# Bài viết Liên quan Tuân thủ

Trung tâm Tin tức HTX cung cấp những bài viết mới nhất và phân tích chuyên sâu về "Tuân thủ", bao gồm xu hướng thị trường, cập nhật dự án, phát triển công nghệ và chính sách quản lý trong ngành tiền kỹ thuật số.

Nhà quản Lý Đầu Tiên Nghiên Cứu Bitcoin Đã Bước Vào Thế Giới Crypto Như Thế Nào?

Mark Wetjen, cựu Ủy viên Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) và từng là Chủ tịch tạm quyền của cơ quan này, đã có bước chuyển mình đáng chú ý từ một nhà quản lý sang tham gia trực tiếp vào thế giới tiền mã hóa. Ông hiện giữ chức Chủ tịch Backpack US, phụ trách hoạt động và mở rộng thị trường Mỹ cho sàn giao dịch Backpack. Wetjen là một trong những nhà quản lý sớm nhất nghiên cứu về Bitcoin, từng thúc đẩy cuộc điều trần chính thức đầu tiên về tài sản kỹ thuật số tại CFTC và phê duyệt công cụ phái sinh Bitcoin được quản lý đầu tiên ở Mỹ. Ông tin rằng các công ty coi trọng việc tuân thủ quy định sẽ có lợi thế cạnh tranh lâu dài. Backpack, với chiến lược tập trung vào sự tuân thủ ngay từ khi thiết kế sản phẩm, đã thu hút Wetjen. Sàn này đã có giấy phép tại Dubai và châu Âu, và đang coi thị trường Mỹ là trọng tâm chiến lược tiếp theo. Wetjen cho rằng, trong tương lai, yếu tố cốt lõi để một sàn giao dịch thành công không phải là thanh khoản hay tốc độ, mà là sự tin tưởng - thứ được xây dựng qua việc vận hành ổn định và đặt an toàn tài sản người dùng lên hàng đầu. Ông hình dung Backpack sẽ là cầu nối giữa thế giới crypto và hệ thống tài chính truyền thống. Sự chuyển đổi của Wetjen từ người làm luật sang người xây dựng cơ sở hạ tầng phản ánh sự phát triển và trưởng thành của ngành công nghiệp tiền mã hóa trong thập kỷ qua.

Odaily星球日报03/16 06:07

Nhà quản Lý Đầu Tiên Nghiên Cứu Bitcoin Đã Bước Vào Thế Giới Crypto Như Thế Nào?

Odaily星球日报03/16 06:07

Mã nguồn ngày càng rẻ, giấy phép ngày càng giá trị: Hào thành thực sự của Fintech trong thời đại AI

Tác giả Matt Brown, đối tác Matrix VC, đưa ra luận điểm phản trực giác: Trong thời đại AI, mã code ngày càng rẻ nhưng những thứ khó sao chép trong Fintech - như giấy phép ngân hàng, dữ liệu thẩm định rủi ro từ tổn thất tín dụng, mô hình kiểm soát rủi ro được nuôi dưỡng bởi khối lượng giao dịch thực - lại trở nên giá trị hơn bao giờ hết. Bài viết phân tích sự khác biệt giữa "fin" (tài chính) và "tech" (công nghệ) trong Fintech. Trong khi "tech" từng được định giá cao nhờ lợi nhuận phần mềm, AI đang làm giảm giá trị của mã code và thu hẹp biên lợi nhuận. Ngược lại, "fin" - nơi chứa đựng các rào cản thực sự - lại được hưởng lợi từ AI. Các chi phí cho tổn thất tín dụng, tuân thủ quy định và xử lý giao dịch thực tế không dễ bị AI nén lại, mà thay vào đó, chúng xây dựng các hào bảo vệ bền vững: dữ liệu độc quyền, giấy phép quy định và khả năng chấp nhận rủi ro. AI thậm chí còn củng cố những hào bảo vệ này thông qua các mô hình tốt hơn. Do đó, các công ty sở hữu phần "fin" - nắm giữ giấy phép, chịu rủi ro và tích lũy dữ liệu giao dịch - sẽ có lợi thế cạnh tranh lâu dài, trong khi những công ty chỉ "thuê" các yếu tố này và dựa vào sự khác biệt về code sẽ gặp bất lợi.

marsbit03/16 04:58

Mã nguồn ngày càng rẻ, giấy phép ngày càng giá trị: Hào thành thực sự của Fintech trong thời đại AI

marsbit03/16 04:58

Thị trường cho vay trên chuỗi 90 tỷ USD: Tại sao các tổ chức vẫn chưa tham gia?

