Escrito por: Cointelegraph
Compilado por: AididiaoJP, Foresight News
Tanto los datos de backtesting como los modelos prospectivos indican que usar una estrategia de inversión periódica (DCA) para comprar Bitcoin es la mejor manera de invertir en BTC. ¿Seguirá siendo efectivo este método en el próximo mercado alcista?
En los últimos 5 meses, Bitcoin experimentó una caída del 50%. Los inversores inteligentes ajustan su estrategia durante estos mercados bajistas y correcciones. Esta estrategia se llama promedio de costo en dólar (DCA), que consiste en invertir una cantidad fija de dinero regularmente, independientemente de las condiciones del mercado.
A través de datos de ciclos históricos del mercado y simulaciones prospectivas del precio de BTC, podemos ver más claramente cómo funciona esta sólida estrategia de inversión en diferentes momentos de entrada y períodos de inversión.
Inversión periódica en Bitcoin durante cinco años: ganancias netas considerables
Comenzando en enero de 2021, invirtiendo 250 dólares semanales en Bitcoin, en cinco años se habrían invertido un total de 67,500 dólares. Según los datos de simulación DCA, esta estrategia habría comprado 1.65097905 BTC, con un precio de compra promedio de 40,884 dólares.
Al precio actual de Bitcoin cercano a los 71,000 dólares, estos 1.65097905 BTC valdrían aproximadamente 120,500 dólares, con una ganancia de 53,000 dólares (un aumento del 76%). Cuando Bitcoin alcance los 100,000 dólares, esta tenencia valdría unos 165,000 dólares; y en el pico del ciclo de octubre de 2025, cercano a los 126,000 dólares, el valor de la tenencia alcanzaría los 208,000 dólares.
Ciclo DCA de Bitcoin 2021-2026 Fuente: Newhedge
Veamos un período de inversión más corto para ver el impacto del momento de entrada en las ganancias tempranas. Comenzando en enero de 2024, invirtiendo 250 dólares semanales, con una inversión total de 28,500 dólares, se acumularon 0.36863166 BTC, con un precio de compra promedio de 77,312 dólares.
Al precio actual de 71,000 dólares, estos Bitcoin valdrían aproximadamente 26,909 dólares, con una pérdida flotante del 6%. A un precio de 100,000 dólares, el valor de la tenencia sería de 36,863 dólares; y en el pico del ciclo de 126,000 dólares, el valor sería de 46,448 dólares.
En febrero de este año, el analista de Swan Bitcoin, Adam Livingston, comparó en la plataforma X los rendimientos de invertir periódicamente en BTC versus el índice S&P 500 durante los últimos cinco años. Invertir 100 dólares semanales resultó en 42,508 dólares para BTC y 37,470 dólares para el S&P 500, con tasas de retorno del 62.9% y 43.6% respectivamente.
Livingston señaló que, aunque el precio de Bitcoin es volátil, los datos históricos muestran que mantener la inversión periódica durante las caídas genera mayores rendimientos a largo plazo.
Comparación semanal de 100 dólares en BTC vs. S&P 500 Fuente: Adam Livingston/X
Modelo a largo plazo: el tiempo es la clave
Los estudios de simulación prospectiva también probaron la efectividad de comenzar la inversión periódica en 2026. Desde enero de 2026, invirtiendo 250 dólares semanales hasta marzo de 2030, la inversión total sería de aproximadamente 54,250 dólares.
La predicción de precios se basa en la curva de crecimiento de ley de potencia a largo plazo de Bitcoin (que traza la relación histórica entre el precio de Bitcoin y el tiempo en escala logarítmica). Este modelo genera una banda de soporte ascendente y una línea de tendencia media, que coinciden básicamente con los ciclos anteriores del mercado.
Curva de crecimiento de ley de potencia de Bitcoin Fuente: Bitbo.io
Según este modelo, los analistas estiman que para 2028, el soporte de tendencia a largo plazo podría superar los 100,000 dólares, lo que también es la suposición base para el modelado DCA futuro. La simulación de Bitcoin Well muestra que para marzo de 2030, el precio medio proyectado es de aproximadamente 430,000 dólares.
Considerando posibles desviaciones del precio, el modelo también tiene en cuenta los límites superior e inferior del canal de ley de potencia, dando una predicción más baja (aproximadamente 274,000 dólares) y una más alta (aproximadamente 900,000 dólares).
Basado en estas suposiciones, una inversión periódica de cuatro años acumularía aproximadamente 0.30 BTC:
- Si el precio de BTC es 274,000 dólares, el valor de la tenencia sería de aproximadamente 82,200 dólares.
- Si el precio de BTC es 430,000 dólares (proyección media), el valor de la tenencia sería de aproximadamente 129,000 dólares.
- Si el precio de BTC es 900,000 dólares, el valor de la tenencia sería de aproximadamente 270,000 dólares.
Resultados de la inversión DCA hasta marzo de 2030 Fuente: Bitcoin Well
En noviembre de 2025, el investigador de Bitcoin Sminston With realizó un estudio utilizando un modelo predictivo similar para probar el impacto del momento de entrada en los rendimientos a largo plazo. Descubrió que incluso comprando a un precio un 20% más alto que los 94,000 dólares de entonces y vendiendo a un precio un 20% más bajo que el precio medio proyectado para 2035, la tenencia restante después de diez años aún generaría una ganancia de casi el 300%.
En esta simulación, los activos finales fueron 7.7 veces la inversión inicial.
La conclusión del estudio es: el momento de entrada afecta el nivel de ganancias, pero la tenencia a largo plazo es la clave que determina la magnitud de los rendimientos.
