Bài gốc | Odaily Planet Daily(@OdailyChina)
Tác giả|Azuma(@azuma_eth)
Chuyên mục này nhằm mục đích bao quát các chiến lược sinh lời rủi ro thấp trên thị trường hiện tại với trọng tâm là stablecoin (và các token phái sinh của nó) (Odaily chú thích: rủi ro mã hợp đồng không bao giờ được loại trừ), để giúp những người dùng muốn tăng dần quy mô vốn thông qua các khoản đầu tư sinh lời bằng stablecoin tìm kiếm những cơ hội sinh lãi lý tưởng.
- Odaily chú thích: Các bản ghi trước đây có thể tham khảo tại [Hướng dẫn đầu tư cho người lười biếng tái khởi động | Ethereal vừa kiếm điểm vừa hưởng APR 27%; Huma mở pool mới với lãi suất hàng năm 28% (6 tháng 1)].
Đầu tư tài chính trên sàn giao dịch
Nội dung kỳ trước đã đề cập đến hoạt động gửi tiền USD1 trên Binance và hoạt động sinh lãi từ việc nắm giữ USDG trên OKX Pay, hiện tại hoạt động đầu tiên sắp kết thúc, hoạt động thứ hai thì dung lượng tương đối hạn chế (giới hạn 10,000 USDG).
Đối với những bạn vẫn muốn đầu tư trực tiếp trên sàn giao dịch, có thể cân nhắc hoạt động kiếm tiền trên chain của Bitget hợp tác với Arbitrum Morpho, với sự hỗ trợ từ nền tảng, APY cho USDC và USDT kỳ hạn linh hoạt đều có thể đạt 9.2%. Ưu điểm của hoạt động này là dung lượng lớn (hạn mức 400,000 USD cho mỗi tài khoản, mỗi loại token và có thể gửi/rút bất kỳ lúc nào), nhược điểm là có thêm một lớp rủi ro bảo mật từ giao thức on-chain, mọi người có thể tham gia tùy theo mức độ chấp nhận rủi ro của mình.
Một cơ hội đầu tư nóng khác là các hoạt động gửi tiền khác nhau trên Binance Wallet, chẳng hạn như Unitas ngày hôm qua (APY thực tế 37.04%), nhưng những hoạt động này thường được giới hạn số lượng và việc tranh giành hạn mức khá khốc liệt, khuyến nghị mọi người tự theo dõi thông báo và đặt báo thức để tham gia.
Chiến lược on-chain 1: Pendle Cap LP (APY cao nhất 123% + Điểm thưởng)
Vào ngày 19 tháng 1, dự án stablecoin Cap đã chính thức công bố kế hoạch 1CO và Stabledrop. Stabledrop, là việc Cap sẽ airdrop dưới dạng stablecoin cUSD cho những người dùng tham gia hoạt động tích điểm mùa đầu tiên Frontier.
Đồng thời, Cap cũng thông báo chương trình Frontier sẽ kết thúc vào ngày 29 tháng 1, và ngay sau đó sẽ khởi động chương trình tích điểm mùa tiếp theo Homestead. Các pool thanh khoản liên quan đến chương trình Homestead hiện đã được triển khai trên Pendle, và có thể tiếp tục tích lũy phần thưởng điểm (Caps) của mùa đầu tiên cho đến khi Frontier kết thúc.
Dưới sự kích thích của cơ chế airdrop stablecoin đổi mới, lợi nhuận từ các pool thanh khoản liên quan đến Homestead trên Pendle hiện đều rất hấp dẫn. Trong đó, APY cơ bản cho cUSD LP là 11.33%, có thể được khuếch đại lên 24.73% nếu staking đủ PENDLE, đồng thời có hiệu suất tích điểm nhân 20 lần; APY cơ bản cho stcUSD LP là 52.9%, có thể được khuếch đại lên 123% nếu staking đủ PENDLE (pool mới mở và quy mô nhỏ, dự kiến lợi suất sẽ giảm nhanh), đồng thời có hiệu suất tích điểm nhân 5 lần.
Chiến lược on-chain 2: ONyc LP trên Exponent và RateX (APY cao nhất 30.89%)
Vào ngày 20 tháng 1, Onre, giao thức tái bảo hiểm on-chain được đầu tư bởi Solana Ventures và Ethena Labs, đã gia hạn tính thanh khoản cho ONyc (stablecoin sinh lời của Onre) đáo hạn vào tháng 5 trên Exponent và RateX.
Hiện tại, với sự khuyến khích bổ sung từ Onre, APY thực tế khi làm LP cho ONyc trên Exponent lên tới 30.89% — tổng dung lượng pool là 3.5 triệu USD, dung lượng không quá lớn, hiện mới chỉ có 25.76% được gửi, dự kiến APY tổng thể sẽ pha loãng và giảm xuống khoảng 20% khi được gửi đầy (hiện tại 14.44% lợi nhuận đến từ khuyến khích bổ sung, phần này chịu ảnh hưởng pha loãng khá lớn). Ngoài lợi nhuận, LP còn có thể nhận được phần thưởng điểm Onre gấp 8 lần trước ngày 31 tháng 1, sau đó sẽ giảm xuống hệ số nhân thông thường là 5 lần.
Pool LP ONyc trên RateX mặc dù không có khuyến khích từ Onre, nhưng RateX tự bù đắp bằng khuyến khích RTX, APY tổng thể vào khoảng 25%, phần điểm Onre thì giống với Exponent, đồng thời có thể nhận được điểm RetaX gấp 8 lần.
Dự án tương đối ít người biết đến, khuyến nghị nên tham gia với số vốn nhỏ.
Chiến lược on-chain 3: hyENA LP (4.86% APY + Thưởng điểm Ethena 70x)
hyENA, sàn giao dịch hợp đồng phi tập trung con đẻ của Ethena, gần đây đã một lần nữa tăng hạn mức gửi LP, hiện hạn mức là 40 triệu USD, vẫn còn khoảng 8 triệu USD trống.
Hiện tại, APY LP của hyENA vào khoảng 4.86%, lợi suất cơ bản không thực sự lý tưởng, nhưng đồng thời có thể nhận được điểm Ethena với hệ số nhân 70x (kênh tích điểm hiệu quả cao nhất hiện tại ngoài YT) và điểm Upshift với hệ số nhân 5x, nếu kỳ vọng vào sự phát triển trong tương lai của Ethena thì có thể cân nhắc tham gia.