DeFi cho vay trên chuỗi đã đạt 900 tỷ USD trong Q4/2025, nhưng vốn thể chế chỉ chiếm 11,5% tổng giá trị bị khóa (TVL). Sự chênh lệch này xuất phát từ các rào cản về quản lý rủi ro và cơ sở hạ tầng chưa phù hợp với thể chế. Các quỹ lớn cần công cụ lãi suất cố định, phân tách rủi ro và khung tuân thủ nội bộ. Các giao thức như Aave V4 (cách ly rủi ro qua Hub & Spoke), Morpho (ủy thác quản lý rủi ro cho người quản lý chuyên nghiệp), Pendle (tách lợi suất thành cố định và biến động) và Maple (đa dạng hóa tín dụng có cấu trúc) đang giải quyết những vấn đề này. Chúng tái tạo các nguyên tắc quản lý rủi ro của tài chính truyền thống với tính minh bạch, có thể lập trình và kết hợp được. Mặc dù rào cản pháp lý đang dần được dỡ bỏ, việc áp dụng hàng loạt vẫn phụ thuộc vào khả năng thể chế tin tưởng vào các biện pháp kiểm soát rủi ro trên chuỗi này. Kiến trúc cần thiết giờ đã tồn tại, nhưng câu hỏi về niềm tin vẫn còn bỏ ngỏ.

marsbit03/16 04:38

Thị trường cho vay trên chuỗi 90 tỷ USD: Tại sao các tổ chức vẫn chưa tham gia?

marsbit03/16 04:38

Mỹ Truy Thu Thuế Đến Sàn Giao Dịch Ví 6 Năm Trước? Phân Tách 4 Tầng Mẫu Biểu Mới Của IRS

Bài viết phân tích về một biểu mẫu điều tra thuế mới của IRS (Cơ quan Thuế vụ Mỹ) nhắm vào các nhà đầu tư tiền mã hóa. Biểu mẫu yêu cầu người nộp thuế khai báo chi tiết tất cả các sàn giao dịch, ví (ví lưu ký và tự lưu trữ) và các giao thức DeFi đã sử dụng, với các tuyên thệ về tính chính xác dưới sự ràng buộc của luật hình sự. Đây không phải là một động thái đột ngột, mà là kết quả của một quá trình tăng cường giám sát thuế từ Mỹ trong vài năm qua, bắt đầu từ lệnh triệu tập "John Doe" với Coinbase vào năm 2017. Đặc biệt, Đạo luật Cơ sở hạ tầng năm 2021 đã chính thức phân loại các sàn giao dịch thành "broker" (nhà môi giới), buộc họ phải báo cáo dữ liệu giao dịch của người dùng cho IRS thông qua biểu mẫu 1099-DA từ năm 2025. Bài viết chỉ ra 4 tầng dữ liệu mà IRS sử dụng để theo dõi dòng tiền: (1) Dữ liệu báo cáo từ các sàn giao dịch, (2) Hồ sơ từ hệ thống ngân hàng truyền thống, (3) Phân tích trên chuỗi (on-chain) từ các công ty như Chainalysis, và (4) Các bảng câu hỏi kiểm toán. Các sàn giao dịch tập trung (CEX) là điểm nút quan trọng nhất do họ nắm giữ thông tin danh tính người dùng (KYC). Về thời hiệu truy thu thuế, IRS thường có thể kiểm toán khai thuế trong 3 năm qua, hoặc 6 năm nếu có sai sót lớn. Các đối tượng dễ bị kiểm toán nhất là những người: khai đã giao dịch nhưng kê khai lợi nhuận rất thấp, có sự chênh lệch giữa báo cáo 1099-DA và khai thuế, hoặc là những người giao dịch tích cực trong giai đoạn bull run 2017-2021. Cuối cùng, bài viết nhận định rằng các quy tắc thuế không mới nhưng đang dần thay đổi cấu trúc thị trường, làm tăng chi phí tuân thủ và khiến các nhà đầu tư phải đánh giá lại các lựa chọn giao dịch dựa trên yếu tố minh bạch và rủi ro.

