han sido frecuentes, y los casos típicos son suficientes para hacer sonar la alarma: En el caso piramidal de "XX Coin" en 2024, el grupo delictivo construyó una plataforma de trading de criptomonedas, utilizando "staking minero con un 30% anual" como cebo, desarrolló una línea descendente de más de 100,000 personas, involucrando fondos por 230 millones de yuanes. Finalmente, los cabecillas huyeron al extranjero con el dinero, y la mayoría de los participantes perdieron hasta su último centavo. En 2023, la estafa de "inversiones con contratos inteligentes", atrayó a más de 5000 participantes mediante el empaquetamiento de un proyecto DeFi, con fondos involucrados por 170 millones de yuanes. Los fondos transferidos a la dirección del contrato fueron movilizados instantáneamente y至今未追回分文 (hasta hoy no se ha recuperado ni un céntimo).
Lo común en estos casos es: todos utilizan el "alto rendimiento" como cebo central, dependen de comisiones jerárquicas por "reclutamiento de personas" y terminan con una "fuga". Además, el anonimato de las criptomonedas multiplica la dificultad de investigar los casos y recuperar los fondos.
III. ¿Cómo Identificar si Posee las Características del Delito de Esquema Piramidal?
◆ Verificar si la criptomoneda actúa como tarifa de entrada para las actividades piramidales, es decir, si se utiliza como forma de pago al comprar商品 (bienes) o servicios;
◆ Prestar atención a si la criptomoneda es utilizada por la organización piramidal como base para el cálculo de remuneraciones o comisiones;
◆ Observar si la criptomoneda se utiliza para engañar a más personas para que participen en las actividades piramidales;
◆ Examinar el modelo de ganancias, enfocándose en si获利 (obtienen ganancias) ilegalmente principalmente mediante las inversiones de los participantes en todos los niveles, si la forma de liquidar las ganancias de los participantes es mediante criptomonedas, y si sus收益 (ingresos) dependen principalmente del número de personas en su downline y del monto de inversión de estos, y no de las subidas o bajadas del precio de mercado de la criptomoneda.
IV. Líneas Rojas de la Política Regulatoria
China prohíbe explícitamente任何 (cualquier) emisión y交易 (transacción) ilegal de criptomonedas, y combate aún más severamente las actividades piramidales relacionadas con criptomonedas:
◆ En 2021, el Banco Central y múltiples departamentos emitieron conjuntamente el "Aviso sobre la Prevención y Manejo Adicional de los Riesgos de la Especulación con Criptomonedas", dejando claro que las criptomonedas no son moneda de curso legal, no tienen estatus legal equivalente al de la moneda fiduciaria, y sus actividades de交易炒作 (transacción y especulación) conllevan enormes riesgos legales;
◆ El Artículo 224 bis del "Código Penal de la República Popular China" establece claramente que organizar o liderar actividades de esquemas piramidales es un delito, punible con hasta cinco años de prisión o detention (detención), y multa; en casos graves, con más de cinco años de prisión y multa;
◆ Los organismos reguladores locales continúan llevando a cabo campañas especiales contra los esquemas piramidales de criptomonedas, congelando y incautando plataformas involucradas y cuentas de fondos, y追究 (persiguiendo) las responsabilidades penales de los implicados según la ley.
Conclusión
La esencia de los esquemas piramidales de criptomonedas en línea es "utilizar el nombre de una nueva tecnología para llevar a cabo actividades piramidales". No importa cuán complejo sea el empaquetamiento, el núcleo siempre se reduce al patrón de "reclutar personas, comisiones jerárquicas, estafar fondos". Frente a las diversas tentaciones de inversión en criptomonedas, recuerde la lógica básica: "altos rendimientos必然伴随 (siempre conllevan) altos riesgos, las ganancias garantizadas son una estafa". Manteniendo la底线 (línea de base) de no codiciar ganancias y no seguir ciegamente, se pueden evitar efectivamente la mayoría de los riesgos.
Como empresa especializada en seguridad blockchain, el equipo de seguridad de Zero Time Technology siempre se ha dedicado a proporcionar seguridad al público y a las empresas: Podemos, mediante tecnología de detección de seguridad blockchain, ayudar a identificar vulnerabilidades técnicas y flujos anómalos de fondos en plataformas piramidales de criptomonedas;提供 (ofrecer) servicios gratuitos de consulta sobre estafas, ayudando a todos a analizar la合规性 (conformidad) de proyectos sospechosos; al mismo tiempo,持续输出 (producimos continuamente) contenido divulgativo sobre seguridad para elevar la conciencia de seguridad blockchain en toda la población. Si encuentras un proyecto de inversión en criptomonedas sospechoso, no dudes en contactarnos. Juntos抵制 (resistamos) las actividades financieras ilegales y protejamos la seguridad patrimonial.
