Chính phủ Monaco đã trình lên cơ quan lập pháp một dự luật nhằm sửa đổi cơ sở pháp lý của Thân vương quốc dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, viện dẫn sự tăng trưởng nhanh chóng của lĩnh vực tài chính số và các tiêu chuẩn quốc tế đang thay đổi. Dự luật số 1131 đã được chính thức trình bày trước Hội đồng Quốc gia vào ngày 6 tháng 8. Nếu được phê duyệt, nó sẽ thay thế chế độ được ban hành vào năm 2022 và đảm bảo các quy định của Monaco phù hợp chặt chẽ hơn với Quy định về thị trường tài sản mã hóa (MiCA) của Liên minh Châu Âu và các tiêu chuẩn do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) thiết lập.
Theo Luật số 1.528, được thông qua vào tháng 7 năm 2022, các dịch vụ về tài sản mã hóa và tài sản số được phân thành hai hạng mục quy định tùy thuộc vào loại hình hoạt động. Việc phát hành tài sản và cung cấp dịch vụ vận hành yêu cầu có sự cho phép của Bộ trưởng Nhà nước, trong khi các dịch vụ đầu tư liên quan đến tài sản mã hóa yêu cầu sự cho phép của Ủy ban Kiểm soát Hoạt động Tài chính (CCAF).
Chế độ này cũng yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ muốn được cấp phép phải đăng ký công ty tại Monaco, và các công ty nước ngoài bị cấm rõ ràng việc tiếp cận cư dân Monaco thông qua các hình thức tiếp thị không mong muốn.
Luật mới sẽ xác định rõ hơn những dịch vụ tài sản mã hóa nào có thể được cung cấp hợp pháp tại Monaco và đưa ra các yêu cầu vận hành chặt chẽ hơn, bao gồm quản trị doanh nghiệp, các biện pháp thận trọng và tiêu chuẩn hành vi chuyên nghiệp. Theo các quy tắc được đề xuất, nhà cung cấp dịch vụ phải nhận được sự cho phép trước từ CCAF.
Theo một báo cáo địa phương, giấy phép sẽ chỉ được cấp sau một cuộc thẩm định chung do Cơ quan An ninh Tài chính Monaco (Autorité Monégasque de Sécurité Financière) và Cơ quan An ninh Số Monaco (Agence Monégasque de Sécurité Numérique) thực hiện. Biện pháp này cũng mở rộng thẩm quyền giám sát và thực thi của CCAF. Các đại diện chính phủ cho biết việc tăng cường giám sát nhằm đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định và ngăn chặn rửa tiền cũng như các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.
Nếu được Hội đồng Quốc gia phê duyệt, sau cơ sở pháp lý chính sẽ là các nghị định phụ, chi tiết hóa các yêu cầu thực tế và kỹ thuật đối với doanh nghiệp.
Quyết định hoàn thiện quy định về tiền mã hóa của Monaco được đưa ra hơn một năm sau khi quốc gia này bị đưa vào danh sách các nước có nguy cơ rửa tiền cao do Ủy ban Châu Âu lập. Ngoài ra, Thân vương quốc này đã nằm trong "danh sách xám" của FATF kể từ mùa hè năm 2024.
Việc bị đưa vào danh sách các nước có nguy cơ cao của Ủy ban Châu Âu có thể dẫn đến sự chậm trễ trong xử lý giao dịch và tăng chi phí. Theo thời gian, việc bị liệt kê như vậy có thể dẫn đến việc hạ xếp hạng tín dụng quốc gia và doanh nghiệp, làm tăng chi phí vay cho các tổ chức địa phương trên thị trường vốn quốc tế.