Odaily星球日报03/16 02:55

Mỹ Truy Thu Thuế Đến Sàn Giao Dịch Ví 6 Năm Trước? Phân Tách 4 Tầng Mẫu Biểu Mới Của IRS

Odaily星球日报03/16 02:55

Theo dõi trên chuỗi｜Mỹ tăng cường đàn áp mạng lưới gian lận của nhân viên IT Triều Tiên sử dụng tiền điện tử tài trợ vũ khí hủy diệt hàng loạt, trừng phạt 6 cá nhân và 2 thực thể doanh nghiệp

Ngày 12/3, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC) đã công bố trừng phạt 6 cá nhân và 2 thực thể vì tham gia vào mạng lưới gian lận do CHDCND Triều Tiên hậu thuẫn, liên quan đến các công nhân IT. Các cá nhân và công ty này bị cáo buộc có hành vi gian lận có hệ thống nhằm vào các doanh nghiệp Mỹ để gây quỹ cho các chương trình vũ khí hủy diệt hàng loạt (WMD), với số tiền liên quan trong năm 2024 lên tới gần 800 triệu USD. Các nhân viên IT người Triều Tiên được cho là đã sử dụng tài liệu giả mạo và đánh cắp danh tính để làm việc tại các công ty hợp pháp. Chính phủ Triều Tiên sau đó chiếm đoạt phần lớn thu nhập của những lao động này. OFAC cũng xác định tiền mã hóa là kênh quan trọng để chuyển và rửa tiền. Tổng cộng 21 địa chỉ ví tiền mã hóa đã bị đưa vào danh sách trừng phạt. Phân tích trên chuỗi từ nền tảng Beosin KYT cho thấy một lượng lớn tiền (USDT, USDC, BTC, ETH) từ các địa chỉ này đã chảy vào các sàn giao dịch tập trung (CEX). Hành động này là một phần trong nỗ lực liên tục của Hoa Kỳ nhằm ngăn chặn Triều Tiên sử dụng tiền mã hóa để né tránh các lệnh trừng phạt.

marsbit03/14 04:49

Theo dõi trên chuỗi | Mỹ tăng cường đàn áp mạng lưới gian lận của nhân viên IT Triều Tiên sử dụng tiền điện tử tài trợ vũ khí hủy diệt hàng loạt, trừng phạt 6 cá nhân và 2 thực thể doanh nghiệp

Ngày 12/3, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Mỹ (OFAC) đã công bố trừng phạt 6 cá nhân và 2 thực thể vì tham gia vào mạng lưới gian lận do CHDCND Triều Tiên hậu thuẫn, sử dụng lao động IT để tài trợ cho các chương trình vũ khí hủy diệt hàng loạt. Số tiền liên quan chỉ trong năm 2024 đã lên tới gần 800 triệu USD. Các nhân viên IT người Triều Tiên sử dụng tài liệu giả mạo và đánh cắp danh tính để làm việc tại các công ty Mỹ. Chính phủ Triều Tiên sau đó chiếm đoạt phần lớn thu nhập của họ. Các cá nhân bị trừng phạt đã hỗ trợ hoạt động này bằng cách mở tài khoản ngân hàng, rửa tiền và đặc biệt là chuyển đổi tiền mã hóa. OFAC đã đóng băng 21 địa chỉ tiền mã hóa liên quan. Phân tích trên chuỗi cho thấy một lượng lớn tiền (USDT, USDC, BTC, ETH) từ các ví này đã chảy vào các sàn giao dịch tập trung. Ví dụ, một địa chỉ của SIM Hyon Sop vẫn còn 58,148 USDT và đã chuyển hàng triệu USDT đi các nơi khác. Hành động này là một phần trong nỗ lực liên tục của Mỹ nhằm ngăn chặn Triều Tiên sử dụng tiền mã hóa để né tránh lệnh trừng phạt, đồng thời nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ chống rửa tiền đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).

Odaily星球日报03/14 04:45

Binance Kiện The Wall Street Journal — Và Giờ Quốc Hội Mỹ Cũng Đòi Câu Trả Lời

Sàn giao dịch tiền điện tử Binance đang kiện Wall Street Journal vì tội vu khống, cáo buộc tờ báo đưa tin sai sự thật về việc các thực thể liên quan đến Iran có thể đã sử dụng nền tảng này để chuyển khoảng 1 tỷ USD nhằm né tránh lệnh trừng phát của Mỹ. Động thái này diễn ra trong bối cảnh cực kỳ nhạy cảm khi Binance vừa phải chấp nhận khoản dàn xếp pháp lý 4,3 tỷ USD vào năm 2023 vì các vi phạm tương tự. Ba thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren, Chris Van Hollen và Ruben Gallego đã lên tiếng, yêu cầu Bộ Tư pháp (DOJ) tiến hành điều tra kỹ lưỡng vụ việc và cam kết sẽ giám sát chặt chẽ, sẵn sàng triệu tập lấy lời khai và yêu cầu cung cấp tài liệu nếu cần. Áp lực từ Quốc hội nhằm làm rõ liệu Binance có thực sự tuân thủ các biện pháp chống rửa tiền và ngăn chặn các tài khoản bị trừng phát hay không. Vụ kiện của Binance nhấn mạnh rằng phương pháp đưa tin của WSJ đã gây thiệt hại nghiêm trọng cho danh tiếng và hoạt động kinh doanh của họ.

