Alors que les arnaques aux investissements en crypto-monnaies se multiplient, un groupe bipartite du Sénat américain intervient pour combler les lacunes en matière d'application de la loi qui ont coûté des milliards aux Américains.
Le 17 décembre, les sénateurs Elissa Slotkin (D-MI) et Jerry Moran (R-KS) ont présenté la loi sur le renforcement des cadres institutionnels pour l'application de la réglementation sur les crypto-monnaies (SAFE Crypto Act).
Le projet de loi arrive à un point d'inflexion critique pour l'industrie. Alors que le marché primaire a connu une adoption institutionnelle accrue, le « côté obscur » de l'écosystème se développe encore plus rapidement.
En quoi la loi SAFE Crypto diffère-t-elle des réglementations précédentes ?
Contrairement les tentatives précédentes de régulation des crypto-monnaies qui s'enlisaient souvent dans des « guerres de territoires » juridictionnelles entre la SEC et la CFTC, la loi SAFE Crypto est unique en son genre par son pragmatisme.
Elle mandate la création d'une force opérationnelle fédérale spécialisée conçue pour synchroniser la réponse du Trésor, du ministère de la Justice et du Service secret.
En formalisant un pipeline entre les forces de l'ordre et les renseignements sur la blockchain du secteur privé, la législation vise à dépasser la police réactive et à tendre vers l'interdiction en temps réel des fonds illicites.
À ce sujet, la sénatrice Slotkin a déclaré dans un communiqué,
« Il est crucial de protéger les Américains contre les arnaques dans toutes les industries, mais surtout dans le domaine de la cryptographie alors qu'elle gagne en popularité.
Slotkin a ajouté,
« Cette force opérationnelle, établie par la loi SAFE Cryptocurrency, nous permettra de mobiliser toutes les ressources dont nous disposons pour lutter contre la fraude liée aux actifs numériques. »
Le compte à rebours de 180 jours
Si elle est adoptée, la loi SAFE Crypto imposerait un calendrier strict au département du Trésor.
Dans un délai de 180 jours, le secrétaire du Trésor doit établir une force opérationnelle conçue pour briser l'approche traditionnelle en « silos » des agences gouvernementales.
Contrairement aux comités passés qui opéraient strictement au sein du gouvernement, cette force opérationnelle sera un hybride d'entités publiques et privées.
Elle réunira des hauts fonctionnaires du département de la Justice (DOJ) et du Service secret, aux côtés de voix leaders de l'industrie crypto, y compris des plateformes d'échange et des entreprises de renseignement sur la blockchain.
L'inclusion de participants du secteur privé est stratégique. Les régulateurs reconnaissent que les données nécessaires pour traquer et arrêter les escrocs se trouvent souvent sur des registres privés et dans les carnets d'ordres des exchanges, et non dans les bases de données gouvernementales.
Mandats importants
Le projet de loi reconnaît également une dure vérité révélée par le Rapport 2024 sur la criminalité sur Internet du FBI, à savoir que les arnaques les plus dévastatrices ne sont pas des piratages techniques de la blockchain, mais des piratages de la psyché humaine.
L'année dernière, les résidents américains ont perdu un montant stupéfiant de 9,3 milliards de dollars dans des systèmes liés à la crypto, une augmentation de 66 % par rapport à l'année précédente.
La plupart de ces pertes provenaient de l'ingénierie sociale et des systèmes d'escroquerie de type « pig butchering » (engraissement de porc), où les criminels passent des mois à établir une relation de confiance avec les victimes avant de siphonner leurs économies de toute une vie.
Pour contrer cette menace croissante, la loi SAFE Crypto mandate que la nouvelle force opérationnelle se réunisse au moins trois fois par an, en se concentrant sur trois domaines critiques.
Premièrement, elle doit concevoir des campagnes avancées d'éducation du public qui reflètent les techniques utilisées par les escrocs, aidant les consommateurs à reconnaître et à résister à des fraudes de plus en plus sophistiquées.
Deuxièmement, elle coordonnera étroitement avec les gouvernements étrangers pour cibler les « centres d'arnaque » mondiaux opérant au-delà des frontières américaines.
Enfin, dans un délai d'un an, la force opérationnelle doit remettre un rapport complet identifiant les lois existantes qui sont devenues inefficaces, ou « sans dents », contre la fraude numérique non-stop, 24h/24 et 7j/7, et recommander les correctifs législatifs nécessaires pour combler ces lacunes.
Une arnaque de 700 millions d'euros démantelée
Récemment, les autorités ont démantelé un vaste réseau international de fraude en crypto-monnaies et de blanchiment d'argent. Le groupe était responsable du vol de plus de 700 millions d'euros.
Le premier raid, mené le 27 octobre, a abouti à neuf arrestations. Il a également abouti à la saisie de plus de 1,5 million d'euros à Chypre, en Allemagne et en Espagne.
Dans la deuxième phase, les enquêteurs ont tourné leur attention vers les réseaux de marketing d'affiliation derrière les arnaques. Cette opération a fermé des entreprises ad-tech qui canalisaient les données des victimes.
Prises ensemble, ces actions coordonnées représentent une grande victoire mondiale contre la cyber-fraude organisée. Les enquêtes se poursuivent et les efforts de recouvrement d'actifs sont toujours en cours.
Réflexions finales
- En mandatant une force opérationnelle fédérale unifiée, le projet de loi brise enfin les silos de longue date entre le Trésor, le DOJ, le Service secret et les entreprises privées de renseignement sur la blockchain.
- Avec un délai d'un an pour identifier les lois faibles, les législateurs signifient que la politique américaine en matière de fraude crypto s'apprête à connaître sa refonte la plus significative à ce jour.
