Hoạt động tiền điện tử tại Iran đã mở rộng nhanh chóng trong năm qua, thu hút sự chú ý mới từ giới chức Mỹ, những người hiện đang xem xét liệu một số nền tảng tài sản kỹ thuật số có thể đóng vai trò giúp các quan chức Iran và các tổ chức có liên kết nhà nước vượt qua các lệnh trừng phạt quốc tế hay không.
Khối Lượng Giao Dịch Tiền Điện Tử Ở Iran Gia Tăng
Theo một nhà nghiên cứu blockchain được trích dẫn bởi Reuters, khối lượng giao dịch tiền điện tử liên quan đến Iran đã tăng vọt lên ước tính trong khoảng từ 8 đến 10 tỷ USD trong năm qua, khi cả các thực thể có kết nối chính phủ và người dùng hàng ngày ngày càng chuyển sang sử dụng tài sản kỹ thuật số.
Ước tính từ các công ty phân tích blockchain TRM Labs và Chainalysis cho thấy việc sử dụng tiền điện tử ở Iran đã tăng trưởng đều đặn bất chấp các hạn chế ngày càng gia tăng đối với việc tiếp cận hệ thống tài chính toàn cầu của quốc gia này.
TRM Labs ước tính hoạt động tiền điện tử ở Iran đạt khoảng 10 tỷ USD vào năm ngoái, so với 11,4 tỷ USD vào năm 2024. Chainalysis báo cáo mức tăng trưởng tương tự, cho biết các ví được liên kết với Iran đã nhận được kỷ lục 7,8 tỷ USD vào năm 2025, tăng từ 7,4 tỷ USD vào năm 2024 và 3,17 tỷ USD vào năm 2023.
Giới chức Mỹ hiện đang điều tra xem liệu các nền tảng tiền điện tử, vốn không được đề cập trong báo cáo, có cho phép các tổ chức bị trừng phạt của Iran chuyển tiền ra nước ngoài, tiếp cận tiền mặt, hoặc thanh toán cho các mặt hàng theo những cách thức né tránh lệnh trừng phạt hay không.
Ari Redbord, người đứng đầu chính sách toàn cầu tại TRM Labs, cho biết Bộ Tài chính Mỹ đang tích cực xem xét liệu các dịch vụ tài sản kỹ thuật số có được sử dụng để tạo điều kiện cho việc né tránh trừng phạt hay không. Redbord nói rằng ông có hiểu biết trực tiếp về những lo ngại của Bộ Tài chính.
Một phát ngôn viên của Bộ Tài chính từ chối bình luận trực tiếp về cuộc điều tra nhưng chỉ cho Reuters một tuyên bố được đưa ra vào tháng 9, công bố các biện pháp mới nhắm vào cái gọi là mạng lưới "ngân hàng bóng tối" hỗ trợ Iran, bao gồm cả những mạng lưới mà giới chức cho là dựa vào tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt.
Dữ Liệu Blockchain Cho Thấy Điều Gì
Bên trong Iran, việc áp dụng tiền điện tử đã lan rộng trong công chúng. Nobitex, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất của đất nước, nói với Reuters rằng các ước tính ngành cho thấy khoảng 15 triệu người Iran có mức độ tiếp xúc nào đó với tài sản kỹ thuật số.
Sàn giao dịch này cho biết họ có khoảng 11 triệu khách hàng, với hầu hết hoạt động đến từ người dùng bán lẻ và các nhà đầu tư nhỏ. Theo Nobitex, nhiều người Iran sử dụng tiền điện tử chủ yếu như một cách để lưu trữ giá trị giữa sự sụt giảm liên tục của đồng rial.
Dữ liệu từ công ty phân tích Nansen cho thấy một số người dùng Iran đã chuyển tiền ra khỏi Nobitex trong năm 2025. Công ty này cho biết số dư của các loại tiền điện tử lớn trên sàn giao dịch đã giảm mạnh từ mức đỉnh đạt được vào khoảng giữa năm.
Nhà phân tích Nicolai Sondergaard cho biết dữ liệu chỉ ra rằng tài sản kỹ thuật số ở Iran ngày càng đóng vai trò là kênh thoát vốn dần dần hơn là một cuộc chuyển tiền một lần. Theo phân tích của Nansen, số tiền không rời khỏi hệ sinh thái tiền điện tử hoàn toàn mà thay vào đó di chuyển ổn định về phía các nền tảng bên ngoài đất nước trong suốt năm 2025.
Nobitex thừa nhận rằng một số khách hàng có thể sử dụng tài sản kỹ thuật số để chuyển tiền quốc tế, nhưng cho biết họ không theo dõi điểm đến cuối cùng hoặc mục đích của những giao dịch đó.
Sàn giao dịch tuyên bố rằng họ sử dụng các hệ thống giám sát mạnh mẽ được thiết kế để phát hiện hoạt động đáng ngờ tiềm tàng và bảo vệ tài sản người dùng. Họ cũng cho biết những lo ngại về an toàn tài sản sau sự cố hack vào tháng Sáu có thể đã ảnh hưởng đến hành vi của người dùng.
Trong nhiều trường hợp, Nobitex giải thích, khách hàng đã chuyển tài sản sang các ví tự lưu trữ thay vì trực tiếp đến các sàn giao dịch nước ngoài. Sàn giao dịch cho biết cách tiếp cận này cho phép người dùng bảo mật tài sản của họ tạm thời trong khi đánh giá rủi ro và quyết định có gửi lại tiền sau này hay không.
Hình ảnh nổi bật từ OpenArt, biểu đồ từ TradingView.com