bitcoinist03/14 04:03

Binance Kiện The Wall Street Journal — Và Giờ Quốc Hội Mỹ Cũng Đòi Câu Trả Lời

bitcoinist03/14 04:03

Fortune Điều Tra Chuỗi Tài Chính Binance tại Iran: 439 Triệu USD từ Tài Khoản VIP Trung Quốc Lộ Diện

Một tài khoản VIP trên Binance đứng tên một người đàn ông Trung Quốc 79 tuổi đã chuyển 439 triệu USD tiền điện tử đến các ví bên ngoài, sau đó chảy vào các ví được cho là có liên quan đến các thực thể Iran bị trừng phạt, bao gồm Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo. Cùng với một tài khoản VIP khác của một phụ nữ Trung Quốc 38 tuổi, hai tài khoản này tạo thành "mạng lưới liên kết Trung Quốc", nghi ngờ được truy cập từ cùng một thiết bị và có thể do cùng một thực thể kiểm soát. Tổng cộng, khoảng 1.7 tỷ USD đã chảy từ Binance thông qua các tài khoản này và một công ty Hong Kong tên Blessed Trust để đến các ví liên quan Iran. Binance khẳng định các giao dịch này đã được tự phát hiện, các tài khoản liên quan đã bị đóng và họ tuân thủ thỏa thuận 4.3 tỷ USD với chính phủ Mỹ. Tuy nhiên, việc này làm dấy lên lo ngại về hiệu quả chương trình tuân thủ của sàn và đang bị Thượng viện Mỹ điều tra.

marsbit03/14 03:55

Fortune Điều Tra Chuỗi Tài Chính Binance tại Iran: 439 Triệu USD từ Tài Khoản VIP Trung Quốc Lộ Diện

marsbit03/14 03:55

SwissBorg Được AMF Pháp Phê Duyệt Theo Quy Định MiCA Cho Dịch Vụ Crypto tại EU

SwissBorg đã chính thức nhận được phê duyệt theo quy định MiCA của châu Âu từ Cơ quan Quản lý Tài chính Pháp (AMF), đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc cung cấp dịch vụ quản lý tài sản crypto an toàn và minh bạch. Giấy phép toàn diện này cho phép họ tiếp tục mở rộng các dịch vụ như lưu ký, giao dịch, quản lý danh mục đầu tư và tư vấn crypto tại EU. Lãnh đạo SwissBorg nhấn mạnh đây là cột mốc quan trọng để xây dựng niềm tin và thúc đẩy áp dụng đại chúng. Công ty sẽ chuyển dần hoạt động người dùng châu Âu từ Estonia sang pháp nhân mới tại Pháp, đảm bảo tuân thủ đầy đủ các tiêu chuẩn bảo vệ của MiCA.

TheNewsCrypto03/13 22:01

SwissBorg Được AMF Pháp Phê Duyệt Theo Quy Định MiCA Cho Dịch Vụ Crypto tại EU

TheNewsCrypto03/13 22:01

Zoomex Công Bố Cơ Sở Hạ Tầng Bảo Mật và Quản Lý Rủi Ro Được Thiết Kế Cho Giao Dịch Tiền Điện Tử Minh Bạch và Đáng Tin Cậy

Sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu Zoomex đã công bố chi tiết về cơ sở hạ tầng bảo mật và quản lý rủi ro, tập trung vào việc bảo vệ tài sản người dùng và duy trì kết quả giao dịch minh bạch. Hệ thống áp dụng mô hình ví đận đa chữ ký kết hợp lưu trữ nóng và lạnh, đồng thời được kiểm tra bảo mật độc lập bởi Hacken. Nền tảng này cũng triển khai giám sát rủi ro 24/7 để phát hiện hoạt động bất thường và đảm bảo tính công bằng thị trường. Zoomex nhấn mạnh tính minh bạch trong quy trình giao dịch và rút tiền, dẫn trường hợp một nhà giao dịch rút thành công 280.000 USD lợi nhuận. Sàn hiện tuân thủ các quy định tại Canada, Mỹ và Úc, cho phép xác minh danh tính tùy chọn để cân bằng giữa khả năng tiếp cận và tuân thủ.

TheNewsCrypto03/13 09:15

Zoomex Công Bố Cơ Sở Hạ Tầng Bảo Mật và Quản Lý Rủi Ro Được Thiết Kế Cho Giao Dịch Tiền Điện Tử Minh Bạch và Đáng Tin Cậy