根据官方声明和新闻报道，印度金融情报中心（FIU）推出了更严格的了解你的客户（KYC）和反洗钱检查措施，要求加密货币平台在引入新用户时必须执行。
据报道，新规增加了实时生物识别检查、位置数据采集和银行账户验证步骤，旨在减少匿名账户和可疑资金流动。
需提供实时自拍和地理标记
报道披露，新注册流程必须包含通过活体检测（如眨眼或头部动作检查）验证的实时自拍，以防止使用静态或篡改的照片。
根据主流媒体报道，平台还必须在用户注册时记录经纬度、设备IP地址和时间戳。这些数据将作为KYC记录的一部分保存。
小额转账验证银行账户所有权
交易所需执行所谓的小额转账——即象征性的1卢比转账——以确认客户实际控制关联的银行账户。用户必须提供PAN卡及第二政府身份证件（如Aadhaar身份证、护照或选民证），并通过OTP验证手机和邮箱地址。这些步骤旨在加强身份与链上活动之间的关联。
加强持续检查和报告义务
交易所需每年对普通用户更新KYC信息，对标记为高风险的客户则每六个月更新一次。报告义务已被加强：平台将根据《防止洗钱法》（PMLA）在FIU注册为报告实体，并在触发条件时提交可疑交易报告。根据行业评论，这将增加合规成本并减缓新零售客户的 onboarding 流程。
印度标志性建筑泰姬陵。图片来源：Kriangkrai Thitimakorn via Getty Images。
市场和用户影响
行业参与者告诉记者，新步骤可能会增加用户开户所需时间，并推高平台整合生物识别和地理定位系统的运营成本。尽管监管机构表示这些措施旨在阻止非法融资，但部分零售投资者可能会觉得流程更难完成，这可能在短期内影响交易量。
据消息人士透露，FIU期望交易所迅速实施这些检查并保存记录以备审计。未能遵守规定可能会根据PMLA规则受到处罚。观察人士表示，此举使印度与全球更严格的KYC规范接轨，并表明随着加密货币使用的增长，监管机构计划进行积极监督。
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