根据纽约州当局数据，2025年投资诈骗已成为联邦贸易委员会追踪的损失金额最高的诈骗类别。8月26日，州消费者保护部门在接到144,041名消费者报告损失超80亿美元后，发布了关于利用AI进行投资诈骗的警告，这一数字比2024年增长了38%。报告的平均损失金额达到10,560美元。
欺诈计划可能通过社交媒体、约会应用、短信、电子邮件、在线广告或伪装成友好对话的形式发起。联邦贸易委员会在其今年四月对消费者的警告中指出，2025年同期总损失超过79亿美元，人均损失超过10,000美元。该机构将加密货币与股票、外汇一起列入诈骗者通过虚假辅导邀约进行推广的投资类型名单。
州务卿沃尔特·T·莫斯利警告说：
“纽约居民必须警惕那些可能利用人工智能技术或其他手段，制作越来越复杂和逼真的信息来窃取你们辛苦赚来的钱的骗子。如果某件事听起来好得令人难以置信，那它很可能就是假的。”
利用AI的“深度伪造”技术推广虚假加密货币投资
人工智能使诈骗者能够克隆声音、伪造视频、冒充金融界人士，并在社交媒体上制作专业外观的广告。纽约州总检察长利蒂希娅·詹姆斯在四月的警告中描述了相关骗局，包括利用名人深度伪造视频、欺诈性加密货币、拉高出货骗局以及在Facebook、Instagram和WhatsApp上推广的虚假交易平台。
受害者可能会遇到专业外观的应用程序，上面显示着捏造的账户余额、收益率和交易活动。一些运营商允许受害者进行小额初始提款以建立信任，然后再诱使他们投入更大金额。类似策略也在国际上出现：澳大利亚监管机构最近在2026财年取缔了3,106个加密货币投资诈骗平台，因为利用AI制作的名人代言广告越来越难以与真实的广告内容区分开来。
虚假平台在索要手续费前先骗取信任
澳大利亚的一个独立案例展示了有组织团伙如何围绕一个根本不存在的加密货币投资构建一整套虚假网络。调查人员详细描述了虚假的交易平台、捏造的新闻文章以及冒充客服人员的聊天机器人，这些手段在一名女性损失近74,690美元之前被使用。随后，运营商可能会在“返还”资金前要求支付额外手续费，纽约州的警告强调消费者无论如何都不应支付这些费用。
纽约州当局建议消费者：在转账前，核实任何推广者的身份、核查公司和投资项目、并弄清楚他们的资金去向。典型的加密货币诈骗迹象包括：承诺高回报、未经请求的投资提议、激进的销售手法以及缺乏清晰文件的项目。任何怀疑遭遇诈骗的人都应立即停止汇款，并向联邦贸易委员会、FBI互联网犯罪投诉中心、美国证券交易委员会或纽约州总检察长办公室举报。
